- A AUSTRAC impõe um limite de $3.250 em dinheiro para depósitos e retiradas em caixas eletrônicos de cripto.
- A medida visa reduzir fraudes e transações relacionadas a golpes utilizando essas máquinas.
- A AUSTRAC criou um grupo de trabalho para supervisionar o cumprimento das normas dos caixas eletrônicos de criptomoedas e reprimir abusos.
A agência de inteligência financeira da Austrália impôs novos limites aos caixas eletrônicos de criptomoedas em uma medida abrangente para combater a fraude e proteger os consumidores.
O Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações (AUSTRAC) agora exige que todas as transações cripto baseadas em dinheiro via caixas eletrônicos sejam limitadas a aproximadamente USD 3.250 por transação.
Esta é apenas uma parte do governo’s operação europeia sobre crimes financeiros e atividades de golpe que agora estão tirando total vantagem dos quiosques de criptomoedas em toda a Austrália.
O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, disse que os caixas eletrônicos de cripto estão sendo cada vez mais usados para fraude financeira. Em resposta, a AUSTRAC estabeleceu um novo limite de transação e se recusou a renovar a licença de um operador de ATM por não relatar os volumes de transação e cumprir as leis AML/CTF.
Além do limite, a AUSTRAC anunciou regras de conformidade mais rigorosas. Isso incluiria a necessidade de maior verificação da identidade do cliente, avisos obrigatórios de golpe nas telas dos caixas eletrônicos e sistemas aprimorados de monitoramento de transações.
As novas regulamentações se aplicam a todos os DCEs registrados que operam caixas eletrônicos de cripto, com a AUSTRAC incentivando limites semelhantes para todos os serviços de dinheiro por cripto.
Austrália vê rápido crescimento em caixas eletrônicos de cripto
Nos últimos sete anos, o número de caixas eletrônicos de cripto na Austrália aumentou drasticamente. A AUSTRAC revela que mais de 1,800 dessas máquinas estão em operação, um aumento acentuado em relação às 23 máquinas bancárias em 2019.
Essa expansão acelerada estabeleceu a Austrália como o terceiro maior mercado de quiosques de cripto no mundo, depois dos Estados Unidos da América e do Canadá.
Mas o boom também levantou sérias preocupações. Muitas das transações realizadas nesses caixas eletrônicos estão relacionadas a atividades criminosas. As agências de aplicação da lei descobriram que vários golpistas estão usando cada vez mais as máquinas, incluindo aqueles que operam esquemas de romance e investimentos falsos e fraude de acesso remoto — ofensas que frequentemente vitimizam australianos mais velhos.
A análise de dados da Austrac mostra que aqueles com 50 anos ou mais são particularmente suscetíveis, representando 72% de todas as transações em valor. Os de 60 a 70 anos constituem quase 30% dessa atividade sozinhos.
Os golpistas frequentemente enganam as vítimas para que usem essas máquinas para enviar dinheiro. O CEO da AUSTRAC alerta que qualquer pessoa instruída a usar um caixa eletrônico de cripto para pagamentos deve parar e considerar isso um sinal vermelho de golpe.
AUSTRAC estabelece grupo de trabalho para fortalecer a supervisão
Para abordar os riscos, a AUSTRAC iniciou uma força-tarefa para avaliar os desenvolvimentos dos provedores de caixas eletrônicos de cripto. O esquadrão formado no final de 2024 realizou dezenas de visitas a locais, avaliações de negócios e sessões de divulgação para empresas registradas.
Qualquer provedor que não atender aos requisitos aprimorados, incluindo verificações adequadas de KYC (Conheça Seu Cliente), monitoramento de transações e relatórios de assuntos suspeitos — enfrentará ação de aplicação da lei pelo regulador, incluindo o cancelamento do registro.
Recentemente, a AUSTRAC proibiu permanentemente um operador de caixa eletrônico de cripto que se recusou a melhorar suas medidas de conformidade.
A ação da Austrália está entre os esforços mais rigorosos em qualquer lugar para controlar o abuso de caixas eletrônicos de cripto. As novas regras podem servir como um modelo para outros países que lutam para acomodar o crescimento da criptomoeda enquanto protegem os consumidores.
Reguladores nos EUA, Reino Unido e UE também destacaram os caixas eletrônicos de cripto como um risco de fraude e lavagem de dinheiro. Ao fazer isso, a Austrália se juntou a um clube crescente de governos que buscam equilibrar a inovação com as proteções.
A AUSTRAC disse que gostaria que todos tivessem acesso a uma gama completa de serviços financeiros, incluindo serviços de moeda digital, sem medo de serem mal utilizados por criminosos. A confiança nesses sistemas pode ser desenvolvida se os sistemas forem seguros, transparentes e não mal utilizados por criminosos, disse a agência.
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Nellius Irene
Nellius é graduada em Gestão de Negócios e TI, com cinco anos de experiência no setor de criptomoedas. Também é formada pela Bitcoin Dada. Nellius contribuiu para publicações de mídia de destaque, incluindo BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
