Les systèmes pyramidaux se faisant passer pour des courtiers en crypto arnaquent les Russes pour une moyenne de 1 milliard de roubles
- Les systèmes pyramidaux se présentent aux Russes comme des courtiers en crypto-monnaies.
- Les dommages causés par chaque plateforme s'élèvent en moyenne à 1 milliard de roubles.
- La cryptomonnaie est devenue un thème populaire pour les fraudeurs avant la mise en place d'une réglementation.
Les organisateurs russes de systèmes pyramidaux se font désormais souvent passer pour des courtiers proposant aux victimes de gagner de l'argent en investissant dans des cryptomonnaies et des actifs traditionnels.
Sberbank, la plus grande institution bancaire de Russie, a mis en garde contre cette nouvelle tendance et estimé que chaque arnaque signalée coûte aux citoyens peu méfiants jusqu'à un milliard de roubles russes en moyenne.
Les fraudeurs se font passer pour des courtiers pour proposer des opportunités d'investissement en crypto
Les opérateurs de pyramides financières en Russie actualisent leurs tactiques et se font de plus en plus passer pour des courtiers fournissant des services d'investissement pour les cryptomonnaies et les titres.
C'est ce que déclare Stanislav Kuznetsov, vice-président du directoire de Sberbank, banque majoritairement détenue par l'État et la plus grande banque russe en termes d'actifs.
Les pertes causées par les activités de chaque système de ce type atteignent 1 milliard de roubles (près de 12,7 millions de dollars), a révélé l'exécutif dans une interview accordée à l'agence de presse RIA Novosti.
« En ce qui concerne les groupes qui opèrent comme des pyramides financières, ils ont changé de tactique. Auparavant, ils persuadaient les gens de contracter des prêts, offrant des récompenses en retour et promettant le remboursement », a noté Kuznetsov, en développant davantage :
« Maintenant, ils se déguisent en pseudo-courtiers, offrant une participation supposément rentable dans le trading de cryptomonnaies ou de titres. Nous avons calculé qu'en moyenne, une telle pyramide arnaque les Russes pour un milliard de roubles. »
Au cours de l'année écoulée, le service de sécurité de Sber a pu identifier 38 structures de ce type et entraver leurs activités, en coordination avec les forces de l'ordre russes.
L'exécutif de haut rang a dévoilé que la banque s'appuie sur des technologies avancées dans la lutte contre la criminalité, y compris des modèles d'intelligence artificielle (IA) et des algorithmes complexes qui, à son avis, changent fondamentalement l'approche de ce type d'enquêtes.
« Nos solutions nous permettent à la fois d'anticiper les menaces et de résoudre rapidement les crimes. Par exemple, nous utilisons des algorithmes qui analysent des volumes de données gigantesques, capables d'identifier les connexions entre les suspects et d'établir leur rôle dans un schéma criminel », a expliqué Kuznetsov.
La crypto devient le thème préféré des fraudeurs russes avant la légalisation
La Russie a une longue histoire de lutte contre les pyramides financières – de l'un des plus grands schémas de Ponzi de tous les temps, le MMM des années 1990, au crypto-centré massif Finiko plus récemment.
En août, la Banque centrale de Russie (CBR) a annoncé qu'elle avait trouvé plus de 4 000 entités montrant des signes d'activités illégales sur le marché financier au cours du premier semestre 2025.
Un quart de ce total, soit plus de 1 000, proposait des profits « rapides et garantis » provenant d'investissements dans des cryptomonnaies et d'autres actifs numériques, a souligné l'autorité monétaire.
En novembre, le ministère de l'Intérieur de Moscou (MVD) a reconnu que la crypto est devenue l'une des leurres les plus populaires employés par les fraudeurs russes l'année dernière, comme rapporté par Cryptopolitan.
Puis, au début de décembre, un représentant de la Chambre civique de la Fédération de Russie a allégué que les deux tiers des fonds obtenus auprès des citoyens arnaqués finissent par être blanchis via une conversion en crypto-monnaie.
Cependant, la crypto n'est pas le seul thème exploité par les escrocs. Bien avant son lancement à grande échelle, prévu pour l'automne 2026, ils utilisent déjà les roubles numériques dans de multiples arnaques, selon un article du quotidien Izvestia paru en septembre dernier.
Pendant ce temps, l'intérêt des Russes pour les cryptomonnaies a été en hausse au cours de la dernière année, période durant laquelle les régulateurs financiers de Moscou ont commencé à assouplir leur position sur les actifs numériques décentralisés.
Les institutions gouvernementales se préparent désormais à réglementer de manière globale les activités et transactions crypto, y compris l'investissement et le trading, au premier semestre de cette année.
Vers la fin du mois dernier, la Banque de Russie a publié un extrait de son nouveau concept réglementaire qui prévoit de reconnaître le Bitcoin et similaires comme des « actifs monétaires ».
Plus tôt cette semaine, le président de la Commission parlementaire importante sur les marchés financiers, Anatoly Aksakov, a annoncé que les législateurs russes avaient déjà rédigé un projet de loi pour réglementer correctement le marché et élargir l'accès des investisseurs légaux.
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