تستغل شركات التسويق الهرمي التي تتظاهر بأنها وسطاء عملات مشفرة الاحتيال على الروس وتستنزف منهم مليار روبل في المتوسط

يتظاهر المنظمون الروس لمخططات الاحتيال المالي الهرمي الآن في كثير من الأحيان بأنهم سماسرة يعرضون على الضحايا كسب المال من خلال الاستثمار في العملات المشفرة والأصول التقليدية.

حذر بنك سبيربنك، أكبر مؤسسة مصرفية في روسيا، من هذا التوجه الجديد، وقدّر أن كل عملية احتيال يتم الإبلاغ عنها تكلف المواطنين غير المشتبه بهم ما يصل إلى مليار روبل روسي في المتوسط.

ينتحل المحتالون صفة سماسرة لترويج فرص الاستثمار في العملات المشفرة

يقوم القائمون على عمليات الاحتيال المالي الهرمي في روسيا بتحديث أساليبهم ويتظاهرون بشكل متزايد بأنهم وسطاء يقدمون خدمات استثمارية للعملات المشفرة والأوراق المالية.

هذا وفقًا لستانيسلاف كوزنيتسوف، نائب رئيس مجلس إدارة بنك سبيربنك، وهو أكبر بنك روسي من حيث الأصول، والذي تملكه الدولة بأغلبية الأسهم.

كشف المسؤول التنفيذي في مقابلة مع وكالة أنباء ريا نوفوستي أن الخسائر الناجمة عن أنشطة كل مخطط من هذا القبيل تصل إلى مليار روبل (ما يقرب من 12.7 مليون دولار).

وأشار كوزنيتسوف، موضحاً الأمر أكثر: "أما بالنسبة للجماعات التي تعمل على غرار الهرم المالي، فقد غيرت أساليبها. ففي السابق، كانت تقنع الناس بالحصول على قروض، وتقدم لهم مكافآت في المقابل وتعدهم بالسداد"

"إنهم الآن يتنكرون في زي وسطاء مزيفين، ويقدمون مشاركة مربحة ظاهرياً في تداول العملات المشفرة أو الأوراق المالية. وقد حسبنا أن كل هرم من هذا القبيل يخدع الروس في المتوسط ​​بمبلغ مليار روبل."

على مدار العام الماضي، تمكن جهاز الأمن في سبير منdent38 هيكلاً من هذا النوع وإحباط أنشطتها، بالتنسيق مع وكالات إنفاذ القانون الروسية.

كشف المسؤول التنفيذي رفيع المستوى أن البنك يعتمد على التقنيات المتقدمة في مكافحة الجريمة، بما في ذلك نماذج الذكاء الاصطناعي والخوارزميات المعقدة التي، من وجهة نظره، تغير بشكل جذري النهج المتبع في مثل هذه التحقيقات.

وأوضح كوزنيتسوف قائلاً: "تتيح لنا حلولنا توقع التهديدات وحل الجرائم بسرعة. فعلى سبيل المثال، نستخدم خوارزميات تحلل كميات هائلة من البيانات، وهي قادرة علىdentالروابط بين المشتبه بهم وتحديد دورهم في المخطط الإجرامي".

أصبحت العملات المشفرة الموضوع المفضل للمحتالين الروس قبيل تقنينها

لروسيا تاريخ طويل في محاربة الأهرامات المالية - بدءًا من واحدة من أكبر مخططات بونزي على الإطلاق، وهي مخطط MMM في التسعينيات، وصولًا إلى مخطط Finiko في الآونة الأخيرة.

في أغسطس، أعلن البنك المركزي الروسي أنه عثر على أكثر من 4000 كيان تظهر عليها علامات أنشطة غير قانونية في السوق المالية خلال النصف الأول من عام 2025.

وأشارت السلطة النقدية إلى أن ربع هذا الإجمالي، أي أكثر من 1000، قدم أرباحاً "سريعة ومضمونة" من الاستثمارات في العملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى.

في نوفمبر، أقرت وزارة الداخلية في موسكو (MVD) بأن العملات المشفرة أصبحت واحدة من أكثر الطعوم شيوعًا التي استخدمها المحتالون الروس في العام الماضي، وفقًا لما ذكره موقع Cryptopolitan.

ثم، في أوائل ديسمبر، زعم ممثل الغرفة المدنية للاتحاد الروسي أن ثلثي الأموال التي يتم الحصول عليها من المواطنين الذين تعرضوا للاحتيال ينتهي بها المطاف إلى غسل الأموال من خلال تحويلها إلى عملات مشفرة.

لكن العملات المشفرة ليست الموضوع الوحيد الذي يستغله المحتالون. فقبل إطلاقها الكامل المقرر في خريف عام 2026، يستخدمون الروبل الرقمي بالفعل في مخططات متعددة، وفقًا لمقال نشرته صحيفة إزفستيا اليومية في سبتمبر الماضي.

في غضون ذلك، تزايد الاهتمام الروسي بالعملات المشفرة خلال العام الماضي ، والذي بدأ خلاله المنظمون الماليون في موسكو بتخفيف موقفهم تجاه الأصول الرقمية اللامركزية.

تستعد المؤسسات الحكومية الآن لتنظيم أنشطة ومعاملات العملات المشفرة بشكل شامل، بما في ذلك الاستثمار والتداول، في النصف الأول من هذا العام.

في أواخر الشهر الماضي، نشر بنك روسيا مقتطفاً من مفهومه التنظيمي الجديد الذي يتصور الاعتراف Bitcoin وما شابهه كـ "أصول نقدية".

في وقت سابق من هذا الأسبوع، أعلن رئيس اللجنة البرلمانية المهمة المعنية بالأسواق المالية، أناتولي أكساكوف، أن المشرعين الروس قد صاغوا مشروع قانون لتنظيم السوق بشكل صحيح وتوسيع نطاق وصول المستثمرين القانونيين.