Австралия принимает меры по борьбе с отмыванием денег в отношении поставщиков криптоматов

Австралийские финансовые регуляторы начали усиленную проверку поставщиков криптовалютных банкоматов на фоне опасений по поводу неадекватных мер по борьбе с отмыванием денег.

Австралийский центр анализа и отчетности по сделкам (AUSTRAC) создал специализированную рабочую группу для решения потенциальных проблем с соблюдением нормативных требований в этом растущем секторе.

Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас создал внутреннюю рабочую группу в декабре. Он собрал экспертов из регулирующих, правоохранительных и разведывательных подразделений агентства. Группа занимается выявлением рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с криптобанкоматами.

«Рабочая группа активно взаимодействует с предприятиями, чтобы понять риски в их секторе и оценить их соответствие законодательству», — говорится в заявлении Томаса.

Растущий сектор криптоматов в Австралии

Австралия находится в авангарде внедрения криптоматов в Азиатско-Тихоокеанском регионе. В стране наблюдается масштабный рост этого сектора: количество банкоматов увеличилось с 23 в 2019 году до 60 в 2022 году. В настоящее время в Австралии работает около 1600 криптоматов.

Статистика Coin ATM Radar указывает на общее распространение этих устройств в крупных городах Австралии. Сидней лидирует с 451 криптоматом, Брисбен занимает второе место с 267, а Мельбурн — третье с 200. Другие города, где их больше, — Перт (157) и Аделаида (97). Эти устройства встречаются и в регионах, но в меньшем количестве в таких городах, как Кэрнс (16), Таунсвилл (13) и Хобарт (12).

Подавляющее большинство транзакций, совершаемых с использованием этих банкоматов, — это внесение cash денег для покупки Bitcoin. Этот канал « cash— криптовалюта» вызывает особую озабоченность у регулирующих органов, поскольку tracисточник физической валюты после того, как она попадает в криптовалютную систему, довольно сложно.

«Мы хотим убедиться, что поставщики криптобанкоматов применяют надежные методы для минимизации риска использования их устройств для отмывания грязных денег или для мошенничества в отношении невинных людей», — пояснил Томас.

В Австралии сеть криптовалют — это не только банкоматы. Согласно статистике, в мире насчитывается 37 996 криптобанкоматов, и на Австралию приходится примерно 4,2% от общего числа. Помимо банкоматов, в стране действуют 235 495 других криптовалютных сервисов на различных платформах. Эта огромная сеть управляется 356 операторами и 40 производителями в 69 странах.

AUSTRAC сообщает о различных проблемах с криптобанкоматами

Рабочая группа AUSTRACпо криптовалютамdentряд проблемных областей в деятельности криптобанкоматов по всей Австралии. В ходе расследования были обнаружены, по словам агентства, «тревожные тенденции и признаки подозрительной активности». Особое внимание уделяется транзакциям, связанным с мошенничеством и аферами.

Регулятор в первую очередь обеспокоен тем, чтобы операторы криптобанкоматов проводили эффективную проверку на предмет отмывания денег и финансирования терроризма (AML/CTF). Предварительные результаты работы целевой группы показывают, что у некоторых операторов могут отсутствовать адекватные меры контроля для предотвращения использования их банкоматов в преступных целях.

Использование cashпри операциях в криптобанкоматах создает сложности для регулирования. В отличие от обычных банковских переводов или платежей с помощью кредитных карт, внесение cash в криптобанкоматы иногда сложнее tracи проверить.

Томас подтвердил приверженность агентства решению этих проблем на основе двойного подхода: сотрудничества с отраслью и контроля. «Мы продолжим работать с отраслью над повышением стандартов, но также будем принимать меры против операторов, которые не соблюдают требования», — сказал Томас.