تم العثور على 1,000 مخطط هرمي للعملات المشفرة في روسيا هذا العام

حددت الجهات التنظيمية في روسيا أكثر من 1000 مخطط هرمي يقدم عوائد سريعة على استثمارات العملات المشفرة في النصف الأول من العام.

تأتي هذه البيانات في ظل زيادة كبيرة في عدد المشاريع الاحتيالية في السوق المالي التي سجلها البنك المركزي الروسي.

1,000 مخططات هرمية للعملات المشفرة تخدع الروس في 2025

بين يناير ويونيو، وجدت بنك روسيا 4183 كياناً تظهر عليه علامات أنشطة مالية غير قانونية، بما في ذلك العديد من مخططات بونزي. وهذا يمثل زيادة بنسبة تقارب 20% مقارنة بإجمالي النصف الأول من العام الماضي، وفقاً للسلطة النقدية التي أعلنت ذلك هذا الأسبوع.

وقالت البنك في دراسة جديدة إن عدد المنصات الزائفة للاستثمار التقليدية وموزعي الفوركس غير القانونيين يتقلص، بينما يزداد حصة المشاريع الاحتيالية التي تستخدم العملات المشفرة إما كوسيلة لجمع أموال المستخدمين أو كأصل لجذب المستثمرين.

ووفقاً لأحدث إصدار من تقريرها "مكافحة الأنشطة غير القانونية في السوق المالية" ، كانت مخططات الهرم المالي خلال الفترة المذكورة أكثر بنسبة 1.4 مرة مما كانت عليه في النصف الأول من عام 2024، وجميعها تقريباً عملت كمشاريع استثمارية عبر الإنترنت قصيرة الأجل.

قدم أكثر من 1000 من هذه المشاريع أرباحاً "سريعة ومضمونة" من استثمارات في العملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى. ووعدت البقية بأرباح سريعة من الأموال المنفقة على أنواع أكثر كلاسيكية من الأصول، مثل المعادن الثمينة، والمواد الخام، أو مختلف "المشاريع المبتكرة".

80% من مخططات الهرم طلبت من المستثمرين إرسال عملات مشفرة

أشارت الغالبية العظمى من مخططات الهرم المالي المحددة، والتي تزيد عن 80%، إلى أن المشاركين يجب أن يستخدموا العملات المشفرة لنقل الأموال إلى المشاريع، بينما عرضت أقل من 20% على الضحايا المحتملين استخدام خدمات الدفع الأجنبية. للمقارنة، قبلت 59% من هذه الكيانات العملات المشفرة العام الماضي.

سجل البنك المركزي الروسي (CBR) أيضاً زيادة في المنصات القائمة على الإنترنت التي تقدم فرصاً لتداول العملات على منصات تداول العملات المشفرة. واستغلت هذه المشاريع التطورات في السوق المحلي والعالمي للترويج لأنفسها، كما لاحظ البنك.

كما تفصّل:

"في ظل تراجع الثقة في الأوراق المالية الأجنبية، أصبح المحتالون أكثر نشاطاً في إشراك الجماهير المهتمة، بشكل رئيسي من شبكات التواصل الاجتماعي، في الرهان على فروقات أسعار العملات المشفرة."

كما حدد البنك المركزي الروسي عدداً من المقرضين غير القانونيين الذين يقدمون قروضاً قصيرة الأجل بالعملات المشفرة. وعلى الرغم من أن مبلغ القرض يُشار إليه بالروبل الروسي، إلا أن المقترضين عادةً ما يتلقون الأموال بعملات مستقرة مثل تيثر (USDT)، على سبيل المثال. ويمكن سداد الدين إما بالعملات المشفرة أو بالعملة الورقية الروسية.

تلقت الجهات التنظيمية في الاتحاد الروسي شكاوى عديدة من عملاء شركات الإقراض غير القانونية، بما في ذلك بشأن تحصيل الديون العدواني.

أطلق المحتالون 170 قناة تيليجرام لجذب المستثمرين

ولجذب الضحايا، استخدم المحتالون وراء مخططات الهرم والمقرضين غير القانونيين أكثر من 170 قناة على تيليجرام. وتم حظر أكثر من 3000 صفحة على مواقع التواصل الاجتماعي ومنصات الإعلان التي تروج لخدمات الإقراض غير القانونية من قبل السلطات.

بشكل إجمالي، تم تقييد أكثر من 11000 مورد إنترنت لمشاركين غير قانونيين في السوق المالي ومخططات الهرم المالي، مع 20 مليون مستخدم محتمل. وبادرت السلطات بفتح 240 قضية بموجب مواد مختلفة من قانون المخالفات الإدارية للاتحاد الروسي.

إلى جانب تحديث قائمة سوداء باستمرار للكيانات المشاركة في الأنشطة المالية غير القانونية، يوصي بنك روسيا أيضاً بمجموعة من أدوات مكافحة غسل الأموال التي يمكن للمؤسسات الائتمانية استخدامها فيما يتعلق بهذه الجهات الفاعلة، بما في ذلك تقييد المعاملات وحظر الحسابات المصرفية.

وأشار البنك المركزي الروسي:

"في النصف الأول من عام 2025، اتخذت المؤسسات الائتمانية تدابير تقييدية لأكثر من 600 تفاصيل دفع."

كما سلطت السلطة الضوء على أن نظام معلومات خاص تستخدمه وكالات إنفاذ القانون والبنوك الروسية لتتبع معاملات العملات المشفرة وإقامة روابط بين تدفقات العملات المشفرة والعملات الورقية يحتوي بالفعل على بيانات لأكثر من 1800 محفظة عملات مشفرة تستخدمها كيانات غير قانونية.

يمكن أيضاً استخدام قاعدة البيانات، إلى جانب قواعد مكافحة غسل الأموال الروسية وقانون نظام الدفع، لاستهداف المستخدمين العاديين للعملات المشفرة الذين يتاجرون على منصات نظير إلى نظير من خلال تصنيف معاملاتهم بالعملة الورقية على أنها "عالية المخاطر"، كما أفادت Cryptopolitan مؤخراً .