Мошеннические пирамиды, выдающие себя за криптовалютных брокеров, обманывают россиян в среднем на 1 миллиард рублей

Российские организаторы финансовых пирамид теперь часто притворяются брокерами, предлагающими жертвам заработать деньги на инвестициях в криптовалюту и традиционные активы.

Сбербанк, крупнейший российский банк, предупредил о новой тенденции и подсчитал, что каждая зарегистрированная мошенническая схема обходится ничего не подозревающим гражданам в среднем до миллиарда российских рублей.

Мошенники выдают себя за брокеров, чтобы предлагать возможности инвестирования в криптовалюту

Операторы финансовых пирамид в России обновляют свою тактику и все чаще выдают себя за брокеров, предоставляющих инвестиционные услуги в сфере криптовалют и ценных бумаг.

Об этом заявил Станислав Кузнецов, заместитель председателя правления Сбербанка, крупнейшего российского банка по активам, контрольный пакет акций которого принадлежит государству.

Ущерб, причиненный деятельностью каждой из подобных схем, достигает 1 миллиарда рублей (около 12,7 миллиона долларов), сообщил руководитель в интервью информационному агентству РИА Новости.

«Что касается групп, действующих по принципу финансовых пирамид, то они изменили свою тактику. Раньше они убеждали людей брать кредиты, предлагая взамен вознаграждение и обещая возврат денег», — отметил Кузнецов, пояснив далее:

«Теперь они маскируются под псевдоброкеров, предлагая якобы выгодное участие в торговле криптовалютами или ценными бумагами. Мы подсчитали, что в среднем одна такая пирамида обманывает россиян на миллиард рублей»

За прошедший год служба безопасности СБЕР в координации с российскими правоохранительными органами смоглаdent38 подобных структур и пресечь их деятельность.

Высокопоставленный руководитель сообщил, что банк использует передовые технологии в борьбе с преступностью, включая модели искусственного интеллекта (ИИ) и сложные алгоритмы, которые, по его мнению, коренным образом меняют подход к таким расследованиям.

«Наши решения позволяют нам как предвидеть угрозы, так и быстро раскрывать преступления. Например, мы используем алгоритмы, которые анализируют огромные объемы данных и способныdentсвязи между подозреваемыми и устанавливать их роль в преступной схеме», — пояснил Кузнецов.

В преддверии легализации криптовалюты стали излюбленной темой российских мошенников

Россия имеет долгую историю борьбы с финансовыми пирамидами – от одной из крупнейших финансовых пирамид всех времен, MMM 1990-х годов, до масштабной криптовалютной схемы Finiko сравнительно недавно.

В августе Центральный банк России (ЦБР) объявил об обнаружении более 4000 организаций, демонстрирующих признаки незаконной деятельности на финансовом рынке в течение первого полугодия 2025 года.

Как подчеркнули в денежно-кредитном ведомстве, четверть от общего числа, более 1000 компаний, предлагали «быструю и гарантированную» прибыль от инвестиций в криптовалюты и другие цифровые активы.

В ноябре Министерство внутренних дел Москвы (МВД) признало, что криптовалюта стала одной из самых популярных приманок, используемых российскими мошенниками в прошлом году, как сообщило издание Cryptopolitan.

Затем, в начале декабря, представитель Гражданской палаты Российской Федерации заявил, что две трети средств, полученных от обманутых граждан, отмываются путем конвертации в криптовалюту.

Однако криптовалюта — не единственная тема, используемая мошенниками. Задолго до полномасштабного запуска, запланированного на осень 2026 года, они уже используют цифровые рубли в различных схемах, как сообщалось в статье ежедневной газеты «Известия», опубликованной в сентябре прошлого года.

Между тем, интерес России к криптовалютам за последний год вырос , и в течение этого года московские финансовые регуляторы начали смягчать свою позицию в отношении децентрализованных цифровых активов.

В первой половине этого года государственные учреждения готовятся к всестороннему регулированию деятельности и транзакций с криптовалютами, включая инвестиции и торговлю.

В конце прошлого месяца Банк России опубликовал выдержку из своей новой концепции , которая предусматривает признание Bitcoin и подобных ему криптовалют в качестве «валютных активов».

Ранее на этой неделе глава важного парламентского комитета по финансовым рынкам Анатолий Аксаков заявил, что российские законодатели уже подготовили законопроект о надлежащем регулировании рынка и расширении доступа легальных инвесторов.