Los esquemas piramidales que se hacen pasar por corredores de criptomonedas estafan a los rusos un promedio de mil millones de rublos

Los organizadores rusos de esquemas piramidales financieros ahora a menudo se hacen pasar por corredores que ofrecen a las víctimas ganar dinero invirtiendo en criptomonedas y activos tradicionales.

Sberbank, la mayor institución bancaria de Rusia, ha advertido sobre esta nueva tendencia y estima que cada esquema denunciado cuesta a los ciudadanos desprevenidos hasta mil millones de rublos rusos en promedio.

Los estafadores se hacen pasar por corredores para ofrecer oportunidades de inversión en criptomonedas

Los operadores de pirámides financieras en Rusia están actualizando sus tácticas y se hacen pasar cada vez más por corredores que proporcionan servicios de inversión para criptomonedas y valores.

Esto es según Stanislav Kuznetsov, vicepresidente del consejo de administración de la mayoría estatal Sberbank, el mayor banco ruso por activos.

Las pérdidas causadas por las actividades de cada esquema de este tipo alcanzan mil millones de rublos (casi 12,7 millones de dólares), reveló el ejecutivo en una entrevista con la agencia de noticias RIA Novosti.

“En cuanto a los grupos que operan como pirámides financieras, han cambiado sus tácticas. Anteriormente, persuadían a las personas para que solicitaran préstamos, ofreciendo recompensas a cambio y prometiendo el reembolso”, señaló Kuznetsov, elaborando más:

“Ahora se disfrazan de pseudo-corredores, ofreciendo supuestamente una participación rentable en el comercio de criptomonedas o valores. Hemos calculado que, en promedio, una de estas pirámides estafa a los rusos mil millones de rublos.”

Durante el último año, el servicio de seguridad de Sber pudo identificar 38 estructuras de este tipo y frustrar sus actividades, en coordinación con las agencias de aplicación de la ley rusas.

El alto ejecutivo reveló que el banco se basa en tecnologías avanzadas en la lucha contra la delincuencia, incluidos modelos de inteligencia artificial (IA) y algoritmos complejos que, en su opinión, están cambiando fundamentalmente el enfoque de este tipo de investigaciones.

“Nuestras soluciones nos permiten tanto anticipar amenazas como resolver crímenes rápidamente. Por ejemplo, utilizamos algoritmos que analizan volúmenes gigantescos de datos, los cuales son capaces de identificar conexiones entre sospechosos y establecer su papel en un esquema criminal”, explicó Kuznetsov.

Las criptomonedas se convierten en el tema favorito de los estafadores rusos antes de la legalización

Rusia tiene una larga historia de lucha contra las pirámides financieras, desde uno de los esquemas Ponzi más grandes de todos los tiempos, el MMM de la década de 1990, hasta el masivo Finiko centrado en las criptomonedas más recientemente.

En agosto, el Banco Central de Rusia (CBR) anunció que había detectado más de 4.000 entidades que mostraban signos de actividades ilegales en el mercado financiero durante la primera mitad de 2025.

Una cuarta parte de ese total, más de 1.000, ofrecía ganancias “rápidas y garantizadas” de inversiones en criptomonedas y otros activos digitales, destacó la autoridad monetaria.

En noviembre, el Ministerio del Interior de Moscú (MVD) reconoció que las criptomonedas se convirtieron en uno de los cebos más populares empleados por los estafadores rusos el año pasado, según lo informado por Cryptopolitan.

Luego, a principios de diciembre, un representante de la Cámara Cívica de la Federación Rusa alegó que dos tercios de los fondos obtenidos de ciudadanos estafados terminan siendo blanqueados mediante su conversión a criptomonedas.

Sin embargo, las criptomonedas no son el único tema explotado por los estafadores. Mucho antes de su lanzamiento completo, programado para comenzar en el otoño de 2026, ya están utilizando los rublos digitales en múltiples esquemas, según un artículo del diario Izvestia publicado el pasado septiembre.

Mientras tanto, el interés ruso hacia las criptomonedas ha estado creciendo durante el último año, durante el cual los reguladores financieros en Moscú comenzaron a suavizar su postura sobre los activos digitales descentralizados.

Las instituciones gubernamentales ahora se preparan para regular integralmente las actividades y transacciones de criptomonedas, incluidas las inversiones y el comercio, en la primera mitad de este año.

Hacia finales del mes pasado, el Banco de Rusia publicó un extracto de su nuevo concepto regulatorio que prevé reconocer al Bitcoin y similares como “activos monetarios”.

A principios de esta semana, el jefe de la importante Comisión Parlamentaria de Mercados Financieros, Anatoly Aksakov, anunció que los legisladores rusos ya han redactado un proyecto de ley para regular adecuadamente el mercado y ampliar el acceso legal de los inversores.