Gli schemi piramidali che si spacciano per broker di criptovalute truffano i russi in media per 1 miliardo di rubli

Gli organizzatori russi di schemi piramidali finanziari fingono spesso di essere broker che propongono alle vittime di guadagnare denaro investendo in criptovalute e asset tradizionali.

Sberbank, il più grande istituto bancario russo, ha lanciato l'allarme su questa nuova tendenza e ha stimato che ogni truffa denunciata costa in media ai cittadini ignari fino a un miliardo di rubli russi.

I truffatori si spacciano per broker per promuovere opportunità di investimento in criptovalute

Gli operatori delle piramidi finanziarie in Russia stanno aggiornando le loro tattiche e si spacciano sempre più per broker che forniscono servizi di investimento in criptovalute e titoli.

Lo afferma Stanislav Kuznetsov, vicepresidente del consiglio di amministrazione della Sberbank, la più grande banca russa per patrimonio, di proprietà statale.

Le perdite causate dalle attività di ogni schema di questo tipo raggiungono 1 miliardo di rubli (circa 12,7 milioni di dollari), ha rivelato il dirigente in un'intervista all'agenzia di stampa RIA Novosti.

"Per quanto riguarda i gruppi che operano come piramidi finanziarie, hanno cambiato tattica. In precedenza, convincevano le persone a contrarre prestiti, offrendo ricompense in cambio e promettendo il rimborso", ha osservato Kuznetsov, aggiungendo:

"Ora si spacciano per pseudo-broker, offrendo una partecipazione apparentemente redditizia al trading di criptovalute o titoli. Abbiamo calcolato che, in media, una di queste piramidi truffa i russi per un miliardo di rubli."

Nel corso dell'ultimo anno, il servizio di sicurezza di Sber è riuscito adent38 strutture di questo tipo e a sventare le loro attività, in coordinamento con le forze dell'ordine russe.

L'alto dirigente ha dichiarato che la banca si affida a tecnologie avanzate nella lotta alla criminalità, tra cui modelli di intelligenza artificiale (IA) e algoritmi complessi che, a suo avviso, stanno cambiando radicalmente l'approccio a tali indagini.

"Le nostre soluzioni ci consentono di anticipare le minacce e di risolvere rapidamente i crimini. Ad esempio, utilizziamo algoritmi che analizzano enormi volumi di dati, in grado didenti collegamenti tra i sospettati e stabilirne il ruolo in un piano criminale", ha spiegato Kuznetsov.

Le criptovalute diventano il tema preferito dei truffatori russi in vista della legalizzazione

La Russia ha una lunga storia di lotta contro le truffe finanziarie piramidali: da uno dei più grandi schemi Ponzi di tutti i tempi, l'MMM degli anni '90, al più recente Finiko, incentrato sulle criptovalute

Ad agosto, la Banca Centrale della Russia (CBR) ha annunciato di aver individuato oltre 4.000 entità che mostravano segni di attività illegali nel mercato finanziario durante la prima metà del 2025.

Un quarto di quel totale, oltre 1.000, offriva profitti "rapidi e garantiti" derivanti da investimenti in criptovalute e altre attività digitali, ha sottolineato l'autorità monetaria.

A novembre, il Ministero degli Interni di Mosca (MVD) ha riconosciuto che le criptovalute sono diventate una delle esche più popolari utilizzate dai truffatori russi lo scorso anno, come riportato da Cryptopolitan.

Poi, all'inizio di dicembre, un rappresentante della Camera civica della Federazione Russa ha affermato che due terzi dei fondi ottenuti da cittadini truffati finiscono riciclati tramite la conversione in criptovaluta.

Tuttavia, le criptovalute non sono l'unico tema sfruttato dai truffatori. Ben prima del lancio su larga scala, previsto per l'autunno del 2026, i rubli digitali sono già utilizzati in molteplici strategie, secondo un articolo del quotidiano Izvestia pubblicato lo scorso settembre.

Nel frattempo, l'interesse russo verso le criptovalute è cresciuto nel corso dell'ultimo anno, durante il quale le autorità di regolamentazione finanziaria di Mosca hanno iniziato ad ammorbidire la loro posizione sulle risorse digitali decentralizzate.

Le istituzioni governative si stanno ora preparando a regolamentare in modo completo le attività e le transazioni in criptovaluta, compresi gli investimenti e il trading, nella prima metà di quest'anno.

Verso la fine del mese scorso, la Banca di Russia ha pubblicato un estratto del suo nuovo concetto che prevede il riconoscimento Bitcoin e simili come "attività valutarie".

All'inizio di questa settimana, il presidente dell'importante Commissione parlamentare sui mercati finanziari, Anatoly Aksakov, ha annunciato che i legislatori russi hanno già redatto un disegno di legge per regolamentare adeguatamente il mercato ed espandere l'accesso legale degli investitori.