호주 금융 규제 당국은 자금 세탁 방지 통제 미흡에 대한 우려 속에 암호화폐 ATM 제공업체에 대한 단속에 착수했습니다.
호주 금융거래보고분석센터(AUS TRAC ) 성장하는 해당 부문의 잠재적인 규정 준수 문제를 해결하기 위해 전문 태스크포스를 출범시켰
호주 금융정보분석센터(AUSTRAC 의 CEO인 브렌던 토마스는 지난 12월 내부 태스크포스를 구성했습니다. 그는 규제, 집행, 정보 부서의 전문가들을 한데 모았습니다. 이 그룹은 암호화폐 ATM과 관련된 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 집중적으로 분석할 예정입니다.
토마스는 성명에서 "태스크포스는 해당 부문의 위험을 파악하고 법률 준수 여부를 평가하기 위해 기업들과 활발히 소통해 왔다"고 밝혔다.
호주의 성장하는 암호화폐 ATM 시장
호주는 아시아 태평양 지역에서 암호화폐 ATM 도입을 선도해 왔습니다. 이 분야에서 호주는 급격한 성장을 경험했으며, ATM 기기 수는 2019년 23대에서 2022년 60대로 증가했습니다. 현재 호주에는 약 1,600대의 암호화폐 ATM이 운영되고 있습니다.
Coin ATM Radar의 통계에 따르면 호주의 주요 도시에 암호화폐 ATM이 널리 보급되어 있는 것으로 나타났습니다. 시드니가 451대로 가장 많고, 브리즈번이 267대로 2위, 멜버른이 200대로 그 뒤를 이었습니다. 퍼스(157대)와 애들레이드(97대)에도 ATM이 집중되어 있습니다. 이러한 ATM은 지방에도 있지만, 케언즈(16대), 타운스빌(13대), 호바트(12대)와 같은 도시에는 상대적으로 적게 설치되어 있습니다.
이러한 ATM을 이용한 거래의 압도적인 대다수는 Bitcoin구매를 위한 cash 입금입니다. 이러한 cash-암호화폐 유통 경로는 암호화폐 시스템에 들어간 현금의 출처를 trac하기 어렵다는 점에서 규제 당국에 특별한 우려를 불러일으키고 있습니다.
토마스는 "우리는 암호화폐 ATM 제공업체들이 기계를 이용해 불법 자금을 세탁하거나 무고한 사람들을 속이는 위험을 최소화할 수 있는 강력한 조치를 갖추도록 보장하고자 합니다."라고 설명했습니다.
호주의 암호화폐 네트워크는 단순히 ATM에만 국한되지 않습니다. 통계에 따르면 전 세계적으로 37,996대의 암호화폐 ATM이 있으며, 호주는 그중 약 4.2%를 차지합니다. ATM 외에도 호주에는 다양한 플랫폼에서 이용 가능한 235,495개의 암호화폐 관련 서비스가 있습니다. 이 거대한 네트워크는 69개국에 걸쳐 356개의 운영사와 40개의 개발사에 의해 운영되고 있습니다.
AUSTRAC 다양한 암호화폐 ATM 문제를 언급했습니다
호주 금융감독청(AUSTRAC)의 암호화폐 태스크포스는 호주 전역의 암호화폐 ATM 활동에서 여러 가지 우려 사항을dent했습니다. 조사 결과, AUS TRAC은 이를 "우려스러운 추세와 의심스러운 활동 징후"라고 표현했습니다. 특히 사기 및 부정 거래에 초점을 맞추고 있습니다.
규제 당국은 암호화폐 ATM 운영업체가 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지(AML/CTF) 심사를 효율적으로 수행하는지 확인하는 데 가장 큰 관심을 두고 있습니다. 태스크포스의 초기 조사 결과에 따르면 일부 운영업체는 기기가 범죄 활동에 사용되는 것을 막기 위한 적절한 통제 시스템을 갖추고 있지 않을 수 있습니다.
암호화폐 ATM 거래의 cash기반 특성은 규제에 어려움을 초래합니다. 일반 은행 송금이나 신용카드 결제와 달리, 암호화폐 ATM에 cash 을 투입하는 것은 trac및 검증이 더 어려운 경우가 있습니다.
토마스 국장은 업계 협력과 법 집행이라는 두 가지 토대 위에 이러한 문제들을 해결해 나가겠다는 기관의 약속을 재차 강조했습니다. 그는 "업계와 협력하여 기준을 높이는 노력을 지속할 것이지만, 규정을 준수하지 않는 사업자에 대해서는 조치를 취할 것"이라고 말했습니다.
