Plus de 1 000 systèmes pyramidaux de cryptomonnaies ont été découverts en Russie cette année

Les autorités de régulation russes ontdentplus de 1 000 systèmes pyramidaux proposant des rendements rapides sur les investissements en cryptomonnaies au cours du premier semestre de l'année.

Ces données interviennent dans un contexte d'augmentation significative du nombre de projets frauduleux sur le marché financier enregistrés par la banque centrale russe.

1 000 arnaques pyramidales de cryptomonnaies sévissent en Russie en 2025

Entre janvier et juin, la Banque de Russie a recensé 4 183 entités présentant des signes d'activités financières illégales, dont de nombreux systèmes pyramidaux. Cela représente une augmentation de près de 20 % par rapport au total enregistré au cours des six premiers mois de l'année précédente, a annoncé cette semaine l'autorité monétaire.

Alors que le nombre de plateformes d'investissement pseudo-traditionnelles et de cambistes illégaux diminue, la part des projets frauduleux utilisant la crypto-monnaie comme moyen de collecter des fonds d'utilisateurs ou comme actif pour attirer les investisseurs continue de croître, a indiqué la banque dans une nouvelle étude.

Selon la dernière édition de son rapport, les pyramides financières ont été 1,4 fois plus nombreuses au cours de la période considérée qu'au premier semestre 2024, et la quasi-totalité d'entre elles fonctionnaient comme des projets d'investissement en ligne à court terme.

Plus de 1 000 de ces entreprises proposaient des profits « rapides et garantis » grâce à des investissements dans les cryptomonnaies et autres actifs numériques. Les autres promettaient des gains rapides sur l’argent investi dans des actifs plus classic , tels que les métaux précieux, les matières premières ou diverses « entreprises innovantes »

80 % des systèmes pyramidaux demandaient aux investisseurs d'envoyer des cryptomonnaies

La grande majorité des pyramides financièresdent(plus de 80 %) suggéraient aux participants d'utiliser les cryptomonnaies pour transférer des fonds vers les projets, et moins de 20 % proposaient aux victimes potentielles d'utiliser des services de paiement étrangers. À titre de comparaison, 59 % de ces entités acceptaient les cryptomonnaies l'année dernière.

La Banque centrale de Russie (BCR) a également constaté une augmentation du nombre de plateformes en ligne permettant d'échanger des cryptomonnaies. Ces projets profitent de l'évolution des marchés nationaux et internationaux pour se développer, a-t-elle souligné.

Il détaillait également :

« Dans un contexte de baisse de la confiance dans les valeurs mobilières étrangères, les escrocs sont devenus plus actifs pour inciter des publics intéressés, principalement issus des réseaux sociaux, à parier sur les fluctuations des taux de change des cryptomonnaies. »

La Banque centrale de Russie (CBR) a égalementdentplusieurs prêteurs illégaux proposant des prêts à court terme en cryptomonnaie. Bien que le montant du prêt soit indiqué en roubles russes, les emprunteurs reçoivent généralement l'argent en stablecoin comme le Tether (USDT), par exemple. Le remboursement peut s'effectuer en cryptomonnaie ou en monnaie fiduciaire russe.

Les organismes de réglementation de la Fédération de Russie ont reçu de nombreuses plaintes de clients d'entreprises de prêt illégales, notamment concernant des pratiques de recouvrement de créances agressives.

Des escrocs ont lancé 170 chaînes Telegram pour attirer les investisseurs

Pourtracles victimes, les fraudeurs à l'origine de systèmes pyramidaux et de prêteurs illégaux utilisaient plus de 170 chaînes Telegram. Plus de 3 000 pages sur les réseaux sociaux et les plateformes publicitaires faisant la promotion de services de prêt illégaux ont été bloquées par les autorités.

Au total, plus de 11 000 ressources internet appartenant à des acteurs illégaux du marché financier et des systèmes pyramidaux, et représentant 20 millions d'utilisateurs potentiels, ont été bloquées. Les autorités ont ouvert 240 poursuites en vertu de divers articles du Code des infractions administratives de la Fédération de Russie.

Outre la mise à jour constante d'une liste noire d'entités impliquées dans des activités financières illégales, la Banque de Russie recommande également un ensemble d'outils de lutte contre le blanchiment d'argent que les établissements de crédit peuvent utiliser à l'égard de ces acteurs, notamment la restriction des transactions et le blocage des comptes bancaires.

Le CBR a noté :

« Au cours du premier semestre 2025, les établissements de crédit ont adopté des mesures restrictives concernant plus de 600 modalités de paiement. »

L'autorité a également souligné qu'un système d'information spécial utilisé par les forces de l'ordre et les banques russes pour tracles transactions en cryptomonnaies et établir des liens entre les flux de cryptomonnaies et de monnaies fiduciaires contient déjà des données sur plus de 1 800 portefeuilles de cryptomonnaies utilisés par des entités illégales.

Cette base de données, ainsi que les règles russes de lutte contre le blanchiment d'argent et la loi sur les systèmes de paiement, peuvent également être utilisées pour cibler les utilisateurs ordinaires de cryptomonnaies effectuant des transactions sur des plateformes peer-to-peer en signalant leurs transactions en monnaie fiduciaire comme étant « à haut risque », comme l' Cryptopolitan récemment rapporté.