Los esquemas piramidales que se hacen pasar por corredores de criptomonedas defraudan a los rusos por un promedio de mil millones de rublos

Los organizadores rusos de esquemas piramidales financieros ahora suelen fingir ser intermediarios que ofrecen a las víctimas ganar dinero con inversiones en criptomonedas y activos tradicionales.

Sberbank, la institución bancaria más grande de Rusia, advirtió sobre la nueva tendencia y estimó que cada esquema denunciado cuesta a los ciudadanos desprevenidos hasta mil millones de rublos rusos en promedio.

Los estafadores se hacen pasar por corredores para promocionar oportunidades de inversión en criptomonedas

Los operadores de pirámides financieras en Rusia están actualizando sus tácticas y se hacen pasar cada vez más por corredores que ofrecen servicios de inversión en criptomonedas y valores.

Así lo afirma Stanislav Kuznetsov, vicepresidente del consejo de administración del Sberbank, el mayor banco ruso por activos y de propiedad estatal.

Las pérdidas causadas por las actividades de cada esquema de este tipo alcanzan los 1.000 millones de rublos (casi 12,7 millones de dólares), reveló el ejecutivo en una entrevista a la agencia de noticias RIA Novosti.

En cuanto a los grupos que operan como pirámides financieras, han cambiado de táctica. Antes, persuadían a la gente para que solicitara préstamos, ofreciéndoles recompensas y prometiéndoles el reembolso —señaló Kuznetsov, y añadió:

Ahora se hacen pasar por pseudocorredores, ofreciendo una participación supuestamente rentable en criptomonedas o en la compraventa de valores. Calculamos que, de media, una de estas pirámides estafa a los rusos por mil millones de rublos

Durante el año pasado, el servicio de seguridad de Sber logródent38 estructuras de este tipo y frustrar sus actividades, en coordinación con las agencias policiales rusas.

El alto ejecutivo reveló que el banco está apostando por tecnologías avanzadas en la lucha contra el crimen, incluidos modelos de inteligencia artificial (IA) y algoritmos complejos que, a su juicio, están cambiando fundamentalmente el enfoque de dichas investigaciones.

Nuestras soluciones nos permiten anticiparnos a las amenazas y resolver delitos con rapidez. Por ejemplo, utilizamos algoritmos que analizan grandes volúmenes de datos, lo que permitedentconexiones entre sospechosos y establecer su papel en un esquema criminal, explicó Kuznetsov.

Las criptomonedas se convierten en el tema favorito de los estafadores rusos antes de su legalización

Rusia tiene una larga historia de lucha contra las estafas piramidales financieras, desde uno de los mayores esquemas Ponzi de todos los tiempos, el MMM de la década de 1990, hasta el masivo Finiko , centrado en las criptomonedas, más recientemente.

En agosto, el Banco Central de Rusia (BCR) anunció que había encontrado más de 4.000 entidades que mostraban indicios de actividades ilegales en el mercado financiero durante el primer semestre de 2025.

Una cuarta parte de ese total, más de 1.000, ofrecían ganancias “rápidas y garantizadas” por inversiones en criptomonedas y otros activos digitales, destacó la autoridad monetaria.

En noviembre, el Ministerio del Interior de Moscú (MVD) reconoció que las criptomonedas se convirtieron en uno de los señuelos más populares empleados por los estafadores rusos el año pasado, Cryptopolitan Cryptopolitan. informó

Luego, a principios de diciembre, un representante de la Cámara Cívica de la Federación Rusa denunció que dos tercios de los fondos obtenidos de ciudadanos defraudados terminan blanqueados mediante su conversión en criptomonedas.

Sin embargo, las criptomonedas no son el único tema explotado por los estafadores. Mucho antes de su lanzamiento a gran escala, previsto para otoño de 2026, ya están utilizando los rublos digitales en múltiples estrategias, según un artículo del diario Izvestia publicado el pasado septiembre.

Mientras tanto, el interés ruso hacia las criptomonedas ha ido creciendo durante el último año, durante el cual los reguladores financieros en Moscú comenzaron a suavizar su postura sobre los activos digitales descentralizados.

Las instituciones gubernamentales ahora se están preparando para regular de manera integral las actividades y transacciones de criptomonedas, incluidas la inversión y el comercio, en la primera mitad de este año.

A finales del mes pasado, el Banco de Rusia publicó un extracto de su nuevo concepto que prevé el reconocimiento Bitcoin y similares como "activos monetarios".

A principios de esta semana, el jefe del importante Comité Parlamentario de Mercados Financieros, Anatoly Aksakov, anunció que los legisladores rusos ya han elaborado un proyecto de ley para regular adecuadamente el mercado y ampliar el acceso de los inversores legales.