Des systèmes pyramidaux se faisant passer pour des courtiers en cryptomonnaies escroquent les Russes d'un milliard de roubles en moyenne

Les organisateurs russes de systèmes pyramidaux financiers se font désormais souvent passer pour des courtiers proposant à leurs victimes de gagner de l'argent grâce à des investissements dans les cryptomonnaies et les actifs traditionnels.

La Sberbank, la plus grande institution bancaire de Russie, a mis en garde contre cette nouvelle tendance et estime que chaque escroquerie signalée coûte en moyenne jusqu'à un milliard de roubles russes aux citoyens non avertis.

Des escrocs se font passer pour des courtiers afin de proposer des opportunités d'investissement en cryptomonnaies

Les opérateurs de systèmes pyramidaux financiers en Russie modernisent leurs tactiques et se font de plus en plus passer pour des courtiers proposant des services d'investissement en cryptomonnaies et en valeurs mobilières.

C’est ce qu’affirme Stanislav Kuznetsov, vice-président du conseil d’administration de Sberbank, banque majoritairement détenue par l’État et première banque russe en termes d’actifs.

Les pertes causées par les activités de chaque système de ce type atteignent 1 milliard de roubles (près de 12,7 millions de dollars), a révélé le dirigeant dans une interview accordée à l'agence de presse RIA Novosti.

« Quant aux groupes qui fonctionnent comme des pyramides financières, ils ont changé de tactique. Auparavant, ils incitaient les gens à contracter des prêts en leur offrant des récompenses en retour et en leur promettant un remboursement », a noté Kuznetsov, avant de préciser :

« Ils se font désormais passer pour de faux courtiers, proposant des participations prétendument lucratives au trading de cryptomonnaies ou de valeurs mobilières. Nous avons calculé qu'en moyenne, une telle pyramide escroque les Russes d'un milliard de roubles. »

Au cours de l'année écoulée, le service de sécurité de Sber a pudent38 structures de ce type et contrecarrer leurs activités, en coordination avec les forces de l'ordre russes.

Le haut responsable a révélé que la banque s'appuie sur des technologies de pointe dans la lutte contre la criminalité, notamment des modèles d'intelligence artificielle (IA) et des algorithmes complexes qui, selon lui, changent fondamentalement l'approche de ces enquêtes.

« Nos solutions nous permettent à la fois d’anticiper les menaces et de résoudre rapidement les crimes. Par exemple, nous utilisons des algorithmes qui analysent des volumes gigantesques de données, capables d’dentles liens entre les suspects et d’établir leur rôle dans un schéma criminel », a expliqué Kuznetsov.

Les cryptomonnaies deviennent le thème de prédilection des escrocs russes avant leur légalisation

La Russie a une longue tradition de lutte contre les pyramides financières – de l'une des plus grandes arnaques de Ponzi de tous les temps, MMM dans les années 1990, à Finiko plus récente.

En août, la Banque centrale de Russie (BCR) a annoncé avoir recensé plus de 4 000 entités présentant des signes d’activités illégales sur le marché financier au cours du premier semestre 2025.

Un quart de ce total, soit plus de 1 000, proposait des profits « rapides et garantis » grâce à des investissements dans les cryptomonnaies et autres actifs numériques, a souligné l'autorité monétaire.

En novembre, le ministère de l'Intérieur de Moscou (MVD) a reconnu que la crypto était devenue l'un des appâts les plus populaires utilisés par les fraudeurs russes l'année dernière, comme l' Cryptopolitan. a rapporté

Puis, début décembre, un représentant de la Chambre civique de la Fédération de Russie a affirmé que les deux tiers des fonds obtenus auprès de citoyens escroqués finissaient par être blanchis par conversion en cryptomonnaie.

Cependant, les cryptomonnaies ne sont pas le seul sujet exploité par les escrocs. Bien avant son lancement officiel, prévu pour l'automne 2026, ils utilisent le rouble numérique dans de multiples arnaques, selon un article du quotidien Izvestia paru en septembre dernier.

Parallèlement, l'intérêt des Russes pour les cryptomonnaies s'est accru au cours de l' année écoulée , période durant laquelle les autorités financières de Moscou ont commencé à assouplir leur position sur les actifs numériques décentralisés.

Les institutions gouvernementales se préparent actuellement à réglementer de manière exhaustive les activités et les transactions liées aux cryptomonnaies, y compris les investissements et le commerce, au cours du premier semestre de cette année.

Vers la fin du mois dernier, la Banque de Russie a publié un extrait de son nouveau concept qui envisage de reconnaître Bitcoin et autres cryptomonnaies similaires comme des « actifs monétaires ».

Plus tôt cette semaine, le président de l'importante commission parlementaire sur les marchés financiers, Anatoly Aksakov, a annoncé que les législateurs russes avaient déjà rédigé un projet de loi visant à réglementer correctement le marché et à élargir l'accès légal des investisseurs.