وجدت هيئة تنظيمية أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا تعاني من تدفق ضحايا الاحتيال

تخضع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا رسميًا للمراقبة الدقيقة، وما وجدته الجهات التنظيمية ليس "مستقبلًا ماليًا" بقدر ما هو "محتالون في الطريق". في عملية احتيال على مستوى البلاد،dentمركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) 90 من أفضل مستخدمي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، ولم يكونوا من الحيتان أو مهووسي التكنولوجيا. 

يذكر التقرير أن هؤلاء المستخدمين كانوا في الغالب ضحايا احتيال، وسارقي أموال، وحفنة من المجرمين غير المتعمدين الذين يحوّلون أموالًا مشبوهة دون علمهم عبر تلك الأكشاك الرقمية الوامضة. يأتي هذا في الوقت الذي تُشدّد فيه الولايات المتحدة قواعدها على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة للحد من عمليات الاحتيال المتزايدة، إذ غالبًا ما يستخدم المحتالون هذه الأجهزة، مما يُسهّل تحويل cashإلى عملات مشفرة.

أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تتحول إلى نقاط احتيال

التحقيق، الذي قادته AUSTRAC بدعم من الشرطة الفيدرالية وشرطة الولايات، أن غالبية معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في جميع أنحاء البلاد كانت مرتبطة بعمليات احتيال. ويشمل ذلك عمليات احتيال عاطفية، واحتيال استثماري، وعمليات احتيال مبنية على وعود مختلفة.

وفقًا للتقرير، خسرت امرأة سبعينية أكثر من 430 ألف دولار بعد أن خدعتها علاقات وهمية ومكاسب وهمية. ومع ذلك، لا سبيل لاستعادة الأموال المنهوبة. 

tracفرقة العمل امرأةً أخرى في السبعينيات من عمرها أرسلت 200 ألف دولار إلى "شركة تداول" اختفت بسرعة تفوق سرعة ثقتك بالإنترنت. تعرضت السيدة للخداع بعد أن رأت ما ظنته إعلانًا موثوقًا لشركة منحتها آمالًا بعوائد ضخمة.

صرح بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لشركة AUSTRAC بصراحة: "كنا نشتبه في أن حجمًا كبيرًا من معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة ربما كان غير قانوني، ولكن جميع المعاملات التي نظرنا فيها تقريبًا كانت لضحايا وليس لأشرار". 

إن الواقع قاتم حيث أن هذه الآلات، التي كانت تُعتبر في السابق بمثابة بوابات مستقبلية للاقتصاد المشفر، يتم اختطافها الآن كأدوات في عمليات سطو عاطفية تترك الضحايا مفلسين وعاجزين.

ارتفاع عمليات الاحتيال المتعلقة بتحويل Cashإلى العملات المشفرة

اتخذت هيئة الرقابة الأسترالية إجراءات صارمة، شملت فرض حد أقصى قدره 5000 دولار أمريكي على معاملات أجهزة الصراف الآلي، وتحذيرات إلزامية من عمليات الاحتيال، وتعزيز إجراءات التحقق من الهوية، وتحسين المراقبة. ونصح توماس بأنه إذا كان الشخص يفكر في استخدام جهاز صراف آلي للعملات الرقمية وطلب منه شخص آخر إيداع cash فيه، فعليه التفكير ملياً قبل ذلك. فإرسال الأموال إلى محفظة لا يتحكم بها يعني على الأرجح فقدانها.

من ناحية أخرى، تُطبّق الولايات المتحدة قوانين جديدة صارمة لمكافحة أكشاك العملات المشفرة. ويشير تقرير إلى أن عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تضاعفت عشرة أضعاف تقريبًا بين عامي 2020 و2023. ويقول مكتب التحقيقات الفيدرالي إنه تلقى 99% زيادة في الشكاوى في عام 2024، مع خسائر بقيمة 247 مليون دولار مرتبطة بهذه الأكشاك.

الأمريكيون الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا أكثر عرضة بثلاث مرات للاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة مقارنةً بنظرائهم الأصغر سنًا. لا يقتصر الأمر على عمليات الاحتيال فحسب، بل يتعلق أيضًا بكيفية تصميمها. يخدع المحتالون الضحايا في كل خطوة، مثل الذهاب إلى محطة الوقود هذه، ومسح هذا الرمز، وإيداع cash. لم يسبق لمعظم هؤلاء الضحايا التعامل بالعملات المشفرة، وبعد عملية الاحتيال هذه، من المرجح أنهم لن يفعلوا ذلك مرة أخرى.

مع ذلك، يشهد سوق الأصول الرقمية نموًا مستمرًا. فقد ارتفعت القيمة السوقية التراكمية للعملات المشفرة بأكثر من 2% خلال الأربع والعشرين ساعة الماضية لتصل إلى 3.31 تريليون دولار. ويُتداول Bitcoin فوق 108 آلاف دولار وقت كتابة هذا التقرير، بينما يحوم Ethereum حول 2439 دولارًا.