L'Australia impone un limite di 3.250 dollari sulle transazioni con criptovalute presso gli sportelli bancomat 

L'agenzia di intelligence finanziaria australiana ha imposto nuovi limiti agli sportelli bancomat per criptovalute, in una radicale iniziativa volta a combattere le frodi e a proteggere i consumatori.

L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ora richiede che tutte cashtramite le transazioni in criptovaluta bancomat siano limitate a circa 3.250 USD per transazione.

Questo è solo un aspetto della stretta sui crimini finanziari e le truffe che ora sfruttano appieno i chioschi di criptovalute presenti in tutta l'Australia.

Oltre al limite, l'AUSTRAC ha annunciato norme di conformità più severe. Queste includerebbero la necessità di una maggiore verificadentdel cliente, avvisi obbligatori di truffa sugli schermi degli sportelli cash e sistemi di monitoraggio delle transazioni più avanzati.

Le nuove normative si applicano a tutti i DCE registrati che gestiscono sportelli bancomat per criptovalute, mentre l'AUSTRAC sollecita limiti simili per tutti i servizi di scambio cashin cambio di criptovalute.

L'Australia registra una rapida crescita degli sportelli bancomat per criptovalute

Negli ultimi sette anni, il numero di sportelli bancomat per criptovalute in Australia è aumentato notevolmente. L'AUSTRAC rivela che oltre 1.800 di questi sportelli operativi , un netto aumento rispetto ai 23 sportelli bancomat del 2019.

Questa espansione accelerata ha reso l'Australia il terzo mercato più grande al mondo per i chioschi di criptovalute, dopo gli Stati Uniti d'America e il Canada.

Ma questo boom ha anche sollevato serie preoccupazioni. Molte delle transazioni effettuate tramite questi sportelli automatici sono legate ad attività criminali. Le forze dell'ordine hanno scoperto che diversi truffatori utilizzano sempre più spesso questi dispositivi, tra cui coloro che gestiscono truffe sentimentali, falsi schemi di investimento e frodi con accesso remoto, reati che colpiscono frequentemente gli australiani più anziani.

L'analisi dei dati ditracmostra che gli over 50 sono particolarmente vulnerabili, rappresentando il 72% di tutte le transazioni in termini di valore. I sessantenni e i settantenni rappresentano da soli quasi il 30% di questa attività.

I truffatori spesso ingannano le vittime inducendole a utilizzare questi sportelli automatici per inviare denaro. Il CEO di AUSTRACavverte che chiunque venga invitato a utilizzare un bancomat crittografico per i pagamenti dovrebbe fermarsi e considerare questo un campanello d'allarme per una truffa.

AUSTRAC istituisce un gruppo di lavoro per rafforzare la supervisione 

Per affrontare i rischi, l'AUSTRAC ha istituito una task force per valutare gli sviluppi dei fornitori di ATM di criptovalute. La squadra, formata alla fine del 2024, ha effettuato decine di visite in loco, valutazioni aziendali e sessioni di sensibilizzazione per le aziende registrate.

Qualsiasi fornitore che non soddisfi i requisiti più stringenti, tra cui adeguati controlli KYC (Know Your Customer), monitoraggio delle transazioni e segnalazione di casi sospetti, sarà soggetto a misure coercitive da parte dell'autorità di regolamentazione, inclusa la cancellazione dalla registrazione.

Di recente, l'AUSTRAC ha sospeso definitivamente un operatore di bancomat crittografico che si è rifiutato di migliorare le sue misure di conformità.

L'azione dell'Australia è tra le più dure al mondo per contrastare l'abuso degli sportelli bancomat per criptovalute. Le nuove regole potrebbero fungere da modello per altri Paesi che si trovano ad affrontare la crescita delle criptovalute, tutelando al contempo i consumatori.

Anche le autorità di regolamentazione di Stati Uniti, Regno Unito e UE hanno individuato gli sportelli bancomat per criptovalute come un rischio di frode e riciclaggio di denaro. Così facendo, l'Australia si è unita a un gruppo crescente di governi che cercano di bilanciare innovazione e tutela.

AUSTRAC ha affermato di voler offrire a tutti l'accesso a una gamma completa di servizi finanziari, compresi i servizi di valuta digitale, senza il timore che vengano utilizzati impropriamente dai criminali. L'agenzia ha affermato che la fiducia in questi sistemi può essere rafforzata se sono sicuri, trasparenti e non vengono utilizzati impropriamente dai criminali.