- Die AUSTRAC legt ein Bargeldlimit von 3.250 US-Dollar für Ein- und Auszahlungen an Krypto-Geldautomaten fest.
- Die Maßnahme zielt darauf ab, Betrugs- und scam-bezogene Transaktionen über diese Geräte zu reduzieren.
- AUSTRAC hat eine Arbeitsgruppe eingerichtet, um die Einhaltung der Vorschriften für Krypto-Geldautomaten zu überwachen und gegen Missbrauch vorzugehen.
Australiens Finanznachrichtendienst hat neue Limits für Krypto-Geldautomaten in einer umfassenden Maßnahme verhängt, um Betrug zu bekämpfen und Verbraucher zu schützen.
Das Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) verlangt nun, dass alle barbasierten Krypto-Transaktionen über Geldautomaten auf etwa 3.250 US-Dollar pro Transaktion begrenzt werden.
Dies ist nur ein Teil der Regierung Säuberungsaktion zu Finanzkriminalität und Betrugsaktivitäten, die jetzt Krypto-Kioske in ganz Australien voll ausnutzen.
AUSTRAC-CEO Brendan Thomas sagte, Krypto-Geldautomaten würden zunehmend für Finanzbetrug genutzt. Als Reaktion darauf hat AUSTRAC ein neues Transaktionslimit festgelegt und die Lizenz eines Geldautomatenbetreibers nicht verlängert, weil er Transaktionsvolumina nicht gemeldet und die AML/CTF-Gesetze nicht eingehalten hat.
Zusätzlich zum Limit kündigte AUSTRAC strengere Compliance-Regeln an. Dazu gehören die Notwendigkeit einer stärkeren Kundenidentitätsüberprüfung, verpflichtende Warnhinweise vor Betrug auf den Bildschirmen der Geldautomaten und verbesserte Transaktionsüberwachungssysteme.
Die neuen Vorschriften gelten für alle registrierten DCEs, die Krypto-Geldautomaten betreiben, wobei AUSTRAC ähnliche Limits für alle Bargeld-für-Krypto-Dienste empfiehlt.
Australien sieht schnelles Wachstum bei Krypto-Geldautomaten
In den letzten sieben Jahren ist die Anzahl der Krypto-Geldautomaten in Australien stark gestiegen. AUSTRAC enthüllt, dass über 1,800 dieser Maschinen im in Betrieb sind, ein steiler Anstieg von den 23 Bankautomaten in 2019.
Diese beschleunigte Expansion hat Australien zum drittgrößten Markt für Krypto-Kioske weltweit nach den Vereinigten Staaten von Amerika und Kanada gemacht.
Der Boom hat jedoch auch ernsthafte Bedenken aufgeworfen. Viele der an diesen Geldautomaten durchgeführten Transaktionen stehen im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten. Durchsetzungsbehörden haben festgestellt, dass verschiedene Betrüger zunehmend die Maschinen nutzen, einschließlich solcher, die Romantik- und Fake-Investment-Schemata sowie Remote-Access-Betrug betreiben – Straftaten, die häufig ältere Australier zu Opfern machen.
Die Datenanalyse von Austrac zeigt, dass Menschen im Alter von 50 Jahren und älter besonders anfällig sind und 72% aller Transaktionen nach Wert ausmachen. Die 60- bis 70-Jährigen machen fast 30% dieser Aktivität allein aus.
Betrüger tricksen Opfer oft aus, um diese Maschinen zum Senden von Geld zu nutzen. Der CEO von AUSTRAC warnt, dass jeder, der angewiesen wird, einen Krypto-Geldautomaten für Zahlungen zu nutzen, innehalten und dies als rotes Flagge für Betrug betrachten sollte.
AUSTRAC richtet Arbeitsgruppe ein, um die Aufsicht zu stärken
Um den Risiken zu begegnen, hat die AUSTRAC eine Task Force eingesetzt, um die Entwicklungen von Krypto-Geldautomaten-Anbietern zu bewerten. Das Ende 2024 gebildete Team hat Dutzende von Vor-Ort-Besuchen, Unternehmensbewertungen und Outreach-Sitzungen bei registrierten Unternehmen durchgeführt.
Jeder Anbieter, der die verschärften Anforderungen – einschließlich angemessener KYC-Prüfungen (Know Your Customer), Transaktionsüberwachung und Meldung verdächtiger Vorgänge – nicht erfüllt, wird mit Durchsetzungsmaßnahmen des Regulierungsbehörden konfrontiert, einschließlich der Löschung der Registrierung.
Kürzlich hat die AUSTRAC einen Krypto-Geldautomaten-Betreiber dauerhaft von der Teilnahme am Markt ausgeschlossen, der sich weigerte, seine Compliance-Maßnahmen zu verbessern.
Australiens Maßnahmen gehören zu den strengsten Bemühungen weltweit, den Missbrauch von Krypto-Geldautomaten einzudämmen. Die neuen Vorschriften könnten als Blaupause für andere Länder dienen, die mit der Integration des Kryptowachstums bei gleichzeitiger Verbraucherschutz kämpfen.
Regulierungsbehörden in den USA, Großbritannien und der EU haben Krypto-Geldautomaten ebenfalls als Risiko für Betrug und Geldwäsche identifiziert. Damit schloss sich Australien einem wachsenden Kreis von Regierungen an, die versuchen, Innovation mit Schutzmaßnahmen in Einklang zu bringen.
Die AUSTRAC erklärte, sie wolle, dass alle den vollen Zugang zu Finanzdienstleistungen, einschließlich digitaler Währungsdienstleistungen, ohne die Angst vor deren Missbrauch durch Kriminelle haben. Das Vertrauen in diese Systeme könne aufgebaut werden, wenn die Systeme sicher, transparent und nicht von Kriminellen missbraucht würden, so die Behörde.
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Nellius Irene
Nellius ist Absolventin der Betriebswirtschaftslehre und Informatik mit fünf Jahren Erfahrung in der Kryptowährungsbranche. Sie hat zudem Bitcoin Dada absolviert. Nellius hat bereits für führende Medienpublikationen wie BanklessTimes, Cryptobasic und Riseup Media geschrieben.
