L'Australia prende di mira i fornitori di criptovalute nella repressione del riciclaggio di denaro

Le autorità di regolamentazione finanziaria australiane hanno avviato misure repressive nei confronti dei fornitori di sportelli bancomat per criptovalute, a causa delle preoccupazioni relative all'inadeguatezza dei controlli antiriciclaggio.

L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ha istituito una task force specializzata per affrontare potenziali problemi di conformità in questo settore in crescita.

Il CEO di AUSTRAC Brendan Thomas, ha avviato la task force interna a dicembre, riunendo esperti delle divisioni regolamentazione, controllo e intelligence dell'agenzia. Il gruppo si occupa di contrastare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo associati agli sportelli bancomat per criptovalute.

"La task force è stata impegnata a interagire con le aziende per comprendere i rischi nel loro settore e valutare la loro conformità alla legge", ha affermato Thomas in una nota.

Il crescente settore degli ATM di criptovalute in Australia

L'Australia è stata all'avanguardia nell'implementazione di sportelli bancomat per criptovalute nella regione Asia-Pacifico. Il Paese ha registrato una massiccia espansione nel settore, con il numero di sportelli bancomat in aumento da soli 23 nel 2019 a 60 nel 2022. Attualmente, in Australia sono operativi circa 1.600 sportelli bancomat per criptovalute.

Le statistiche di Coin ATM Radar indicano una diffusione generale di questi sportelli automatici nelle principali città australiane. Sydney è in testa con 451 sportelli automatici per criptovalute, seguita da Brisbane con 267 e Melbourne con 200. Altre concentrazioni si registrano a Perth con 157 sportelli automatici e ad Adelaide con 97. Questi sportelli automatici sono presenti anche in aree regionali, ma in numero minore in città come Cairns (16), Townsville (13) e Hobart (12).

La stragrande maggioranza delle transazioni effettuate tramite questi sportelli bancomat sono depositi cash per acquistare Bitcoin. Questo passaggio da casha criptovaluta ha sollevato preoccupazioni specifiche per gli enti regolatori, perché è difficile tracla fonte della valuta fisica una volta che è nel sistema delle criptovalute.

"Vogliamo garantire che i fornitori di sportelli bancomat per criptovalute adottino pratiche solide per ridurre al minimo il rischio che i loro apparecchi possano essere utilizzati per riciclare denaro sporco o per truffare e frodare persone innocenti", ha spiegato Thomas.

L'intera rete di criptovalute in Australia non si limita ai bancomat. Secondo le statistiche, in tutto il mondo sono presenti 37.996 bancomat per criptovalute, di cui circa il 4,2% in Australia. Oltre ai bancomat, il Paese offre altri 235.495 servizi di criptovalute su diverse piattaforme. Questa enorme rete è gestita da 356 operatori e 40 produttori in 69 Paesi.

AUSTRAC segnala vari problemi con gli sportelli bancomat crittografici

La task force sulle criptovalute dell'AUSTRAChadentdiverse aree di preoccupazione nell'attività degli sportelli bancomat per criptovalute in tutta l'Australia. La loro indagine ha portato alla luce quelle che l'agenzia definisce "tendenze preoccupanti e indicatori di attività sospette". Sono in particolare alla ricerca di transazioni che implicano truffe e frodi.

L'autorità di regolamentazione è particolarmente interessata a garantire che gli operatori di criptovalute eseguano controlli efficaci contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CTF). I primi risultati della task force suggeriscono che alcuni operatori potrebbero non disporre di controlli adeguati per impedire che i loro sportelli automatici vengano utilizzati per attività criminali.

La natura in cashdelle transazioni tramite gli sportelli bancomat crittografici pone difficoltà di regolamentazione. A differenza dei normali bonifici bancari o dei pagamenti con carta di credito, le iniezioni di cash negli sportelli bancomat crittografici sono talvolta più difficili da trace verificare.

Thomas ha ribadito l'impegno dell'agenzia ad affrontare questi problemi sulla duplice base della cooperazione con l'industria e dell'applicazione delle norme. "Continueremo a collaborare con l'industria per elevare gli standard, ma prenderemo anche provvedimenti contro gli operatori che non li rispettano", ha affermato Thomas.