オーストラリア、仮想通貨ATM取引に3,250ドルの上限を課す 

オーストラリアの金融情報局は、詐欺行為と消費者保護に対抗するための抜本的な対策として、暗号通貨ATMに新たな制限を課した。.

オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）は現在、 cashベースの 暗号通貨取引の 取引ごとに約3,250米ドルに制限することを義務付けています。

政府の 取り締まり 、オーストラリア全土に設置された仮想通貨キオスクを悪用する金融犯罪や詐欺行為に対する

オーストラリア交通局（AUSTRAC 、この制限に加え、より厳格なコンプライアンス規則を発表しました。これには、顧客のdent確認の強化、 cash 画面への詐欺警告の義務化、取引監視システムの強化などが含まれます。.

新しい規制は、暗号通貨ATMを運営する登録済みのすべてのDCEに適用され、AUSTRAC は、すべての cashと暗号通貨の交換サービスに同様の制限を設けるよう求めている。.

オーストラリアで暗号通貨ATMが急成長

過去7年間で、オーストラリアの仮想通貨ATMの数は急増しています。AUSTRAC よると、 1,800台を超えており いる仮想通貨ATMは て 、2019年の銀行ATM設置台数23台から大幅に増加しています。

この急速な拡大により、オーストラリアはアメリカ合衆国とカナダに次ぐ世界で3番目に大きな暗号通貨キオスク市場としての地位を確立しました。.

しかし、このブームは深刻な懸念も引き起こしている。これらのATMで行われる取引の多くは 犯罪行為。法執行機関は、ロマンス詐欺や偽投資詐欺、リモートアクセス詐欺など、さまざまな詐欺師がこれらの機械をますます利用するようになっていることを突き止めた。これらの犯罪は、オーストラリアの高齢者を頻繁に標的にしている。

Austracのデータ分析によると、50歳以上の高齢者は特に影響を受けやすく、取引額ベースで全取引の72%を占めています。60歳から70歳までの高齢者だけで、この取引の約30%を占めています。.

詐欺師はしばしば被害者を騙してこれらのATMを使って送金させようとします。AUSTRACのCEOは、暗号通貨ATMで支払いをするように言われた人は、一度立ち止まって詐欺の兆候だと考えるべきだと警告しています。.

AUSTRAC 監督強化のための作業部会を設置 

これらのリスクに対処するため、AUSTRAC 暗号通貨ATMプロバイダーの開発状況を評価するタスクフォースを立ち上げました。2024年後半に結成されたこのチームは、登録企業に対し、数十件に及ぶ現地訪問、事業評価、アウトリーチセッションを実施しました。.

適切な KYC (顧客確認) チェック、取引監視、疑わしい事項の報告要件など、強化された要件を満たさないプロバイダーは、登録抹消を含む規制当局による強制措置に直面することになります。.

最近、AUSTRAC コンプライアンス対策の改善を拒否した暗号通貨ATM運営会社を永久に禁止した。.

オーストラリアの措置は、仮想通貨ATMの不正利用を抑制するための、世界でも最も厳しい取り組みの一つです。この新たな規則は、消費者を保護しながら仮想通貨の成長に対応しようと奮闘する他の国々にとって、模範となる可能性があります。.

米国、英国、EUの規制当局も、暗号通貨ATMを詐欺やマネーロンダリングのリスクとして特定しています。これにより、オーストラリアは、革新と保護のバランスを模索する政府が増えている一角に加わりました。.

AUSTRAC 、デジタル通貨サービスを含むあらゆる金融サービスに、犯罪者による悪用を恐れることなく、誰もがアクセスできるようにしたいと述べた。これらのシステムが安全で透明性が高く、犯罪者による悪用がなければ、システムへの信頼は築かれると、同局は述べている。.