Los mejores análisis sobre criptomonedas directamente en tu bandeja de entrada.
Australia impone un límite de $3,250 a las transacciones de criptomonedas en cajeros automáticos
- AUSTRAC impone un límite cash de 3250 dólares para depósitos y retiros en cajeros automáticos de criptomonedas.
- La medida tiene como objetivo reducir el fraude y las transacciones relacionadas con estafas que utilizan estas máquinas.
- AUSTRAC creó un grupo de trabajo para supervisar el cumplimiento de la normativa sobre cajeros automáticos de criptomonedas y combatir los abusos.
La agencia de inteligencia financiera de Australia ha impuesto nuevos límites a los cajeros automáticos de criptomonedas en una medida de gran alcance para combatir el fraude y proteger a los consumidores.
El Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) ahora exige que todas cashen las transacciones de criptomonedas a través de cajeros automáticos tengan un límite máximo de aproximadamente 3250 USD por transacción.
del gobierno ofensiva contra los delitos financieros y las actividades fraudulentas que ahora se están aprovechando al máximo de los quioscos de criptomonedas en toda Australia.
El director ejecutivo de AUSTRAC Brendan Thomas, afirmó que los cajeros automáticos de criptomonedas se utilizan cada vez más para el fraude financiero. En respuesta, AUSTRAC estableció un nuevo límite de transacciones y denegó la renovación de la licencia de un operador de cajeros automáticos por no informar sobre el volumen de transacciones y no cumplir con las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Además del límite, AUSTRAC anunció normas de cumplimiento más estrictas. Estas incluirían la necesidad de una mayor verificación dedentdel cliente, advertencias obligatorias sobre fraudes en las pantallas de los cajeros cash y sistemas de monitoreo de transacciones mejorados.
Las nuevas regulaciones se aplican a todas las DCE registradas que operan cajeros automáticos de criptomonedas, y AUSTRAC insta a que se apliquen límites similares a todos los servicios de cambio de criptomonedas cash.
Australia experimenta un rápido crecimiento en los cajeros automáticos de criptomonedas.
En los últimos siete años, el número de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia ha aumentado considerablemente. AUSTRAC revela que hay más de 1800 de estas máquinas en funcionamiento, un salto enorme respecto a los 23 cajeros bancarios que existían en 2019.
Esta rápida expansión ha consolidado a Australia como el tercer mercado más grande del mundo para quioscos de criptomonedas, después de Estados Unidos y Canadá.
Pero este auge también ha suscitado serias preocupaciones. Muchas de las transacciones realizadas en estos cajeros automáticos están relacionadas con actividades delictivas. Las autoridades han constatado que diversos estafadores utilizan cada vez más estos cajeros, incluidos aquellos que operan esquemas románticos, falsas inversiones y fraudes de acceso remoto, delitos que suelen afectar a personas mayores en Australia.
El análisis de datos de Austracmuestra que las personas mayores de 50 años son particularmente vulnerables, representando el 72% del valor total de las transacciones. El grupo de edad comprendido entre 60 y 70 años constituye casi el 30% de esta actividad.
Los estafadores suelen engañar a las víctimas para que utilicen estas máquinas para enviar dinero. El director ejecutivo de AUSTRACadvierte que si alguien recibe la indicación de usar un cajero automático de criptomonedas para realizar pagos, debe sospechar y considerarlo una posible estafa.
AUSTRAC crea un grupo de trabajo para fortalecer la supervisión.
Para abordar los riesgos, AUSTRAC creó un grupo de trabajo para evaluar el desarrollo de los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas. El equipo, formado a finales de 2024, realizó decenas de visitas a las instalaciones, evaluaciones comerciales y sesiones informativas a empresas registradas.
Cualquier proveedor que no cumpla con los requisitos mejorados, incluidos los controles adecuados de KYC (Conozca a su Cliente), el monitoreo de transacciones y los requisitos de informes de asuntos sospechosos, se enfrentará a medidas coercitivas por parte del regulador, incluida la cancelación del registro.
Recientemente, AUSTRAC prohibió de forma permanente la entrada a un operador de cajeros automáticos de criptomonedas que se negó a mejorar sus medidas de cumplimiento.
La medida adoptada por Australia se encuentra entre las más estrictas del mundo para controlar el abuso de los cajeros automáticos de criptomonedas. Las nuevas normas podrían servir de modelo para otros países que se esfuerzan por dar cabida al crecimiento de las criptomonedas y, al mismo tiempo, proteger a los consumidores.
Los reguladores de EE. UU., Reino Unido y la UE también han señalado los cajeros automáticos de criptomonedas como un riesgo de fraude y blanqueo de capitales. De este modo, Australia se unió a un grupo cada vez mayor de gobiernos que buscan equilibrar la innovación con la protección.
AUSTRAC afirmó que desea que todos tengan acceso a una gama completa de servicios financieros, incluidos los de criptomonedas, sin temor a que sean utilizados indebidamente por delincuentes. La agencia señaló que la confianza en estos sistemas se puede desarrollar si son seguros, transparentes y no son utilizados indebidamente por delincuentes.
Las mentes más brillantes del mundo de las criptomonedas ya leen nuestro boletín. ¿Te apuntas? ¡ Únete!
Aviso legal. La información proporcionada no constituye asesoramiento comercial. Cryptopolitanconsultar no se responsabiliza de las inversiones realizadas con base en la información proporcionada en esta página. Recomendamostronencarecidamente realizar una investigación independientedent un profesional cualificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Nellius Irene
Nellius es licenciada en Administración de Empresas y TI con cinco años de experiencia en la industria de las criptomonedas. También es egresada de Bitcoin Dada. Ha colaborado con importantes medios de comunicación, como BanklessTimes, Cryptobasic y Riseup Media.
CURSO
- ¿Qué criptomonedas pueden hacerte ganar dinero?
- Cómo mejorar tu seguridad con una billetera (y cuáles realmente vale la pena usar)
- Estrategias de inversión poco conocidas que utilizan los profesionales
- Cómo empezar a invertir en criptomonedas (qué plataformas de intercambio usar, las mejores criptomonedas para comprar, etc.)