Mais de 1.000 esquemas de pirâmide com criptomoedas foram descobertos na Rússia este ano

Órgãos reguladores na Rússiadentmais de 1.000 esquemas de pirâmide que ofereciam retornos rápidos em investimentos em criptomoedas no primeiro semestre do ano.

Os dados surgem num contexto de aumento significativo no número de projetos fraudulentos no mercado financeiro, registados pelo banco central russo.

Mil esquemas de pirâmide com criptomoedas aplicarão golpes em russos em 2025

Entre janeiro e junho, o Banco da Rússia identificou 4.183 entidades com indícios de atividades financeiras ilegais, incluindo diversos esquemas de pirâmide. Esse número representa um aumento de quase 20% em relação ao total registrado no primeiro semestre do ano passado, anunciou a autoridade monetária esta semana.

Embora o número de plataformas tradicionais de pseudoinvestimento e de corretoras de câmbio ilegais esteja diminuindo, a parcela de projetos fraudulentos que usam criptomoedas como meio de arrecadar fundos de usuários ou como ativo para atrair investidores continua a crescer, afirmou o banco em um novo estudo.

“Combate à atividade ilegal no mercado financeiro” relatório, o número de pirâmides financeiras no período em questão foi 1,4 vezes maior do que no primeiro semestre de 2024, e quase todas operavam como projetos de investimento online de curto prazo.

Mais de mil dessas ofertas prometiam lucros “rápidos e garantidos” com investimentos em criptomoedas e outros ativos digitais. As demais prometiam ganhos rápidos com dinheiro investido em tipos de ativos mais classic , como metais preciosos, matérias-primas ou diversos “negócios inovadores”

80% dos esquemas em pirâmide pediam aos investidores que enviassem criptomoedas

A grande maioria das pirâmides financeirasdent, mais de 80%, sugeriu que os participantes utilizassem criptomoedas para transferir fundos para os projetos, e menos de 20% ofereceram às potenciais vítimas a opção de usar serviços de pagamento estrangeiros. Para efeito de comparação, 59% dessas entidades aceitaram criptomoedas no ano passado.

O Banco Central da Rússia (CBR) também registrou um aumento nas plataformas online que oferecem oportunidades para negociar moedas em corretoras de criptomoedas. Tais projetos estão aproveitando os desenvolvimentos do mercado nacional e global para se promoverem, observou o banco.

O documento também detalhou:

"Em um contexto de queda na confiança em títulos estrangeiros, os golpistas têm se tornado mais ativos, buscando envolver o público interessado, principalmente nas redes sociais, em apostas sobre as diferenças nas taxas de criptomoedas."

O Banco Central da Rússia (CBR) também identificoudentcredores ilegais que oferecem empréstimos de curto prazo em criptomoedas. Embora o valor do empréstimo seja indicado em rublos russos, os tomadores geralmente recebem o dinheiro em uma stablecoin como o Tether (USDT), por exemplo. A dívida pode ser paga tanto em criptomoedas quanto em moeda fiduciária russa.

Os órgãos reguladores da Federação Russa receberam inúmeras queixas de clientes de empresas de empréstimo ilegais, inclusive por práticas agressivas de cobrança de dívidas.

Golpistas criaram 170 canais no Telegram para atrair investidores

Paratracvítimas, os golpistas por trás de esquemas em pirâmide e agiotas usaram mais de 170 canais do Telegram. Mais de 3.000 páginas em redes sociais e plataformas de publicidade que promoviam serviços de empréstimo ilegais foram bloqueadas pelas autoridades.

No total, mais de 11.000 recursos online de participantes ilegais no mercado financeiro e em esquemas de pirâmide financeira, com 20 milhões de usuários potenciais, foram bloqueados. As autoridades instauraram 240 processos com base em diversos artigos do Código de Contravenções Administrativas da Federação Russa.

Além de atualizar constantemente uma lista negra de entidades envolvidas em atividades financeiras ilegais, o Banco da Rússia também recomenda um conjunto de ferramentas de combate à lavagem de dinheiro que as instituições de crédito podem utilizar em relação a esses agentes, incluindo a restrição de transações e o bloqueio de contas bancárias.

O CBR observou:

“No primeiro semestre de 2025, as instituições de crédito adotaram medidas restritivas para mais de 600 tipos de pagamento.”

A autoridade também destacou que um sistema especial de informações usado por agências de aplicação da lei e bancos russos para tractransações de criptomoedas e estabelecer ligações entre fluxos de criptomoedas e moedas fiduciárias já contém dados de mais de 1.800 carteiras de criptomoedas usadas por entidades ilegais.

O banco de dados, juntamente com as normas russas de combate à lavagem de dinheiro e a legislação sobre sistemas de pagamento, também pode ser utilizado para visar usuários comuns de criptomoedas que negociam em plataformas ponto a ponto, sinalizando suas transações em moeda fiduciária como de "alto risco", conforme Cryptopolitan recentemente relatado.