Австралия нацелилась на провайдеров крипто-банкоматов в рамках борьбы с отмыванием денег

Австралийские финансовые регуляторы начали борьбу с провайдерами крипто-банкоматов на фоне опасений по поводу недостаточного контроля за противодействием отмыванию денег.

Австралийский центр анализа и отчетности транзакций (AUSTRAC) запустил специализированную целевую группу для решения потенциальных проблем соответствия в растущем секторе.

Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас запустил внутреннюю целевую группу в декабре. Он объединил экспертов из регуляторных, правоприменительных и разведывательных подразделений агентства. Группа нацелена на риски отмывания денег и финансирования терроризма, связанные с крипто-банкоматами.

«Целевая группа была занята взаимодействием с бизнесом, чтобы понять риски в их секторе и оценить их соответствие закону», — сказал Томас в заявлении.

Растущий сектор крипто-банкоматов в Австралии

Австралия находится в авангарде развертывания крипто-банкоматов в регионе Азиатско-Тихоокеанского региона. Страна пережила массовое расширение сектора: количество аппаратов увеличилось с 23 в 2019 году до 60 в 2022 году. В настоящее время в Австралии работает около 1600 крипто-банкоматов.

Статистика Coin ATM Radar указывает на общее распространение этих аппаратов по крупным городам Австралии. Сидней лидирует с 451 крипто-банкоматом, Брисбен занимает второе место с 267, а Мельбурн следует за ним с 200. Есть другие концентрации в Перте (157 банкоматов) и Аделаиде (97). Эти аппараты также встречаются в региональных районах, но в меньшем количестве в таких городах, как Кэрнс (16), Таунсвилл (13) и Хобарт (12).

Подавляющее большинство транзакций, совершаемых с помощью этих банкоматов, представляют собой депозиты наличными для покупки биткоина. Этот канал «наличные в крипту» вызвал особые опасения у регуляторов, поскольку трудно отследить источник физической валюты, как только она попадает в систему криптовалют.

«Мы хотим убедиться, что провайдеры крипто-банкоматов имеют надежные практики для минимизации риска того, что их аппараты могут быть использованы для отмывания грязных денег или для мошенничества и обмана невинных людей», — объяснил Томас.

Вся сеть криптовалют в Австралии — это не только банкоматы. Согласно статистике, в мире присутствует 37 996 крипто-банкоматов, и на долю Австралии приходится примерно 4,2% от общего числа. Помимо банкоматов, в стране насчитывается 235 495 других крипто-сервисов на различных платформах. Эта огромная сеть обслуживается 356 операторами и 40 производителями в 69 странах.

AUSTRAC указывает на различные проблемы крипто-банкоматов

Целевая группа AUSTRAC по криптовалютам выявила несколько областей беспокойства в деятельности крипто-банкоматов по всей Австралии. Их расследование выявило то, что агентство называет «тревожными тенденциями и индикаторами подозрительной деятельности». Они особенно ищут транзакции, связанные с мошенничеством и аферами.

Регулятор больше всего обеспокоен тем, чтобы убедиться, что операторы крипто-банкоматов проводят эффективную проверку на соответствие требованиям противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF). Ранние выводы целевой группы предполагают, что некоторые операторы могут не иметь адекватных мер контроля для предотвращения использования их аппаратов в преступной деятельности.

Наличный характер транзакций крипто-банкоматов создает трудности для регулирования. В отличие от обычных банковских переводов или платежей кредитными картами, внесение наличных в крипто-банкоматы иногда сложнее отследить и проверить.

Томас повторил обязательство агентства решать эти проблемы на двойной основе сотрудничества с отраслью и правоприменения. «Мы будем продолжать работать с отраслью, чтобы повышать стандарты, но мы также примем меры против операторов, которые не соблюдают требования», — сказал Томас.