Австралия ввела лимит в 3250 долларов США на операции с криптовалютой в банкоматах 

Агентство финансовой разведки Австралии ввело новые ограничения на криптовалютные банкоматы в рамках масштабной меры по борьбе с мошенничеством и защите потребителей.

Австралийский центр анализа и отчетности транзакций (AUSTRAC) теперь требует, чтобы все cashналичными транзакции с криптовалютой банкоматы были ограничены суммой около 3250 долларов США за транзакцию.

Это лишь один из шагов правительства борьбе с финансовыми преступлениями и мошенническими схемами, которые сейчас в полной мере используют криптовалютные киоски по всей Австралии.

Помимо ограничения, Австралийский комитет по контролю за оборотом наркотиков (AUSTRAC объявил о более строгих правилах соблюдения требований. Они включают в себя необходимость болееdentпроверки личности клиентов, обязательное размещение предупреждений о мошенничестве на экранах cash и усовершенствованные системы мониторинга транзакций.

Новые правила распространяются на все зарегистрированные DCE, работающие с криптобанкоматами, при этом AUSTRAC призывает к установлению аналогичных ограничений для всех сервисов по обмену криптовалюты cash.

В Австралии наблюдается быстрый рост числа криптобанкоматов

За последние семь лет количество криптобанкоматов в Австралии резко возросло.TRAC По данным более 1800 таких устройств действует , что значительно больше, чем 23 банкомата в 2019 году.

Благодаря ускоренному расширению Австралия стала третьим по величине рынком криптокиосков в мире после Соединенных Штатов Америки и Канады.

Однако этот бум также вызвал серьезные опасения. Многие транзакции, совершаемые через эти банкоматы, связаны с преступной деятельностью. Правоохранительные органы обнаружили, что банкоматы все чаще используют различные мошенники, в том числе те, кто занимается мошенничеством на почве романтических отношений и фиктивными инвестиционными схемами, а также мошенничеством с удаленным доступом — преступлениями, жертвами которых часто становятся пожилые австралийцы.

Анализ данныхtracпоказывает, что особенно подвержены этому риску люди старше 50 лет, на которых приходится 72% всех транзакций по стоимости. На людей в возрасте 60–70 лет приходится почти 30% этой активности.

Мошенники часто обманывают жертв, заставляя их использовать эти банкоматы для отправки денег. Генеральный директор AUSTRACпредупреждает, что всем, кому советуют использовать криптобанкоматы для платежей, следует остановиться и расценивать это как признак мошенничества.

AUSTRAC создает рабочую группу для усиления надзора 

Для устранения рисков Австралийский совет по контролю за оборотом криптовалют (AUSTRAC создал целевую группу для оценки развития операторов криптобанкоматов. Группа, сформированная в конце 2024 года, провела десятки визитов на места, бизнес-оценок и консультаций с зарегистрированными компаниями.

Любой поставщик, который не выполнит расширенные требования, включая адекватные проверки KYC (Знай своего клиента), мониторинг транзакций и требования по представлению сообщений о подозрительных фактах, подвергнется принудительным мерам со стороны регулирующего органа, включая отмену регистрации.

Недавно Управление по контролю за оборотом наркотиков Австралии (AUSTRAC навсегда запретило оператору криптобанкоматов, который отказался улучшить меры по обеспечению соблюдения правил.

Действия Австралии — одни из самых суровых мер по борьбе со злоупотреблениями криптоматами. Новые правила могут послужить примером для других стран, стремящихся обеспечить рост популярности криптовалют и одновременно защитить потребителей.

Регуляторы США, Великобритании и ЕС также выделили криптоматы как источник риска мошенничества и отмывания денег. Тем самым Австралия присоединилась к растущему сообществу правительств, стремящихся найти баланс между инновациями и мерами защиты.

Агентство AUSTRAC заявило, что хочет, чтобы каждый мог получить доступ ко всему спектру финансовых услуг, включая услуги цифровой валюты, не опасаясь злоупотреблений со стороны преступников. Доверие к этим системам может быть сформировано, если они безопасны, прозрачны и не используются преступниками, заявило агентство.