Финансовые пирамиды, маскирующиеся под криптоброкеров, обманывают россиян в среднем на 1 миллиард рублей

Российские организаторы финансовых пирамид теперь часто притворяются брокерами, предлагающими жертвам зарабатывать на инвестициях в криптовалюту и традиционные активы.

Сбербанк, крупнейший банковский институт России, предупредил о новой тенденции и оценил, что каждая заявленная схема обходится не подозревающим гражданам в среднем до одного миллиарда российских рублей.

Мошенники выдают себя за брокеров, чтобы предлагать возможности инвестиций в криптовалюту

Операторы финансовых пирамид в России обновляют свои тактики и все чаще выдают себя за брокеров, предоставляющих инвестиционные услуги для криптовалют и ценных бумаг.

По словам Станислава Кузнецова, заместителя председателя правления крупнейшего российского банка по активам — государственного Сбербанка, — именно так и обстоит дело.

Как сообщил исполнительный директор в интервью информационному агентству «РИА Новости», убытки, причиняемые каждой подобной схемой, достигают 1 млрд рублей (почти 12,7 млн долларов).

«Что касается групп, действующих по принципу финансовых пирамид, они изменили тактику. Ранее они убеждали людей брать кредиты, предлагая за это вознаграждение и обещая погашение», — отметил Кузнецов, далее уточнив:

«Теперь они маскируются под псевдоброкеров, предлагая якобы прибыльное участие в торговле криптовалютами или ценными бумагами. Мы подсчитали, что в среднем одна такая пирамида обманывает россиян на миллиард рублей».

За последний год служба безопасности Сбербанка смогла выявить 38 подобных структур и пресечь их деятельность в координации с правоохранительными органами России.

Высокопоставленный исполнительный директор сообщил, что банк опирается на передовые технологии в борьбе с преступностью, включая модели искусственного интеллекта (ИИ) и сложные алгоритмы, которые, по его мнению, кардинально меняют подход к таким расследованиям.

«Наши решения позволяют нам как прогнозировать угрозы, так и быстро раскрывать преступления. Например, мы используем алгоритмы, которые анализируют гигантские объемы данных и способны выявлять связи между подозреваемыми и устанавливать их роль в преступной схеме», — объяснил Кузнецов.

Криптовалюта становится любимой темой российских мошенников на фоне легализации

Россия имеет долгую историю борьбы с финансовыми пирамидами — от одной из крупнейших схем Понци всех времен, MMM 1990-х годов, до масштабного крипто-проекта Finiko в более недавнее время.

В августе Центральный банк России (ЦБ) объявил, что он обнаружил более 4000 организаций, демонстрирующих признаки незаконной деятельности на финансовом рынке в первой половине 2025 года.

По данным регулятора, четверть от этого общего числа, более 1000 случаев, предлагала «быстрые и гарантированные» прибыли от инвестиций в криптовалюты и другие цифровые активы.

В ноябре Министерство внутренних дел Москвы (МВД) признало, что криптовалюта стала одним из самых популярных приманок, используемых российскими мошенниками в прошлом году, как сообщал Cryptopolitan.

Затем, в начале декабря, представитель Гражданской палаты Российской Федерации заявил, что две трети средств, полученных от обманутых граждан, отмываются через конвертацию в криптовалюту.

Однако криптовалюта — не единственная тема, эксплуатируемая мошенниками. Задолго до ее полного запуска, запланированного на осень 2026 года, они уже используют цифровые рубли в нескольких схемах, согласно статье в ежедневной газете «Известия», опубликованной в сентябре прошлого года.

Тем временем интерес россиян к криптовалютам растет на протяжении последнего года, в течение которого финансовые регуляторы в Москве начали смягчать свою позицию в отношении децентрализованных цифровых активов.

В первой половине этого года государственные учреждения готовятся к всестороннему регулированию криптодеятельности и транзакций, включая инвестиции и торговлю.

В конце прошлого месяца Банк России опубликовал выдержку из своей новой регуляторной концепции, которая предусматривает признание биткоина и подобных активов «валютными товарами».

Ранее на этой неделе глава важного парламентского Комитета по финансовым рынкам Анатолий Аксаков объявил, что российские законодатели уже разработали законопроект для надлежащей регуляции рынка и расширения легального доступа инвесторов.