オーストラリア、マネーロンダリング取り締まりにおいて暗号通貨ATM事業者を対象

オーストラリアの金融規制当局は、不十分なマネーロンダリング防止対策への懸念から、暗号通貨ATM事業者に対する取り締まりを開始しました。

オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）は、設立した専門タスクフォースを通じて、成長するセクターにおける潜在的なコンプライアンス問題に対処しています。

AUSTRACのCEOであるBrendan Thomas氏は12月に内部タスクフォースを開始しました。彼は、規制、執行、インテリジェンス部門の専門家を集めました。このグループは、暗号通貨ATMに関連するマネーロンダリングおよびテロ資金調達リスクを対象としています。

「タスクフォースは、セクター内のリスクを理解し、法令遵守状況を評価するために、企業との対話に忙しく取り組んでいます」とThomas氏は声明で述べました。

オーストラリアの成長する暗号通貨ATMセクター

オーストラリアは、アジア太平洋地域における暗号通貨ATMの展開において先頭に立っています。同国ではセクターが大幅に拡大し、機械の数は2019年の23台から2022年には60台に増加しました。現在、オーストラリアには約1,600台の暗号通貨ATMが稼働しています。

Coin ATM Radarの統計によると、これらの機械はオーストラリアの主要都市に広く分布しています。シドニーは451台の暗号通貨ATMで首位、ブリスベーンは267台で2位、メルボルンは200台で続きます。パースには157台、アデレードには97台の集中もあります。これらの機械は地方地域にも存在しますが、ケアンズ（16台）、タウンズビル（13台）、ホバート（12台）などの都市では数が少ないです。

これらのATMを使用して行われる取引の圧倒的多数は、ビットコインを購入するための現金預金です。この現金から暗号通貨へのパイプラインは、物理通貨が暗号通貨システムに入った後の追跡が困難であるため、規制当局にとって特定の懸念事項となっています。

「私たちは、暗号通貨ATM事業者が、自社の機械が汚いマネーの洗浄や、無実の人々に対する詐欺や不正行為に使用されるリスクを最小限に抑えるための堅牢な慣行を持っていることを確認したいのです」とThomas氏は説明しました。

オーストラリアの暗号通貨ネットワーク全体は、ATMだけではありません。統計によると、世界には37,996台の暗号通貨ATMがあり、オーストラリアはその約4.2%を占めています。ATMに加え、同国にはさまざまなプラットフォーム上で23万5,495件の他の暗号通貨サービスがあります。この巨大なネットワークは、69か国にわたる356の事業者と40の生産者によって運営されています。

AUSTRACが指摘する各種暗号通貨ATMの問題

AUSTRACの暗号通貨タスクフォースは、オーストラリア全体の暗号通貨ATMの活動において懸念されるいくつかの領域を特定しました。その調査により、同機関が「懸念される傾向および不審な活動の指標」と呼ぶものが明らかになりました。彼らは特に、詐欺や不正行為に関連する取引を探しています。

規制当局は、暗号通貨ATM事業者が効率的なマネーロンダリング防止およびテロ資金調達防止（AML/CTF）スクリーニングを実行していることを確認することに最も懸念を持っています。タスクフォースの初期調査結果によると、一部の事業者は、自社の機械が犯罪活動に使用されるのを防ぐための適切な管理措置を講じていない可能性があります。

暗号通貨ATM取引の現金ベースの性質は、規制にとって困難をもたらします。通常の銀行送金やクレジットカード決済とは異なり、暗号通貨ATMへの現金注入は、追跡および検証が occasionally 困難な場合があります。

Thomas氏は、業界協力と執行の二つの基盤に基づいてこれらの問題に対処するという同機関の約束を再確認しました。「私たちは、基準を引き上げるために業界と協力し続けますが、コンプライアンスに従わない事業者に対しては措置も講じます」とThomas氏は述べました。