مخططات الهرم التي تتظاهر بأنها وسطاء عملات مشفرة تحتال على الروس بمبلغ متوسط يبلغ مليار روبل

ينظم المنظمون الروس لمخططات الهرم المالي الآن غالباً ما يتظاهرون بأنهم وسطاء يقدمون للضحايا فرصة لكسب المال من خلال الاستثمار في العملات المشفرة والأصول التقليدية.

حذر سبيربنك، أكبر مؤسسة بنكية في روسيا، من هذا الاتجاه الجديد وقيّم أن كل مخطط يتم الإبلاغ عنه يكلف المواطنين غير الحذرين ما يصل إلى مليار روبل روسي في المتوسط.

يتظاهر المحتالون بأنهم وسطاء لبيع فرص الاستثمار في العملات المشفرة

يحدث مشغلو الهرم المالي في روسيا تكتيكاتهم ويتظاهرون بشكل متزايد بأنهم وسطاء يقدمون خدمات استثمارية للعملات المشفرة والأوراق المالية.

هذا ما قاله ستانيسلاف كوزنتسوف، نائب رئيس مجلس إدارة سبيربنك، أكبر بنك روسي من حيث الأصول، والمملوك للدولة بشكل أغلبية.

كشف المدير التنفيذي في مقابلة مع وكالة أنباء ريا نوفوستي أن الخسائر الناجمة عن أنشطة كل مخطط من هذا القبيل تصل إلى مليار روبل (نحو 12.7 مليون دولار).

"بالنسبة للمجموعات التي تعمل مثل الهرم المالي، فقد غيّرت تكتيكاتها. في السابق، أقنعوا الناس بأخذ قروض، وعرضوا مكافآت مقابل ذلك ووعدوا بالسداد،" لاحظ كوزنتسوف، موضحاً أكثر:

"الآن يتنكرون كوسطاء مزيفين، ويقدمون مشاركة مربحة مفترضة في تداول العملات المشفرة أو الأوراق المالية. لقد حسبنا أنه في المتوسط، يحتال هرم واحد على الروس بمبلغ مليار روبل."

على مدار العام الماضي، تمكنت خدمة أمن سبير من تحديد 38 هيكلاً من هذا النوع وإعاقة أنشطتها، بالتنسيق مع وكالات إنفاذ القانون الروسية.

كشف المدير التنفيذي الرامي أن البنك يعتمد على التقنيات المتقدمة في مكافحة الجريمة، بما في ذلك نماذج الذكاء الاصطناعي (AI) والخوارزميات المعقدة التي، في رأيه، تغير بشكل جذري النهج تجاه مثل هذه التحقيقات.

"تسمح حلولنا لنا بالتنبؤ بالتهديدات وحل الجرائم بسرعة. على سبيل المثال، نستخدم خوارزميات تحلل أحجاماً هائلة من البيانات، والتي يمكنها تحديد الروابط بين المشتبه بهم وتحديد دورهم في مخطط إجرامي،" أوضح كوزنتسوف.

العملات المشفرة تصبح الموضوع المفضل للمحتالين الروس قبل إضفاء الشرعية

لروسيا تاريخ طويل في مكافحة الهرمات المالية - من واحدة من أكبر مخططات بونزي في كل العصور، إم إم إم في التسعينيات، إلى فينيكو الموجهة للعملات المشفرة بشكل كبير مؤخرًا.

في أغسطس، أعلنت البنك المركزي الروسي (CBR) أنه اكتشف أكثر من 4000 كيان تظهر علامات على أنشطة غير قانونية في السوق المالية خلال النصف الأول من عام 2025.

أشارت السلطة النقدية إلى أن ربع هذا المجموع، أي أكثر من 1000، عرضت أرباحاً "سريعة ومضمونة" من الاستثمارات في العملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى.

في نوفمبر، اعترف وزارة الداخلية في موسكو (MVD) بأن العملات المشفرة أصبحت واحدة من أكثر الطُعم شيوعاً التي استخدمها المحتالون الروس العام الماضي، كما أبلغ موقع Cryptopolitan.

ثم، في أوائل ديسمبر، زعم ممثل غرفة المجتمع في الاتحاد الروسي أن ثلثي الأموال التي تم الحصول عليها من المواطنين المحتالين تُغسل من خلال تحويلها إلى عملات مشفرة.

ومع ذلك، فإن العملات المشفرة ليست الموضوع الوحيد الذي يستغله المحتالون. وقبل إطلاقها الكامل، المقرر أن يبدأ في خريف عام 2026، كانوا بالفعل يستخدمون الروبل الرقمي في مخططات متعددة، وفقاً لمقال صادر في صحيفة إزفيستيا اليومية في سبتمبر الماضي.

في الوقت نفسه، كان الاهتمام الروسي بالعملات المشفرة ينمو على مدار السنة الماضية، وخلالها بدأت الجهات التنظيمية المالية في موسكو في تليين موقفها تجاه الأصول الرقمية اللامركزية.

الآن تستعد المؤسسات الحكومية لتنظيم أنشطة المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة، بما في ذلك الاستثمار والتداول، بشكل شامل في النصف الأول من هذا العام.

في أواخر الشهر الماضي، نشرت بنك روسيا مقتطفاً من مفهومه التنظيمي الجديد الذي ينص على الاعتراف بالبيتكوين وما شابهها كأصول "عملة".

في وقت سابق من هذا الأسبوع، أعلن رئيس لجنة الأسواق المالية البرلمانية المهمة، أناتولي أكساكوف، أن المشرعين الروس صاغوا بالفعل مشروع قانون لتنظيم السوق بشكل صحيح وتوسيع وصول المستثمرين القانونيين.