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Australien legt ein Limit von 3.250 Dollar für Krypto-Geldautomatentransaktionen fest
- AUSTRAC setzt ein cash von 3.250 US-Dollar für Ein- und Auszahlungen an Krypto-Geldautomaten fest.
- Mit dieser Maßnahme sollen Betrug und betrügerische Transaktionen bei der Nutzung dieser Automaten reduziert werden.
- AUSTRAC hat eine Arbeitsgruppe eingerichtet, die die Einhaltung der Vorschriften für Krypto-Geldautomaten überwacht und gegen Missbrauch vorgeht.
Die australische Finanzaufsichtsbehörde hat in einem umfassenden Schritt zur Betrugsbekämpfung und zum Schutz der Verbraucher neue Beschränkungen für Kryptowährungsautomaten eingeführt.
Das Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRACdass alle cash, Krypto-Transaktionen an Geldautomaten auf etwa 3.250 US-Dollar pro Transaktion begrenzt werden müssen.
Dies ist nur ein Teil der Maßnahmen gegen Finanzkriminalität und Betrugsaktivitäten, die sich jetzt in ganz Australien die Kryptowährungskioske zunutze machen.
Der CEO von AUSTRAC , Brendan Thomas, erklärte, dass Krypto-Geldautomaten zunehmend für Finanzbetrug missbraucht würden. Daraufhin setzte AUSTRAC ein neues Transaktionslimit fest und verweigerte einem Geldautomatenbetreiber die Lizenzverlängerung, da dieser die Transaktionsvolumina nicht gemeldet und die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nicht eingehalten hatte.
Zusätzlich zur Begrenzung kündigte AUSTRAC strengere Compliance-Regeln an. Diese umfassen unter anderem eine verstärkte Überprüfung derdent, obligatorische Betrugswarnungen auf den Bildschirmen von cash und verbesserte Transaktionsüberwachungssysteme.
Die neuen Bestimmungen gelten für alle registrierten DCEs, die Krypto-Geldautomaten betreiben, wobei AUSTRAC ähnliche Beschränkungen für alle cash-gegen-Krypto-Dienstleistungen fordert.
Australien verzeichnet ein rasantes Wachstum bei Krypto-Geldautomaten
In den vergangenen sieben Jahren hat die Anzahl der Krypto-Geldautomaten in Australien stark zugenommen.TRAC Laut über 1.800 dieser Automaten in Betrieb – ein deutlicher Anstieg gegenüber den 23 Geldautomaten im Jahr 2019.
Durch diese beschleunigte Expansion hat sich Australien nach den Vereinigten Staaten von Amerika und Kanada zum drittgrößten Markt für Krypto-Kioske weltweit entwickelt.
Der Boom hat jedoch auch ernste Bedenken hervorgerufen. Viele der Transaktionen an diesen Geldautomaten stehen im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten. Strafverfolgungsbehörden haben festgestellt, dass verschiedene Betrüger die Automaten zunehmend nutzen, darunter solche, die Liebesbetrug, gefälschte Anlagebetrügereien und Betrug mit Fernzugriff betreiben – Delikte, die häufig ältere Australier zu Opfern machen.
Die Datenanalyse vontraczeigt, dass Personen über 50 besonders gefährdet sind und wertmäßig 72 % aller Transaktionen ausmachen. Allein die 60- bis 70-Jährigen stellen fast 30 % dieser Aktivitäten dar.
Betrüger verleiten ihre Opfer häufig dazu, mit diesen Automaten Geld zu überweisen. Der CEO von AUSTRACwarnt davor, dass jeder, der zur Nutzung eines Krypto-Geldautomaten aufgefordert wird, misstrauisch werden und dies als Warnsignal für einen möglichen Betrug betrachten sollte.
AUSTRAC richtet eine Arbeitsgruppe zur Stärkung der Aufsicht ein
Um den Risiken zu begegnen, hat AUSTRAC eine Arbeitsgruppe eingerichtet, die die Entwicklungen von Krypto-Geldautomatenanbietern bewertet. Das Ende 2024 gegründete Team hat bereits Dutzende von Vor-Ort-Besuchen, Geschäftsbewertungen und Informationsveranstaltungen für registrierte Unternehmen durchgeführt.
Jeder Anbieter, der die verschärften Anforderungen, einschließlich angemessener KYC-Prüfungen (Know Your Customer), Transaktionsüberwachung und Meldepflichten für verdächtige Vorgänge, nicht erfüllt, muss mit Durchsetzungsmaßnahmen der Aufsichtsbehörde bis hin zur Aberkennung der Registrierung rechnen.
Kürzlich hat AUSTRAC einen Betreiber von Krypto-Geldautomaten, der sich weigerte, seine Compliance-Maßnahmen zu verbessern, dauerhaft gesperrt.
Australiens Vorgehen zählt zu den weltweit strengsten Maßnahmen zur Eindämmung des Missbrauchs von Krypto-Geldautomaten. Die neuen Regeln könnten anderen Ländern, die mit dem Thema Kryptowährungswachstum und gleichzeitigem Verbraucherschutz ringen, als Vorbild dienen.
Auch die Aufsichtsbehörden in den USA, Großbritannien und der EU haben Krypto-Geldautomaten als Betrugs- und Geldwäscherisiko eingestuft. Damit schloss sich Australien einer wachsenden Gruppe von Regierungen an, die ein Gleichgewicht zwischen Innovation und Schutz anstreben.
AUSTRAC erklärte, man wolle allen Menschen den Zugang zu einem umfassenden Angebot an Finanzdienstleistungen, einschließlich digitaler Währungen, ermöglichen, ohne Angst vor kriminellem Missbrauch haben zu müssen. Vertrauen in diese Systeme könne nur entstehen, wenn sie sicher und transparent seien und nicht von Kriminellen missbraucht würden, so die Behörde.
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Nellius Irene
Nellius hat einen Abschluss in Betriebswirtschaft und IT und verfügt über fünf Jahre Erfahrung in der Kryptowährungsbranche. Sie ist außerdem Absolventin des Bitcoin Dada-Programms. Nellius hat für führende Medien wie BanklessTimes, Cryptobasic und Riseup Media geschrieben.
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