L'Australie impose une limite de 3 250 $ aux transactions effectuées aux guichets automatiques de cryptomonnaies 

L'agence australienne de renseignement financier a imposé de nouvelles limites aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies dans le cadre d'une mesure radicale visant à lutter contre la fraude et à protéger les consommateurs.

Le Centre australien d'analyse et de déclaration des transactions (AUSTRAC) exige désormais que toutes casheffectuées en les transactions en cryptomonnaies via les guichets automatiques soient plafonnées à environ 3 250 USD par transaction.

menée par le gouvernement répression contre la criminalité financière et les escroqueries qui profitent désormais pleinement des bornes de cryptomonnaies partout en Australie.

Outre cette limite, AUSTRAC a annoncé des règles de conformité plus strictes. Celles-ci incluraient une vérification d'dentplus poussée des clients, l'affichage obligatoire d'avertissements anti-fraude sur les écrans des distributeurs automatiques cash et des systèmes de surveillance des transactions améliorés.

La nouvelle réglementation s'applique à tous les DCE enregistrés exploitant des distributeurs automatiques de cryptomonnaies, AUSTRAC préconisant des limites similaires pour tous les services d'échange cashcontre des cryptomonnaies.

L'Australie connaît une croissance rapide du nombre de distributeurs automatiques de cryptomonnaies

Ces sept dernières années, le nombre de distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie a connu une forte augmentation. AUSTRAC révèle que plus de 1 800 de ces machines sont en service, contre seulement 23 distributeurs bancaires en 2019.

Cette expansion accélérée a fait de l'Australie le troisième marché mondial pour les bornes de cryptomonnaies, après les États-Unis et le Canada.

Mais cet essor a également suscité de vives inquiétudes. Nombre de transactions effectuées sur ces distributeurs automatiques sont liées à des activités criminelles. Les forces de l'ordre ont constaté que divers escrocs utilisent de plus en plus ces machines, notamment pour des arnaques sentimentales, des escroqueries aux faux placements et des fraudes à l'accès à distance – des délits qui ciblent fréquemment les personnes âgées en Australie.

L’analyse des données d’tracrévèle que les personnes de plus de 50 ans sont particulièrement vulnérables, représentant 72 % de la valeur totale des transactions. Les 60-70 ans constituent à eux seuls près de 30 % de cette activité.

Les escrocs incitent souvent leurs victimes à utiliser ces distributeurs automatiques pour envoyer de l'argent. Le PDG d'AUSTRACmet en garde : si l'on vous demande d'utiliser un distributeur automatique de cryptomonnaies pour effectuer un paiement, méfiez-vous et considérez cela comme un signe d'escroquerie.

AUSTRAC met en place un groupe de travail pour renforcer la supervision 

Pour gérer ces risques, AUSTRAC a mis en place un groupe de travail chargé d'évaluer les évolutions des fournisseurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Ce groupe, constitué fin 2024, a effectué des dizaines de visites sur site, d'évaluations d'entreprises et de réunions d'information auprès des sociétés enregistrées.

Tout fournisseur qui ne satisfait pas aux exigences renforcées, notamment en matière de vérifications KYC (Know Your Customer) adéquates, de surveillance des transactions et de signalement des opérations suspectes, s'exposera à des mesures d'exécution de la part de l'autorité de régulation, pouvant aller jusqu'à la radiation.

Récemment, AUSTRAC a interdit définitivement à un opérateur de distributeur automatique de cryptomonnaies de se conformer à la réglementation en vigueur.

La mesure prise par l'Australie figure parmi les plus strictes au monde pour lutter contre l'utilisation abusive des distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Cette nouvelle réglementation pourrait servir de modèle à d'autres pays confrontés à la croissance des cryptomonnaies tout en protégeant les consommateurs.

Les autorités de réglementation aux États-Unis, au Royaume-Uni et dans l'Union européenne ont également pointé du doigt les distributeurs automatiques de cryptomonnaies comme présentant un risque de fraude et de blanchiment d'argent. Ce faisant, l'Australie a rejoint un nombre croissant de gouvernements cherchant à concilier innovation et protection.

AUSTRAC a déclaré souhaiter que chacun puisse accéder à l'ensemble des services financiers, y compris les services de monnaie numérique, sans craindre qu'ils ne soient détournés par des criminels. L'agence a précisé que la confiance dans ces systèmes ne peut se développer que s'ils sont sécurisés, transparents et non utilisés à des fins criminelles.