L'Australia impone un limite di $3,250 sulle transazioni degli ATM cripto 

L'agenzia di intelligence finanziaria dell'Australia ha imposto nuovi limiti agli ATM di criptovaluta in una mossa ampia per combattere le frodi e proteggere i consumatori.

L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ora richiede che tutte le transazioni crypto basate su contanti tramite ATM siano limitate a circa USD 3.250 per transazione.

Questa è solo una parte del governo di contrasto sulla criminalità finanziaria e le attività di truffa che ora sfruttano appieno i chioschi cripto in tutta l'Australia.

Oltre al limite, AUSTRAC ha annunciato regole di conformità più severe. Queste includerebbero la necessità di una maggiore verifica dell'identità del cliente, avvisi obbligatori sulle truffe sugli schermi dei bancomat e sistemi di monitoraggio delle transazioni potenziati.

Le nuove normative si applicano a tutti i DCE registrati che gestiscono ATM cripto, con AUSTRAC che esorta limiti simili per tutti i servizi contanti-per-cripto.

L'Australia vede una rapida crescita negli ATM cripto

Negli ultimi sette anni, il numero di ATM cripto in Australia è aumentato notevolmente. AUSTRAC rivela che oltre 1,800 di queste macchine sono a in funzione, un salto ripido rispetto alle 23 macchine bancarie in 2019.

Questa espansione accelerata ha stabilito l'Australia come il terzo mercato più grande per i chioschi cripto a livello mondiale dopo gli Stati Uniti d'America e il Canada.

Ma il boom ha anche sollevato gravi preoccupazioni. Molte delle transazioni eseguite su questi ATM sono correlate a attività criminali. Le agenzie di enforcement hanno scoperto che vari truffatori stanno utilizzando sempre più le macchine, inclusi quelli che operano schemi di romance e investimenti falsi e frodi di accesso remoto — reati che spesso colpiscono gli australiani più anziani.

L'analisi dei dati di Austrac mostra che le persone di età superiore ai 50 anni sono particolarmente vulnerabili, rappresentando il 72% di tutte le transazioni per valore. I 60-70enni costituiscono quasi il 30% di questa attività da soli.

I truffatori spesso ingannano le vittime facendole usare queste macchine per inviare denaro. L'CEO di AUSTRAC avverte che chiunque venga detto di usare un ATM cripto per i pagamenti dovrebbe fare una pausa e considerarlo un segnale rosso di una truffa.

AUSTRAC istituisce un gruppo di lavoro per rafforzare la supervisione 

Per affrontare i rischi, AUSTRAC ha avviato un gruppo di lavoro per valutare gli sviluppi dei fornitori di ATM cripto. Il gruppo formato alla fine del 2024 ha effettuato decine di visite sul sito, valutazioni aziendali e sessioni di outreach alle aziende registrate.

Qualsiasi fornitore che non soddisfi poi i requisiti potenziati, inclusi adeguati controlli KYC (Know Your Customer), monitoraggio delle transazioni e segnalazione di materie sospette — affronterà azioni di enforcement da parte del regolatore, inclusa la cancellazione dalla registrazione.

Recentemente, AUSTRAC ha bandito permanentemente un operatore di ATM cripto che ha rifiutato di migliorare le sue misure di conformità.

L'azione dell'Australia è tra gli sforzi più duri in qualsiasi luogo per controllare l'abuso degli ATM cripto. Le nuove regole potrebbero servire da modello per altri paesi che lottano per accomodare la crescita delle criptovalute proteggendo al contempo i consumatori.

I regolatori negli USA, nel Regno Unito e nell'UE hanno anche individuato gli ATM cripto come un rischio di frode e riciclaggio di denaro. Facendo ciò, l'Australia si è unita a un club crescente di governi che cercano di bilanciare l'innovazione con le protezioni.

AUSTRAC ha detto che vorrebbe che tutti avessero accesso a una gamma completa di servizi finanziari, inclusi i servizi di valuta digitale, senza paura che vengano abusati dai criminali. La fiducia in questi sistemi può essere sviluppata se i sistemi sono sicuri, trasparenti e non abusati dai criminali, ha detto l'agenzia.