Australia zielt auf Krypto-ATM-Anbieter in der Geldwäsche-Bekämpfung

Die australischen Finanzregulierungsbehörden haben eine Bekämpfungskampagne gegen Krypto-ATM-Anbieter gestartet, nachdem Bedenken hinsichtlich unzureichender Anti-Geldwäsche-Kontrollen geäußert wurden.

Das Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) hat eine spezialisierte Task Force ins Leben gerufen, um potenzielle Compliance-Probleme im wachsenden Sektor anzugehen.

AUSTRAC-CEO Brendan Thomas startete die interne Task Force im Dezember. Er brachte Experten aus den Bereichen Regulierung, Durchsetzung und Intelligenz der Agentur zusammen. Die Gruppe zielt auf Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken ab, die mit Krypto-ATMs verbunden sind.

„Die Task Force war damit beschäftigt, mit Unternehmen zu interagieren, um die Risiken in ihrem Sektor zu verstehen und ihre Einhaltung des Gesetzes zu bewerten“, sagte Thomas in einer Erklärung.

Australiens wachsender Krypto-ATM-Sektor

Australien war an der Spitze der Krypto-ATM-Rollouts in der Region Asien-Pazifik. Das Land hat eine massive Expansion in diesem Sektor erlebt, wobei die Anzahl der Maschinen von nur 23 im Jahr 2019 auf 60 im Jahr 2022 stieg. Derzeit gibt es in Australien etwa 1.600 Krypto-ATMs im Betrieb.

Statistiken von Coin ATM Radar zeigen eine allgemeine Verteilung dieser Maschinen in den wichtigsten Städten Australiens. Sydney führt mit 451 Krypto-ATMs, Brisbane kommt mit 267 auf Platz zwei, und Melbourne folgt mit 200. Es gibt andere Konzentrationen in Perth mit 157 ATMs und Adelaide mit 97. Diese Maschinen sind auch in ländlichen Gebieten zu finden, jedoch mit weniger in Städten wie Cairns (16), Townsville (13) und Hobart (12).

Die überwiegende Mehrheit der Transaktionen, die mit diesen ATMs durchgeführt werden, sind Bareinzahlungen zum Kauf von Bitcoin. Diese Cash-to-Crypto-Pipeline hat spezifische Bedenken bei den Regulierungsbehörden ausgelöst, da es schwierig ist, die Quelle der physischen Währung zu verfolgen, sobald sie im Kryptosystem ist.

„Wir wollen sicherstellen, dass Krypto-ATM-Anbieter robuste Praktiken haben, um das Risiko zu minimieren, dass ihre Maschinen zur Geldwäsche oder zum Betrug und zur Täuschung unschuldiger Menschen verwendet werden“, erklärte Thomas.

Das gesamte Netzwerk von Kryptowährungen in Australien besteht nicht nur aus ATMs. Laut den Statistiken gibt es weltweit 37.996 Krypto-ATMs, und Australien hat etwa 4,2 % der Gesamtzahl. Neben ATMs hat das Land 235.495 andere Kryptowährungsdienste auf verschiedenen Plattformen. Dieses riesige Netzwerk wird von 356 Betreibern und 40 Produzenten in 69 Ländern betrieben.

AUSTRAC weist verschiedene Krypto-ATM-Probleme aus

Die Krypto-ATM-Task Force von AUSTRAC hat mehrere Bereiche von Bedenken in der Aktivität von Krypto-ATMs in ganz Australien identifiziert. Ihre Untersuchung hat das aufgedeckt, was die Agentur als „besorgniserregende Trends und Indikatoren für verdächtige Aktivitäten“ bezeichnet. Sie suchen insbesondere nach Transaktionen, die mit Betrug und Betrugsfällen verbunden sind.

Der Regulator ist am meisten besorgt darüber, sicherzustellen, dass Krypto-ATM-Betreiber effiziente Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprüfungen (AML/CTF) durchführen. Erste Erkenntnisse der Task Force deuten darauf hin, dass einige Betreiber möglicherweise nicht über ausreichende Kontrollen verfügen, um zu verhindern, dass ihre Maschinen für kriminelle Aktivitäten verwendet werden.

Die barzahlungsorientierte Natur von Krypto-ATM-Transaktionen stellt Schwierigkeiten für die Regulierung dar. Im Gegensatz zu normalen Banküberweisungen oder Kreditkartenzahlungen sind Einzahlungen von Bargeld in Krypto-ATMs gelegentlich schwieriger zu verfolgen und zu überprüfen.

Thomas betonte erneut das Versprechen der Agentur, diese Probleme auf einer dualen Grundlage der Branchenkooperation und Durchsetzung anzugehen. „Wir werden weiterhin mit der Branche zusammenarbeiten, um die Standards zu erhöhen, aber wir werden auch Maßnahmen gegen Betreiber ergreifen, die nicht einhalten“, sagte Thomas.