L'Australie cible les fournisseurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent

Les autorités financières australiennes ont lancé une campagne de répression contre les fournisseurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies en raison d'inquiétudes concernant l'insuffisance des contrôles anti-blanchiment d'argent.

Le Centre australien d'analyse et de déclaration des transactions (AUSTRAC) a mis sur pied un groupe de travail spécialisé pour traiter les problèmes potentiels de conformité dans ce secteur en pleine croissance.

Le PDG d'AUSTRAC Brendan Thomas, a lancé ce groupe de travail interne en décembre. Il a réuni des experts des divisions de réglementation, d'application de la loi et de renseignement de l'agence. Ce groupe cible les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme liés aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies.

« Le groupe de travail s'est activement employé à dialoguer avec les entreprises afin de comprendre les risques inhérents à leur secteur et d'évaluer leur conformité à la loi », a déclaré Thomas dans un communiqué.

Le secteur des distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie est en pleine croissance

L'Australie a été pionnière dans le déploiement des distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Asie-Pacifique. Le pays a connu une expansion fulgurante dans ce secteur, le nombre de machines passant de seulement 23 en 2019 à 60 en 2022. Actuellement, environ 1 600 distributeurs automatiques de cryptomonnaies sont en service en Australie.

Les statistiques de Coin ATM Radar indiquent une répartition générale de ces distributeurs automatiques dans les principales villes australiennes. Sydney arrive en tête avec 451 distributeurs, suivie de Brisbane avec 267 et de Melbourne avec 200. On en trouve également à Perth (157 distributeurs) et à Adélaïde (97). Ces machines sont aussi présentes dans les régions, mais en moindre nombre dans des villes comme Cairns (16), Townsville (13) et Hobart (12).

La grande majorité des transactions effectuées via ces distributeurs automatiques consistent en des dépôts cash destinés à l'achat Bitcoin. Ce circuit de cashen cryptomonnaies suscite des inquiétudes particulières chez les autorités de régulation, car il est difficile de tracl'origine de l'argent physique une fois qu'il est intégré au système de cryptomonnaies.

« Nous voulons nous assurer que les fournisseurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies appliquent des pratiques rigoureuses afin de minimiser le risque que leurs machines soient utilisées pour blanchir de l'argent sale ou pour escroquer des personnes innocentes », a expliqué Thomas.

L'écosystème des cryptomonnaies en Australie ne se limite pas aux distributeurs automatiques de billets (DAB). Selon les statistiques, on compte 37 996 DAB de cryptomonnaies dans le monde, dont environ 4,2 % en Australie. Outre les DAB, le pays propose 235 495 autres services de cryptomonnaies sur diverses plateformes. Ce vaste réseau est géré par 356 opérateurs et 40 producteurs répartis dans 69 pays.

AUSTRAC signale divers problèmes liés aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies

Le groupe de travail d'AUSTRACsur les cryptomonnaies adentplusieurs points préoccupants concernant l'activité des distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie. Son enquête a révélé ce que l'agence qualifie de « tendances inquiétantes et d'indicateurs d'activités suspectes ». Elle recherche notamment les transactions impliquant des escroqueries et des fraudes.

L'autorité de régulation s'attache avant tout à garantir que les opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies mettent en œuvre des procédures efficaces de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Les premières conclusions du groupe de travail indiquent que certains opérateurs pourraient ne pas disposer de contrôles suffisants pour empêcher l'utilisation de leurs machines à des fins criminelles.

Le fait que les transactions effectuées via les distributeurs automatiques de cryptomonnaies reposent cashpose des difficultés de réglementation. Contrairement aux virements bancaires classiques ou aux paiements par carte bancaire, les dépôts d' cash dans ces distributeurs sont parfois plus difficiles à tracet à vérifier.

Thomas a réaffirmé l'engagement de l'agence à résoudre ces problèmes en s'appuyant sur une double approche : la coopération avec l'industrie et l'application de la réglementation. « Nous continuerons de travailler avec l'industrie pour rehausser les normes, mais nous prendrons également des mesures contre les opérateurs qui ne les respectent pas », a-t-il déclaré.