Австралия вводит лимит в $3,250 на транзакции в криптобанкоматах 

Финансовый разведывательный орган Австралии ввел новые ограничения на криптовалютные банкоматы в рамках масштабных мер по борьбе с мошенничеством и защите потребителей.

Австралийский центр анализа и отчетности транзакций (AUSTRAC) теперь требует, чтобы все наличные криптовалютные транзакции через банкоматы были ограничены примерно 3250 долларами США за транзакцию.

Это лишь одна часть правительственной кампании борьбы с финансовыми преступлениями и мошенническими действиями, которые теперь в полной мере используют криптокиоски по всей Австралии.

Помимо лимита, AUSTRAC объявил о более строгих правилах соблюдения требований. Они будут включать необходимость более строгой проверки личности клиентов, обязательные предупреждения о мошенничестве на экранах банкоматов и улучшенные системы мониторинга транзакций.

Новые правила применяются ко всем зарегистрированным DCE, управляющим криптобанкоматами, при этом AUSTRAC призывает установить аналогичные ограничения для всех услуг обмена наличных на криптовалюту.

В Австралии наблюдается быстрый рост криптобанкоматов

За последние семь лет количество криптобанкоматов в Австралии резко возросло. AUSTRAC раскрывает, что более 1,800 из этих машин находятся в в эксплуатации, что является резким скачком по сравнению с 23 банкоматами в 2019.

Это ускоренное расширение сделало Австралию третьим по величине рынком криптокиосков в мире после Соединенных Штатов Америки и Канады.

Но этот бум также вызвал серьезные опасения. Многие транзакции, выполняемые на этих банкоматах, связаны с преступной деятельностью. Правоохранительные органы обнаружили, что различные мошенники все чаще используют эти машины, включая тех, кто работает в сфере романтических и фиктивных инвестиционных схем, а также мошенничества с удаленным доступом — преступлений, которые часто становятся жертвами пожилых австралийцев.

Анализ данных Austrac показывает, что люди старше 50 лет особенно уязвимы, составляя 72% всех транзакций по стоимости. Люди в возрасте от 60 до 70 лет составляют почти 30% этой деятельности в отдельности.

Мошенники часто обманом заставляют жертв использовать эти машины для отправки денег. Генеральный директор AUSTRAC предупреждает, что любой, кого просят использовать криптобанкомат для платежей, должен остановиться и рассмотреть это как красный флаг мошенничества.

AUSTRAC создает рабочую группу для усиления надзора 

Чтобы устранить риски, AUSTRAC инициировала создание целевой группы для оценки развития провайдеров криптобанкоматов. Группа, сформированная в конце 2024 года, провела десятки визитов на объекты, бизнес-оценок и информационных сессий с зарегистрированными компаниями.

Любой провайдер, который затем не соответствует усиленным требованиям, включая адекватные проверки KYC (Знай своего клиента), мониторинг транзакций и сообщение о подозрительных событиях, будет подвергнут мерам принуждения со стороны регулятора, включая аннулирование регистрации.

Недавно AUSTRAC навсегда запретила оператору криптобанкомата, отказавшемуся улучшить свои меры соблюдения требований.

Действия Австралии являются одними из самых жестких усилий в мире по контролю за злоупотреблениями криптобанкоматами. Новые правила могут служить образцом для других стран, борющихся с необходимостью accommodate роста криптовалюты при защите потребителей.

Регуляторы в США, Великобритании и ЕС также выделили криптобанкоматы как риск мошенничества и отмывания денег. Тем самым Австралия присоединилась к растущему клубу правительств, стремящихся сбалансировать инновации с защитой.

AUSTRAC заявила, что хотела бы, чтобы все имели доступ к полному спектру финансовых услуг, включая услуги цифровых валют, без страха, что они будут неправильно использованы преступниками. Доверие к этим системам может быть развито, если системы будут безопасными, прозрачными и не будут неправильно использованы преступниками, заявило агентство.