Une décennie à repérer les fraudes, à combattre les escroqueries et à conclure des affaires en beauté : la catastrophe SBF/FTX

L'univers de la blockchain continue de gagner en popularité et en importance. Il s'agit désormais d'un secteur à part entière de la finance mondiale, et des termes tels que « crypto » et «DeFi» sont devenus des sujets courants sur les chaînes d'information internationales. 

Elle a acquis l'un de ses surnoms les plus emblématiques, « le Far West de la finance », en raison de ses similitudes avec les régions frontalières de l'Ouest américain. Ces zones étaient synonymes de faible réglementation, d'impunité pour les comportements tapageurs, le tout accompagné d' vibeimpitoyable et de fusillades en plein jour. 

Bien que ces scénarios puissent donner lieu à de grands classic , ils ne sont pas idéaux pour les systèmes financiers qui détiennent, au moment de la rédaction, plus d' un billion de dollars intelligentstrac, portefeuilles, plateformes d'échange, etc. 

L'univers des cryptomonnaies a toujours été passionnant et continue de produire des histoires captivantes qui font vivre des centaines de plateformes d'actualités crypto. Cependant, les nouvelles ne sont pas toujours bonnes, d'autant plus que les mauvaises nouvelles attirent un public plus large et sont plus sensationnelles. 

Selon la Federal Trade Commission (FTC), plus de 46 000 personnes ont déclaré des pertes supérieures à 1 milliard de dollars en cryptomonnaies en 2021. Ce chiffre n'inclut pas les transactions non déclarées. Compte tenu des volumes d'argent transitant par DeFi , le montant réel pourrait être plus du double. 

Il n'est pas nécessaire d'être un génie pour comprendre que le statu quo actuel est intenable. Les utilisateurs ne peuvent plus continuer à dilapider leurs précieuses économies au profit d'escrocs anonymes, et parfois même de fondateurs à la langue bien pendue qui persistent comme un mauvais rhume et laissent un goût amer lorsqu'ils disparaissent. 

Lutter contre les arnaques dans l'univers des cryptomonnaies

Les arnaques dans l' DeFi sont multiples et variées : escroqueries par manipulation de portefeuille, délits d'initiés, rémunération d'activités illégales, gaspillage des fonds des investisseurs, piratages informatiques, etc. Elles font régulièrement la une de l'actualité dans ce DeFi . Les utilisateurs peuvent se faire arnaquer de multiples façons et, bien souvent, les victimes ont l'impression d'être sans recours. 

Quelques individus se sont donné pour mission dedentles arnaques et d'alerter le public sur les signaux d'alarme concernant les projets et les personnes impliquées. Parmi les noms qui viennent immédiatement à l'esprit, on On Yavin, ainsi que des détectives autoproclamés sur Twitter tels que Zach, Sisyphuset Gabagool peut citer 

Alors que la plupart des noms sont apparus sur la scène plus récemment, On Yavin est un OG qui est au cœur de l'action depuis les débuts et mérite une mention spéciale, notamment pour son dévouement à son rôle d' antagoniste en chef du LAToken lorsque celui-ci a commencé sa série d'escroqueries. 

Dès le départ, LAToken a présenté plusieurs signaux d'alarme. 

• fait de référencer, intentionnellement ou par négligence, des projets douteux est inacceptable. Par exemple, lorsqu'un projet mentionne Elon Musk comme fondateur, concepteur principal, directeur technique, PDG et membre de l'équipe, toute plateforme d'échange sérieuse devrait systématiquement vérifier ces informations. Bien que LAToken n'ait pas fait cette affirmation, il est extrêmement peu professionnel de ne pas vérifier ces détails, d'autant plus qu'il s'agissait en réalité d'une manœuvre visant à minimiser l'implication d'Elon Musk et de SpaceX dans son IEO. 
• Statistiques de transactions et de volumes de réserve falsifiées. Toutes les plateformes d'échange sont probablement coupables de gonfler leurs chiffres, mais LAToken pousse le bouchon encore plus loin. 
• Des exigences d'inscription ridiculement basses, le seul obstacle apparent étant des frais d'inscription excessivement élevés. 
• La bourse a également acquis une certaine notoriété pour ne pas avoir tenu ses promesses envers les projets.

