Australia impone un límite de $3,250 en transacciones de criptomonedas en cajeros automáticos
- AUSTRAC impone un límite de efectivo de $3,250 para depósitos y retiros en cajeros automáticos de criptomonedas.
- La medida busca reducir las transacciones fraudulentas y relacionadas con estafas que utilizan estas máquinas.
- AUSTRAC creó un grupo de trabajo para supervisar el cumplimiento de los cajeros automáticos de criptomonedas y reprimir los abusos.
La agencia de inteligencia financiera de Australia ha impuesto nuevos límites a los cajeros automáticos de criptomonedas en un movimiento amplio para combatir el fraude y proteger a los consumidores.
El Centro de Informes y Análisis de Transacciones de Australia (AUSTRAC) ahora requiere que todas las transacciones de criptomonedas basadas en efectivo a través de cajeros automáticos se limiten a aproximadamente 3.250 dólares por transacción.
Esto es solo una parte del gobierno’s ofensiva sobre el crimen financiero y las actividades estafadoras que ahora están aprovechando plenamente los quioscos de criptomonedas en todo Australia.
El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, dijo que los cajeros automáticos de criptomonedas se están utilizando cada vez más para el fraude financiero. En respuesta, AUSTRAC estableció un nuevo límite de transacción y se negó a renovar la licencia de un operador de cajeros automáticos por no informar los volúmenes de transacción y cumplir con las leyes AML/CTF.
Además del límite, AUSTRAC anunció reglas de cumplimiento más estrictas. Estas incluirían la necesidad de una mayor verificación de la identidad del cliente, advertencias obligatorias de estafas en las pantallas de las máquinas de efectivo y sistemas mejorados de monitoreo de transacciones.
Las nuevas regulaciones se aplican a todos los DCE registrados que operan cajeros automáticos de criptomonedas, con AUSTRAC instando a límites similares para todos los servicios de efectivo por criptomonedas.
Australia ve un rápido crecimiento en cajeros automáticos de criptomonedas
Durante los últimos siete años, el número de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia ha aumentado drásticamente. AUSTRAC revela que más de 1,800 de estas máquinas están en en operación, un aumento pronunciado desde las 23 máquinas bancarias en 2019.
Esta expansión acelerada ha establecido a Australia como el tercer mercado más grande para quioscos de criptomonedas en todo el mundo, después de Estados Unidos de América y Canadá.
Pero el auge también ha generado graves preocupaciones. Muchas de las transacciones realizadas en estos cajeros automáticos están relacionadas con actividades criminales. Las agencias de aplicación de la ley han encontrado que varios estafadores están utilizando cada vez más las máquinas, incluyendo aquellos que operan esquemas de romance y falsas inversiones y fraude de acceso remoto, delitos que frecuentemente victimizan a los australianos mayores.
El análisis de datos de Austrac muestra que las personas de 50 años en adelante son particularmente susceptibles, representando el 72 % de todas las transacciones por valor. Los de 60 a 70 años constituyen casi el 30 % de esta actividad por sí solos.
Los estafadores a menudo engañan a las víctimas para que usen estas máquinas para enviar dinero. El CEO de AUSTRAC advierte que cualquier persona que le diga que use un cajero automático de criptomonedas para pagos debe detenerse y considerarlo una señal de alerta de una estafa.
AUSTRAC establece un grupo de trabajo para fortalecer la supervisión
Para abordar los riesgos, AUSTRAC ha iniciado un grupo de tareas para evaluar los desarrollos de los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas. El escuadrón formado a finales de 2024 ha realizado decenas de visitas a sitios, evaluaciones empresariales y sesiones de divulgación a empresas registradas.
Cualquier proveedor que no cumpla luego con los requisitos mejorados, incluidas las verificaciones adecuadas de KYC (Conozca a su Cliente), el monitoreo de transacciones y la presentación de informes sobre asuntos sospechosos, enfrentará acciones de aplicación por parte del regulador, incluida la cancelación de registro.
Recientemente, AUSTRAC prohibió permanentemente a un operador de cajeros automáticos de criptomonedas que se negó a mejorar sus medidas de cumplimiento.
La acción de Australia está entre los esfuerzos más duros en cualquier lugar para controlar el abuso de cajeros automáticos de criptomonedas. Las nuevas reglas podrían servir como modelo para otros países que luchan por acomodar el crecimiento de las criptomonedas mientras protegen a los consumidores.
Los reguladores en EE. UU., el Reino Unido y la UE también han señalado a los cajeros automáticos de criptomonedas como un riesgo de fraude y lavado de dinero. Al hacerlo, Australia se unió a un club creciente de gobiernos que buscan equilibrar la innovación con las protecciones.
AUSTRAC dijo que le gustaría que todos accedieran a una gama completa de servicios financieros, incluidos los servicios de moneda digital, sin temor a que sean mal utilizados por criminales. La confianza en estos sistemas puede desarrollarse si los sistemas son seguros, transparentes y no son mal utilizados por criminales, dijo la agencia.
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Nellius Irene
Nellius es graduada en Administración de Empresas y Tecnología de la Información con cinco años de experiencia en la industria de las criptomonedas. También es egresada de Bitcoin Dada. Nellius ha contribuido a publicaciones mediáticas líderes, incluyendo BanklessTimes, Cryptobasic y Riseup Media.
