تم اكتشاف أكثر من 1000 مخطط هرمي للعملات المشفرة في روسيا هذا العام

dentالجهات التنظيمية في روسيا أكثر من 1000 مخطط هرمي تقدم عوائد سريعة على استثمارات العملات المشفرة في النصف الأول من العام.

وتأتي هذه البيانات في ظل زيادة كبيرة في عدد المشاريع الاحتيالية في السوق المالية التي سجلها البنك المركزي الروسي.

ألف عملية احتيال هرمية بالعملات المشفرة تستهدف الروس في عام 2025

بين شهري يناير ويونيو، بنك روسيا 4183 كياناً تُظهر علامات على ممارسة أنشطة مالية غير قانونية، بما في ذلك العديد من مخططات الاحتيال الهرمي. وأعلن البنك المركزي هذا الأسبوع أن هذا الرقم يزيد بنسبة 20% تقريباً عن إجمالي الأرقام المسجلة خلال الأشهر الستة الأولى من العام الماضي.

قال البنك في دراسة جديدة إنه في حين أن عدد منصات الاستثمار الزائفة التقليدية وتجار العملات الأجنبية غير الشرعيين آخذ في التناقص، فإن حصة المشاريع الاحتيالية التي تستخدم العملات المشفرة إما كوسيلة لجمع أموال المستخدمين أو كأصل لجذب المستثمرين تستمر في النمو.

وفقًا لأحدث إصدار من تقريرها، فقد كانت عمليات الاحتيال المالي الهرمي خلال الفترة المذكورة أكثر بمقدار 1.4 مرة مما كانت عليه في النصف الأول من عام 2024، وكانت جميعها تقريبًا تعمل كمشاريع استثمارية قصيرة الأجل عبر الإنترنت.

أكثر من ألف من هذه الشركات عرضت أرباحًا "سريعة ومضمونة" من الاستثمارات في العملات المشفرة وغيرها من الأصول الرقمية. أما البقية، فقد وعدت بتحقيق أرباح سريعة من الأموال التي تُنفق على أنواع أكثر classic من الأصول، مثل المعادن الثمينة والمواد الخام أو مختلف "المشاريع المبتكرة"

80% من مخططات التسويق الهرمي تطلب من المستثمرين إرسال العملات المشفرة

أشارت الغالبية العظمى من عمليات الاحتيال المالي الهرميdent، والتي تجاوزت 80%، إلى أن المشاركين يستخدمون العملات المشفرة لتحويل الأموال إلى المشاريع، بينما لم تُقدّم سوى أقل من 20% منها للضحايا المحتملين استخدام خدمات الدفع الأجنبية. وللمقارنة، فقد قبلت 59% من هذه الكيانات العملات المشفرة العام الماضي.

سجل البنك المركزي الروسي أيضاً زيادة في عدد المنصات الإلكترونية التي تتيح تداول العملات الرقمية على منصات تداول العملات المشفرة. وأشار البنك إلى أن هذه المشاريع تستغل تطورات السوق المحلية والعالمية للترويج لنفسها.

كما تضمن التقرير التفاصيل التالية:

"في ظل تراجع الثقة في الأوراق المالية الأجنبية، أصبح المحتالون أكثر نشاطاً في جذب الجماهير المهتمة، وخاصة من الشبكات الاجتماعية، للمشاركة في المراهنة على الفروقات في أسعار العملات المشفرة."

مكتب الرقابة المصرفيةdentالروسي عددًا من المقرضين غير الشرعيين الذين يقدمون قروضًا قصيرة الأجل بالعملات المشفرة. ورغم أن مبلغ القرض يُحدد بالروبل الروسي، إلا أن المقترضين عادةً ما يحصلون على المال بعملة مستقرة مثل تيثر (USDT)، على سبيل المثال. ويمكن سداد الدين إما بالعملات المشفرة أو بالعملة الروسية التقليدية.

تلقت الهيئات التنظيمية في الاتحاد الروسي العديد من الشكاوى من عملاء شركات الإقراض غير القانونية، بما في ذلك الشكاوى المتعلقة بتحصيل الديون بشكل عدواني.

أطلق المحتالون 170 قناة على تطبيق تيليجرام لجذب المستثمرين

tracالضحايا، استخدم المحتالون الذين يقفون وراء مخططات التسويق الهرمي والمقرضين غير الشرعيين أكثر من 170 قناة على تطبيق تيليجرام. وقد حجبت السلطات أكثر من 3000 صفحة على مواقع التواصل الاجتماعي ومنصات الإعلان التي تروج لخدمات الإقراض غير القانونية.

في المجمل، تم تقييد أكثر من 11 ألف موقع إلكتروني لمشاركين غير شرعيين في السوق المالية وشبكات الاحتيال المالي، تضم 20 مليون مستخدم محتمل. وقد باشرت السلطات 240 قضية بموجب مواد مختلفة من قانون المخالفات الإدارية في الاتحاد الروسي.

إلى جانب التحديث المستمر للقائمة السوداء للكيانات المتورطة في الأنشطة المالية غير القانونية، يوصي بنك روسيا أيضاً بمجموعة من أدوات مكافحة غسل الأموال التي يمكن للمؤسسات الائتمانية استخدامها فيما يتعلق بهؤلاء اللاعبين، بما في ذلك تقييد المعاملات وحظر الحسابات المصرفية.

وأشار مركز أبحاث السرطان إلى ما يلي:

"في النصف الأول من عام 2025، اعتمدت المؤسسات الائتمانية إجراءات تقييدية لأكثر من 600 من تفاصيل الدفع."

كما سلطت السلطة الضوء على أن نظام معلومات خاص تستخدمه وكالات إنفاذ القانون والبنوك الروسية tracمعاملات العملات المشفرة وإقامة روابط بين تدفقات العملات المشفرة والعملات الورقية يحتوي بالفعل على بيانات لأكثر من 1800 محفظة عملات مشفرة تستخدمها كيانات غير قانونية.

ويمكن أيضًا استخدام قاعدة البيانات، إلى جانب قواعد مكافحة غسل الأموال وقانون نظام الدفع الروسي، لاستهداف مستخدمي العملات المشفرة العاديين الذين يتداولون على منصات الند للند من خلال تصنيف معاملاتهم النقدية على أنها "عالية المخاطر"، كما Cryptopolitan مؤخرًا ذكرت.