La croisade d'On contre les pratiques douteuses de LATOKEN a pris une autre tournure lorsqu'il a découvert ICOBench. n'a pas résisté à l'examen et a depuis fermé ses portes. Elle s'est avérée être un cartel dont les membres les plus influents attribuaient des notes maximales à des projets suspects. 

Il semble donc tout naturel de vous présenter une autre figure emblématique de la lutte contre les arnaques : M. KEY. Expert reconnu dans de nombreux domaines techniques et liés à la blockchain, il a brièvement été expert agréé auprès de la plateforme ICOBench, aujourd'hui disparue. Cette expérience lui a permis d'acquérir une connaissance approfondie des règles arbitraires de cette plateforme. 

Selon M. KEY, les mesures de contrôle qualité d'ICOBench se situaient quelque part sur le spectre de la négligence criminelle et de la complicité dans des stratagèmes frauduleux. 

Les enjeux liés à la détection et à l'arrêt des fraudes dans le secteur des cryptomonnaies sont considérables. Le lancement d'un seul projet douteux peut déclencher une réaction en chaîne aux ripplesur l'économie mondiale. Prenons l'exemple suivant : 

• ICOBench attribue la meilleure note à une plateforme d'échange manifestement douteuse (LAToken).
• LAToken utilise son nouveau statut pour se faire passer pour quelqu'un d'autre auprès d'autres projets (WeBuy).
• Contre l'avis de ses conseillers (en l'occurrence, moi), WeBuy paie des frais exorbitants pour un arrangement qui ne génère aucune conversion.
• LAToken empoche son butin et passe à la victime suivante, tandis que le projet WeBuy ne s'en remettra jamais.

Le fondateur de WeBuy avait trop honte pour admettre publiquement avoir été escroqué; par conséquent, le crime n'a jamais été officiellement signalé. Cependant, ces fraudes ne sont pas des crimes sans victimes, et la liste est interminable ! 

Je suis actif dans ce domaine depuis plus de dix ans et j'ai dénoncé publiquement à de nombreuses reprises les agissements suspects. Un simple coup d'œil à mes publications passées vous donnera un aperçu de mon engagement.  

Les vétérans du secteur savent que SBF n'a pas le monopole des scandales de faillite de plateformes d'échange. Le piratage de Mt. Gox (devenu par la suite BTC-e) fut l'un des premiers et des plus importants scandales de ce type, orchestré par Alexander Vinnik et un nombre indéterminé de complices. 

Ross Ulbricht et James Zhong ont également été sévèrement réprimandés pour leur implication respective dans des activités frauduleuses sur le site du dark web Silk Road. Ce dernier a notamment orchestré un vol qui a permis somme record Bitcoin de saisir au gouvernement américain 

Une partie des Bitcoin stockés dans les portefeuilles BTC-e inactifs de Vinnik a récemment été réactivée. Un portefeuille contenant environ 10 000 BTC répartissant ses avoirs en petits dépôts sur de multiples comptes et portefeuilles mal vérifiés n'est jamais bon signe. 

En réalité, il s'agit d'une astuce vieille comme le monde dans le domaine de la fraude aux cryptomonnaies ; une astuce inventée par les escrocs de la première heure, comme Vinnik. Puisque Vinnik est actuellement incarcéré, on peut raisonnablement supposer que cette nouvelle affaire est liée d'une manière ou d'une autre à ses complices non identifiés. 

Nous n'en savons pas encore beaucoup, mais nous suivrons la situation de près. Il convient également de mentionner qu'une adresse ayant reçu un dépôt de 65 BTC dans le cadre de la prime récemment activée appartient à HitBTC, une autre plateforme d'échange à la réputation douteuse. 

Examinons maintenant quelques autres signaux d'alarme qui apparaissent immédiatement lorsqu'on regarde sous le capot de HitBTC.  

• Une équipe anonyme
• fausses informations lors de l'enregistrement d'une entreprise
• Offres d'annonces douteuses et activités malhonnêtes
• Des clients se plaignent régulièrement de l'impossibilité de retirer des fonds, etc.

