L'Australie impose une limite de $3,250 sur les transactions de guichets automatiques de cryptomonnaies 

L'agence de renseignement financier australienne a imposé de nouvelles limites aux guichets automatiques de cryptomonnaies dans une mesure globale pour lutter contre la fraude et protéger les consommateurs.

Le Centre australien de rapports et d'analyse des transactions (AUSTRAC) exige désormais que toutes les transactions cryptographiques basées sur les espèces via les guichets automatiques soient limitées à environ 3 250 USD par transaction.

Cela ne fait que partie du gouvernement opération de répression sur la criminalité financière et les activités d'arnaque qui profitent désormais pleinement des kiosques de cryptomonnaies partout en Australie.

En plus de la limite, AUSTRAC a annoncé des règles de conformité plus strictes. Celles-ci incluraient la nécessité d'une vérification accrue de l'identité des clients, des avertissements obligatoires contre les arnaques sur les écrans des distributeurs, et des systèmes de surveillance des transactions améliorés.

La nouvelle réglementation s'applique à tous les EDC enregistrés exploitant des guichets automatiques de cryptomonnaies, AUSTRAC encourageant des limites similaires pour tous les services de cryptomonnaie contre espèces.

L'Australie connaît une croissance rapide des guichets automatiques de cryptomonnaies

Au cours des sept dernières années, le nombre de guichets automatiques de cryptomonnaies en Australie a augmenté de manière significative. AUSTRAC révèle que plus de 1,800 de ces machines sont en en activité, une augmentation considérable par rapport aux 23 machines bancaires en 2019.

Cette expansion accélérée a établi l'Australie comme le troisième plus grand marché mondial pour les kiosques de cryptomonnaies, après les États-Unis d'Amérique et le Canada.

Mais cet essor a également suscité de graves inquiétudes. De nombreuses transactions effectuées sur ces guichets automatiques sont liées à des activités criminelles. Les forces de l'ordre ont constaté que divers escrocs utilisent de plus en plus ces machines, y compris ceux opérant des arnaques sentimentales et des schémas d'investissement fictifs, ainsi que la fraude par accès à distance — des délits qui ciblent fréquemment les Australiens âgés.

L'analyse des données d'Austrac montre que les personnes âgées de 50 ans et plus sont particulièrement vulnérables, représentant 72 % de toutes les transactions en valeur. Les 60 à 70 ans constituent presque 30 % de cette activité à eux seuls.

Les escrocs trompent souvent les victimes pour qu'elles utilisent ces machines pour envoyer de l'argent. Le PDG d'AUSTRAC met en garde : toute personne qui se voit dire d'utiliser un guichet automatique de cryptomonnaie pour des paiements devrait faire pause et considérer cela comme un signal d'alarme d'arnaque.

AUSTRAC établit un groupe de travail pour renforcer la supervision 

Pour répondre aux risques, AUSTRAC a initié un groupe de travail pour évaluer les développements des fournisseurs de guichets automatiques de cryptomonnaies. L'équipe formée à la fin de 2024 a effectué des dizaines de visites sur site, d'évaluations commerciales et de sessions de sensibilisation auprès des entreprises enregistrées.

Tout fournisseur qui ne respecte pas ensuite les exigences renforcées, y compris les vérifications adéquates de la connaissance du client (KYC), la surveillance des transactions et la déclaration des affaires suspectes, fera face à des mesures d'application de la part du régulateur, y compris la radiation.

Récemment, AUSTRAC a banni définitivement un opérateur de guichet automatique de cryptomonnaies qui a refusé d'améliorer ses mesures de conformité.

L'action de l'Australie fait partie des efforts les plus sévères au monde pour contrôler l'abus des guichets automatiques de cryptomonnaies. Les nouvelles règles pourraient servir de modèle à d'autres pays luttant pour accommoder la croissance des cryptomonnaies tout en protégeant les consommateurs.

Les régulateurs aux États-Unis, au Royaume-Uni et dans l'UE ont également identifié les guichets automatiques de cryptomonnaies comme un risque de fraude et de blanchiment d'argent. En ce faisant, l'Australie a rejoint un club croissant de gouvernements cherchant à équilibrer l'innovation avec les protections.

AUSTRAC a déclaré qu'il souhaiterait que tout le monde ait accès à une gamme complète de services financiers, y compris les services de monnaie numérique, sans craindre qu'ils ne soient mal utilisés par les criminels. La confiance dans ces systèmes peut être développée si les systèmes sont sécurisés, transparents et non mal utilisés par les criminels, a déclaré l'agence.