호주, 자금 세탁 단속을 위해 암호화폐 ATM 제공업체를 표적으로 삼다

호주 금융 규제당국은 부적절한 자금 세탁 방지 통제에 대한 우려 속에서 암호화폐 ATM 제공업체에 대한 단속을 시작했습니다.

호주 거래 보고서 분석 센터(AUSTRAC)는 발족한 전문 태스크포스를 통해 성장하는 섹터의 잠재적 규정 준수 문제를 해결했습니다.

AUSTRAC의 CEO 브렌단 토머스는 12월 내부 태스크포스를 시작했습니다. 그는 규제, 집행 및 정보부서에서 전문가들을 모았습니다. 이 그룹은 암호화폐 ATM과 관련된 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 표적으로 삼고 있습니다.

“태스크포스는 업계와 적극적으로 소통하며 해당 섹터의 위험을 이해하고 법적 준수 여부를 평가하는 데 바쁘게 활동해 왔습니다.”라고 토머스는 성명에서 말했습니다.

호주의 성장하는 암호화폐 ATM 섹터

호주는 아시아 태평양 지역에서 암호화폐 ATM 출시의 최전선에 있습니다. 이 국가에서는 섹터가 급격히 확장되어 기계 수가 2019년 23대에서 2022년 60대로 증가했습니다. 현재 호주에는 약 1,600대의 암호화폐 ATM이 운영 중입니다.

Coin ATM Radar의 통계에 따르면 이러한 기계들은 호주의 주요 도시 전반에 걸쳐 분포되어 있습니다. 시드니는 451대의 암호화폐 ATM으로 선두를 차지하고 있으며, 브리즈번은 267대로 2위, 멜버른은 200대로 그 뒤를 잇습니다. 퍼스에는 157대, 애들레이드에는 97대의 기계가 집중되어 있습니다. 이러한 기계는 지역 지역에서도 발견되지만, 케언스(16대), 타운즈빌(13대), 호바트(12대)와 같은 도시에서는 상대적으로 적습니다.

이러한 ATM을 사용하여 이루어지는 거래의 절대다수는 비트코인을 구매하기 위한 현금 입금입니다. 이 현금-암호화폐 파이프라인은 규제당국에게 특정 우려를 제기하는데, 이는 현금화가 암호화폐 시스템에 들어간 후 출처를 추적하기 어렵기 때문입니다.

“우리는 암호화폐 ATM 제공업체가 기계를 사용하여 더러운 돈을 세탁하거나 무고한 사람들을 사기 및 사칭하는 데 사용할 수 있는 위험을 최소화하기 위한 강력한 관행을 갖추도록 보장하고자 합니다.”라고 토머스는 설명했습니다.

호주의 전체 암호화폐 네트워크는 ATM뿐만 아닙니다. 통계에 따르면 전 세계에는 37,996대의 암호화폐 ATM이 있으며, 호주는 전체의 약 4.2%를 차지합니다. ATM 외에도 이 국가에는 다양한 플랫폼에서 235,495개의 기타 암호화폐 서비스가 있습니다. 이 거대한 네트워크는 69개국에 걸쳐 356명의 운영자와 40명의 생산자가 관리합니다.

AUSTRAC, 다양한 암호화폐 ATM 문제 지적

AUSTRAC의 암호화폐 태스크포스는 호주 전역의 암호화폐 ATM 활동에서 우려되는 여러 영역을 식별했습니다. 그들의 조사는 해당 기관이 “우려스러운 트렌드와 의심스러운 활동의 지표”라고 부르는 것을 발견했습니다. 그들은 특히 사기 및 사칭과 관련된 거래를 찾고 있습니다.

규제당국은 암호화폐 ATM 운영자가 효율적인 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CTF) 검사를 수행하도록 보장하는 데 가장 우려하고 있습니다. 태스크포스의 초기 발견에 따르면 일부 운영자는 기계를 범죄 활동에 사용하는 것을 방지하기 위한 적절한 통제를 갖추지 못했을 수 있습니다.

암호화폐 ATM 거래의 현금 기반 특성은 규제에 어려움을 제공합니다. 일반적인 은행 송금이나 신용카드 결제와 달리, 암호화폐 ATM에 현금을 주입하는 것은 때때로 추적하고 확인하기가 더 어렵습니다.

토머스는 업계 협력과 집행의 이중 기반을 문제 해결의 토대로 삼겠다는 기관의 약속을 재확인했습니다. “우리는 표준을 높이기 위해 업계와 계속 협력할 것이지만, 준수하지 않는 운영자에 대해서는 조치도 취할 것입니다.”라고 토머스는 말했습니다.