Si vous continuez à creuser le sujet de HitBTC, vous découvrirez Andrey Savchenko, le prétendu fondateur de HitBTC, qui a également des liens très étroits avec KuCoin, selon ce rapport provenant de sources multiples. 

Pour en revenir à SBF et FTX, il est assez curieux que Chainalysis ait immédiatement détecté des mouvements de faibles montants de BTC provenant d'un portefeuille inactif depuis près de dix ans. Pourtant, ils n'ont jamais vu tous les vols commis sur FTX qui se sont produits sous leurs yeux pendant plus de trois ans. 

Bien que cela ne constitue pas une accusation aussitroncontre Chainalysis, ce n'est pas non plus un compliment, surtout quand on sait que les coïncidences sont rares dans ce domaine. 

Limites de la prévention de la fraude

Un adage populaire chez les professionnels de la santé dit : « Mieux vaut prévenir que guérir. » 

Malheureusement, la solution est plus complexe que simplement « éviter les arnaques », d'autant plus que l'absence de réglementation et d'anonymat fait DeFi un terrain fertile pour les activités illégales. Heureusement, ce même système de registre ouvert permet également aux citoyens soucieux de suivre les mouvements de fonds et de détecter les fraudes lorsqu'elles surviennent. 

Lorsque des personnes repèrent des situations frauduleuses avant qu'elles ne se produisent, il s'agit généralement du témoignage d'un citoyen concerné contre l'accusé. Malheureusement, la charge de la preuve incombe généralement à l'accusateur, qui dispose souvent de ressources limitées. 

Les investisseurs particuliers et les détectives amateurs n'ont pas accès aux outils les plus sophistiqués de détection et de prévention des arnaques. Ils n'ont pas non plus les moyens financiers de rivaliser directement avec les protocoles DeFi qui regorgent de fonds d'investisseurs, en particulier ceux qui ne limitent pas leurs dépenses. 

Il est facile de discréditer, voire de supprimer, tout contenu suscitant des inquiétudes quant à un projet, même lorsque les citations sont légitimes. Les options vont du paiement d'influenceurs pour promouvoir un projet et étouffer la polémique, aux poursuites judiciaires contre l'auteur de l'accusation, en passant par le retrait du contenu des sites web. 

Cette imperfection structurelle rend difficile la protection des autres utilisateurs DeFi contre les arnaques sophistiquées. De plus, la détection des arnaques n'est pas une priorité. La plupart des coûts et des ressources sont à la charge des utilisateurs, sauf dans de rares cas de parrainage ou de dons. 

Le vide juridique rend également difficile de traduire les contrevenants en justice. Le plus souvent, les escroqueries et les fraudes les plus odieuses se soldent par une honte publique et des atteintes mineures à la réputation. 

Les escroqueries commises sur la blockchain restent quasiment impunies, sauf rares exceptions. À titre d'exemple, les récents démêlés judiciaires de Terra Do Kwon viennent immédiatement à l'esprit, mais même cette affaire s'accompagne de nombreuses circonstances atténuantes et d'éventuelles implications politiques. 

Un cas plus typique est celui du piratage du DeFi – Indexed Finance – qui a secoué le monde des cryptomonnaies en octobre 2021. Après tracla source du vol de 16 millions de dollars, le réseau a dû recourir à des négociations avec le pirate informatique pour restituer les fonds, ce qui était, comme prévu, voué à l'échec. 

La déclaration pessimiste de l'équipe a également souligné à quel point il peut être difficile de gérer cestracexploitations de 

Rester en sécurité dans le Far West

Tant que le secteur ne prendra pas la réglementation au sérieux, l'arbitraire restera la norme en matière de détection, de prévention et de correction des escroqueries. 

En attendant, notre espoir repose entre les mains de justiciers autoproclamés, dont les motivations à long terme pourraient bien être cachées. La disparition de War on Rugs, un organisme autoproclamé de surveillance des cryptomonnaies et de lutte contre la fraude, qui avait détourné plus de 400 000 dollars d'investissements, reste classic à ce jour une farce 

Après une décennie dans l'univers de la blockchain, la lutte contre les arnaques reste un problème majeur qui affecte tous les acteurs de ce secteur, et même au-delà. Pour l'instant, il incombe aux utilisateurs de veiller à leur sécurité, tandis que les chasseurs d'arnaques dévoués poursuivent leur combat pour la finance décentralisée DeFi à laquelle nous croyons et que nous méritons tous. 

