オーストラリア、暗号資産ATM取引に$3,250の制限を課す 

オーストラリアの金融インテリジェンス機関は、詐欺に対処し消費者を保護するための広範な動きの一環として、暗号資産ATMに新しい制限を課しました。

オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）は、現在、ATMを介したすべての現金ベースの暗号資産取引を、1回あたり約3,250米ドルに制限することを要求しています。

これは政府の crackdown 暗号資産キオスクがオーストラリア全土で完全に活用している金融犯罪および詐欺活動に関する

制限に加え、AUSTRACはより厳しいコンプライアンス規則を発表しました。これには、より強力な顧客身元確認、現金機画面での必須詐欺警告、および強化された取引監視システムが含まれます。

新しい規制は、暗号資産ATMを運営するすべての登録DCEに適用され、AUSTRACはすべての現金-暗号資産サービスに対して同様の制限を求めています。

オーストラリアで暗号資産ATMが急速に成長

過去7年間で、オーストラリアの暗号資産ATMの数は急増しました。AUSTRACは、 超過 1,800 これらの機械が 計画を 運用、これは23の銀行機械から2019への急激なジャンプです。

この加速された拡大により、オーストラリアはアメリカ合衆国とカナダに次ぐ世界第3位の暗号資産キオスク市場となりました。

しかし、このブームは深刻な懸念も引き起こしました。これらのATMで実行される取引の多くは、 犯罪活動に関連しています。執行機関は、ロマンス詐欺や偽投資スキーム、遠隔アクセス詐欺など、高齢のオーストラリア人を頻繁に被害者とする犯罪者がこれらの機械をますます使用していることを発見しました。

Austracのデータ分析によると、50歳以上の層が特に脆弱であり、取引額全体の72%を占めています。60〜70歳はこの活動のほぼ30%を構成しています。

詐欺師は被害者をだましてこれらの機械でお金を送金させます。AUSTRACのCEOは、支払いのために暗号資産ATMを使用するよう言われた人は立ち止まり、それを詐欺の赤旗として考慮するよう警告しています。

AUSTRAC、監督強化のための作業グループを設立 

リスクに対処するため、AUSTRACは暗号資産ATM事業者の発展を評価するためのタスクフォースを開始しました。2024年後半に結成されたこのチームは、登録企業に対して数十回の現地訪問、事業評価、アウトリーチセッションを実施しました。

その後、適切なKYC（顧客確認）チェック、取引監視、および不審事項報告要件を含む強化された基準を満たさない事業者は、登録抹消を含む規制当局による執行措置に直面します。

最近、AUSTRACはコンプライアンス対策の改善を拒否した暗号資産ATM事業者を永久に禁止しました。

オーストラリアの行動は、暗号資産ATMの乱用を制御するためのどこでも最も厳しい取り組みの一つです。新しい規則は、消費者を保護しながら暗号資産の成長を受け入れることに苦闘している他の国々のための青写真として機能する可能性があります。

米国、英国、EUの規制当局も、暗号資産ATMを詐欺およびマネーロンダリングのリスクとして特定しました。これにより、オーストラリアは革新と保護のバランスを取ろうとする政府の growing club に加わりました。

AUSTRACは、犯罪者に悪用される恐れなく、デジタル通貨サービスを含む一連の金融サービスに誰もがアクセスできるようにしたいと述べています。これらのシステムが安全で透明性があり、犯罪者に悪用されない場合、これらのシステムへの信頼は開発可能であると、同機関は述べています。