Austrália impõe limite de US$ 3.250 para transações em caixas eletrônicos de criptomoedas 

A agência de inteligência financeira da Austrália impôs novos limites aos caixas eletrônicos de criptomoedas em uma medida abrangente para combater fraudes e proteger os consumidores.

O Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações (AUSTRAC) agora exige que todas cashrealizadas as transações de criptomoedas em caixas eletrônicos sejam limitadas a aproximadamente US$ 3.250 por transação.

do governo repressão contra crimes financeiros e atividades fraudulentas que agora estão se aproveitando ao máximo dos quiosques de criptomoedas em toda a Austrália.

Além do limite, a AUSTRAC anunciou regras de conformidade mais rigorosas. Estas incluem a necessidade de maior verificação dadentdo cliente, avisos obrigatórios de fraude nos ecrãs cash automáticas e sistemas de monitorização de transações mais eficazes.

As novas regulamentações se aplicam a todas as DCEs registradas que operam caixas eletrônicos de criptomoedas, com a AUSTRAC recomendando limites semelhantes para todos os serviços de troca cashpor criptomoedas.

A Austrália registra um rápido crescimento no número de caixas eletrônicos de criptomoedas

Nos últimos sete anos, o número de caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália aumentou drasticamente. A AUSTRAC revela que mais de 1.800 dessas máquinas estão em operação, um salto significativo em relação às 23 máquinas bancárias existentes em 2019.

Essa expansão acelerada consolidou a Austrália como o terceiro maior mercado de quiosques de criptomoedas do mundo, depois dos Estados Unidos e do Canadá.

Mas esse crescimento também gerou sérias preocupações. Muitas das transações realizadas nesses caixas eletrônicos estão relacionadas a atividades criminosas. Órgãos de segurança constataram que diversos golpistas estão utilizando cada vez mais as máquinas, incluindo aqueles que aplicam golpes românticos e de investimento fraudulentos, além de fraudes por acesso remoto — crimes que frequentemente vitimam idosos australianos.

A análise de dados datracmostra que pessoas com mais de 50 anos são particularmente suscetíveis, representando 72% de todas as transações em valor. A faixa etária de 60 a 70 anos, sozinha, representa quase 30% dessa atividade.

Golpistas frequentemente enganam vítimas para que usem essas máquinas para enviar dinheiro. O CEO da AUSTRACalerta que qualquer pessoa que seja instruída a usar um caixa eletrônico de criptomoedas para pagamentos deve parar e considerar isso um sinal de alerta para um possível golpe.

A AUSTRAC cria grupo de trabalho para fortalecer a supervisão 

Para lidar com os riscos, a AUSTRAC criou uma força-tarefa para avaliar os desenvolvimentos dos provedores de caixas eletrônicos de criptomoedas. A equipe, formada no final de 2024, realizou dezenas de visitas a instalações, avaliações de negócios e sessões de contato com empresas registradas.

Qualquer prestador de serviços que não cumprir os requisitos reforçados, incluindo verificações adequadas de KYC (Conheça Seu Cliente), monitoramento de transações e relatórios de atividades suspeitas, estará sujeito a medidas coercitivas por parte do órgão regulador, incluindo o cancelamento do registro.

Recentemente, a AUSTRAC proibiu permanentemente uma operadora de caixas eletrônicos de criptomoedas que se recusou a melhorar suas medidas de conformidade.

A ação da Austrália está entre os esforços mais rigorosos do mundo para controlar o uso indevido de caixas eletrônicos de criptomoedas. As novas regras podem servir de modelo para outros países que lutam para acomodar o crescimento das criptomoedas e, ao mesmo tempo, proteger os consumidores.

Órgãos reguladores dos EUA, Reino Unido e UE também apontaram os caixas eletrônicos de criptomoedas como um risco de fraude e lavagem de dinheiro. Ao fazer isso, a Austrália se juntou a um grupo crescente de governos que buscam equilibrar inovação e proteção.

A AUSTRAC afirmou que gostaria que todos tivessem acesso a uma gama completa de serviços financeiros, incluindo serviços de moeda digital, sem o receio de que sejam utilizados indevidamente por criminosos. A confiança nesses sistemas pode ser construída se eles forem seguros, transparentes e não forem utilizados indevidamente por criminosos, declarou a agência.