On Yavin vous propose ici pour vous aider à rester en sécurité dans le Far West qu'est l'univers des cryptomonnaies. 

L'éléphant dans la pièce

Certaines dates resteront à jamais gravées dans les mémoires pour diverses raisons, et le 7 novembre 2022 en fait partie. Comme tous ceux qui évoluent dans le monde des cryptomonnaies, j'ai été profondément bouleversé par l'annonce de cette capitulation qui nous a fait regretter l'époque où Do Kwon était encore l'ennemi public numéro un. 

Pour que la suite vous bouleverse autant qu'elle m'a bouleversée, il faut vous donner une idée. J'ai mis mon téléphone en mode Ne pas déranger et j'ai coupé toutes les notifications des réseaux sociaux sur mon PC, comme je le fais d'habitude quand je veux écrire un nouvel article. Pendant que je me déconnectais pendant quelques heures pour écrire sur l'état des activités et des individus frauduleux dans le monde des cryptomonnaies, les médias ont révélé le plus grand scandale financier jamais enregistré dans l'univers de la blockchain. 

Un peu plus d'un mois s'est écoulé depuis le fiasco, et personne ne saisit encore toutes les conséquences de l'effondrement de FTX. Projets DeFi , investisseurs en capital-risque, politiciens, célébrités, startups technologiques africaines, etc., de plus en plus de personnes sont confrontées à des problèmes de liquidités suite à la série de mauvaises décisions de Sam Bankman-Fried et de ses complices. 

Comme cet article le soulignait précédemment, il est quasiment impossible de maîtriser ces situations frauduleuses car elles sont monnaie courante, rarement sanctionnées et difficiles à prouver avant que des dommages importants ne soient causés. Il est donc logique que, dans ce cas précis, il ait fallu une figure tout aussi influente (le fondateur de la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies) du secteur de la blockchain pour démanteler SBF et son réseau. 

N'importe qui d'autre n'aurait eu aucune chance face aux ressources financières et à la communauté de FTX. Je dis cela car, par le passé, des inquiétudes ont été exprimées concernant SBF et ses dépenses, sans que cela n'ait eu beaucoup d'écho ni de conséquences. 

Marc Cohodes est un expert reconnu dans le monde des cryptomonnaies, et même lui n'a pas réussi à ébranler SBF et FTX. Cette vidéo où Marc exprime ses inquiétudes concernant SBF est restée en ligne pendant un mois avant que CZ ne s'en prenne finalement à Sam.

Ainsi, même si j'aurais préféré que le conflit entre CZ et SBF se termine sans impact significatif sur le secteur des cryptomonnaies, il a également renforcé le propos de cet article. Ce secteur regorge de fraudes, et nous devrions être en mesure de mieux les repérer et d'agir en conséquence. 

Pour l'instant, nous allons nous regrouper une fois de plus et tenter de surmonter un nouveau revers, dû aux mêmes problèmes qui nous accablent depuis dix ans. Cependant, à moins d'un changement radical, un jour, nous connaîtrons le même sort qu'Humpty Dumpty, et même avec tous les efforts du roi, il sera impossible de le remettre en un seul morceau. 

Mots de la fin

« Internet n'oublie jamais », mais cela n'empêchera pas certains individus sans scrupules de tenter de redorer leur image en vue d'un nouveau coup d'éclat. La campagne de SBF n'a pas tardé à démarrer : plusieurs chaînes d'« information » ont vanté les mérites du cerveau derrière cette virée mémorable, financée par l'argent durement gagné des investisseurs. 

Même Do Kwon et Su Zhu ont eu droit à leur moment de gloire ! Si c'était censé être une blague, je n'ai pas compris le titre. Et je suis sûr que ceux qui ont perdu de l'argent dans les effondrements qu'ils ont orchestrés n'ont pas trouvé ça drôle non plus.