暗号通貨ブローカーを装ったピラミッドスキームは、ロシア人から平均して10億ルーブルを騙し取る

ロシアの金融ピラミッドスキームの組織者は、今や被害者に暗号通貨や伝統的な資産への投資で収益を得るよう促すブローカーを装うことが多くなっています。

ロシア最大の銀行であるSberbankは、この新しい傾向について警告し、報告された各スキームが無邪気な市民に平均して最大10億ルーブルの損失をもたらすと推定しています。

詐欺師はブローカーを装い、暗号通貨投資機会を売り込む

ロシアの金融ピラミッドの運営者は戦術を更新し、暗号通貨や証券への投資サービスを提供するブローカーを装うことが増えています。

これは、ロシア最大の資産規模を誇るSberbankの副議長であるStanislav Kuznetsov氏によるものです。

同氏はRIA Novosti通信社のインタビューで、そのようなスキームによって引き起こされる損失は10億ルーブル（約1270万ドル）に達すると明らかにしました。

「金融ピラミッドのように運営されるグループは戦術を変えました。以前は、人々にローンを組むよう説得し、見返りとして報酬を提供し、返済を約束していました」とKuznetsov氏は指摘し、さらに詳しく説明しました。

「今では、彼らは疑似ブローカーに化け、暗号通貨や証券取引への supposedly 利益のある参加を提案しています。私たちは計算しました。平均して、そのようなピラミッド1つがロシア人から10億ルーブルを騙し取っています。」

過去1年間、Sberのセキュリティサービスは、ロシアの法執行機関と連携して、このような38の構造を特定し、その活動を阻止することができました。

この上級執行役員は、銀行が犯罪との闘いにおいて、人工知能（AI）モデルや複雑なアルゴリズムなど、高度な技術に依存しており、これらの技術が彼の意見では調査へのアプローチを根本的に変えていると明らかにしました。

「私たちのソリューションにより、脅威を予測し、犯罪を迅速に解決することができます。例えば、巨大なデータボリュームを分析し、容疑者間のつながりを特定して、犯罪スキームにおける彼らの役割を確立できるアルゴリズムを使用しています」とKuznetsov氏は説明しました。

合法化に先駆けて、暗号通貨がロシアの詐欺師のお気に入りテーマになる

ロシアには、1990年代のMMM（史上最大級のポンジスキームの一つ）から、最近では大規模な暗号通貨 focused なFinikoまで、金融ピラミッドとの長い闘いの歴史があります。

8月、ロシア中央銀行（CBR）は、2025年の前半に金融市場で違法行為の兆候を示す4000以上のエンティティを発見したと発表しました。

その総数の4分の1、1000以上が、暗号通貨やその他のデジタル資産への投資から「迅速かつ保証された」利益を提供すると、通貨当局は強調しました。

11月、モスクワの内務省（MVD）は、暗号通貨が昨年ロシアの詐欺師によって使用された最も人気のある手口の一つであると認め、Cryptopolitanによって報告されました。

その後、12月初旬、ロシア連邦の市民会議の代表者は、詐欺によって得られた資金の3分の2が、暗号通貨への換装を通じて洗浄されていると指摘しました。

しかし、暗号通貨だけが詐欺師に悪用されているわけではありません。2026年秋に開始予定の完全なローンチに先駆けて、彼らはすでに複数のスキームでデジタルルーブルを使用しているとのことです。これは昨年9月に発表された日刊紙Izvestiaの記事によるものです。

一方、ロシアの暗号通貨への関心は、モスクワの金融規制当局が分散型デジタル資産に対する姿勢を軟化させ始めた過去1年間を通じて増加してきました。

政府機関は、今年上半期に、投資や取引を含む暗号通貨の活動と取引を包括的に規制する準備を進めています。

先月末、ロシア銀行は、ビットコインなどを「通貨資産」として認識することを想定した新しい規制概念からの抜粋を発表しました。

今週初め、重要な議会の金融市場委員会の議長であるAnatoly Aksakov氏は、ロシアの立法府が市場を適切に規制し、法的な投資家アクセスを拡大するための法案をすでに起草したと発表しました。