Uma Década de Identificar Fraudes, Lutar Contra Golpes e um Encerramento Adequado – A Catástrofe SBF/FTX

O espaço blockchain continua a crescer em popularidade e relevância. Agora é um setor bonafide das finanças globais, com termos como 'cripto' e 'DeFi' se tornando tópicos mainstream nas redes de notícias globais. 

Ganhou um de seus apelidos mais icônicos, 'o Velho Oeste das Finanças', devido às suas semelhanças com as fronteiras do velho oeste. Essas áreas eram sinônimas de má regulação, falta de consequências para comportamento tumultuado, acompanhadas por vibes características de corte-garganta e tiroteios em pleno dia. 

Embora esses cenários façam grandes filmes clássicos, não é ideal para sistemas financeiros que detêm mais de um trilhão de dólares dos fundos dos usuários em diferentes contratos inteligentes, carteiras, exchanges, etc., no momento da escrita.

O espaço das criptomoedas sempre foi emocionante, e continua a produzir histórias suculentas que mantêm centenas de plataformas de notícias de criptomoedas no negócio. No entanto, nem sempre são boas notícias, especialmente desde que más notícias atraem um público maior e proporcionam uma leitura melhor. 

De acordo com a Comissão Federal de Comércio (FTC), mais de 46.000 pessoas reportaram perdas de mais de US$ 1 bilhão em criptomoeda em 2021. Este número não inclui transações não reportadas. Considerando a quantidade de dinheiro fluindo através das plataformas DeFi, a estatística real pode ser mais do que o dobro da figura reportada.

Não é preciso ser um gênio para descobrir que o status quo atual é insustentável. Os usuários não podem continuar a sangrar fundos duramente ganhos para golpistas anônimos e, em alguns casos, fundadores de língua doce que ficam por perto como um resfriado ruim e deixam uma ferida desagradável quando eventualmente desaparecem. 

Lutando Contra Golpes no Espaço das Criptomoedas

As fraudes no espaço DeFi são multifacetadas, variando de rug pulls, a insider trading, pagamentos para atividades ilegais, desperdício de fundos dos investidores, hacks, etc., e são uma das maiores manchetes do espaço DeFi. Os usuários podem ser prejudicados de várias maneiras e, em muitas ocasiões, parece que não há recurso para essas vítimas.

Alguns personagens assumiram a si mesmos identificar fraudes e chamar a atenção para sinais de alerta em torno de projetos e os indivíduos envolvidos. Alguns nomes vêm imediatamente à mente, incluindo líderes de blockchain como On Yavin, bem como detetives do Twitter autoproclamados como Zach, Sisyphus e Gabagool para mencionar alguns.

Embora a maioria dos nomes tenha aparecido na cena mais recentemente, On Yavin é um veterano que esteve no meio das coisas desde os primeiros dias e merece uma menção especial, especialmente por sua dedicação ao seu papel como antagonista-chefe ao projeto da exchange LAToken quando começou sua sequência fraudulenta.

Desde o início, a LAToken exibiu várias bandeiras vermelhas. 

• Listagem proposital/negligente de projetos duvidosos. Caso em ponto, quando um projeto nomeia Elon Musk como fundador, designer principal, CTO e CEO, membro da equipe, deve ser padrão para qualquer exchange séria verificar as informações. Embora a LAToken não tenha feito a afirmação, é incrivelmente pouco profissional não verificar os detalhes, especialmente desde que se revelou uma armadilha para distorcer o envolvimento de Elon e da SpaceX com seu IEO.
• Estatísticas falsas de volume de negociação e reservas. Toda exchange provavelmente é culpada de inflar figuras, mas a LAToken leva isso a novos patamares.
• Requisitos de listagem ridículos, com a única barreira aparente sendo uma taxa de listagem ridículosamente cara
• A exchange também ganhou notoriedade por não cumprir suas promessas aos projetos.

A cruzada de On contra a sequência fraudulenta da LATOKEN teve um desdobramento quando a ICOBench apareceu em seu radar. A ICOBench não resistiu bem a nenhum nível de escrutínio e desde então ficou offline. A plataforma deveria ser uma autoridade na verificação de projetos e seus ICOs. Em vez disso, revelou-se um cartel com seus membros de topo distribuindo classificações de 5 estrelas para projetos duvidosos.

Isso parece uma transição natural para apresentar outro farol na luta contra as fraudes – Sr. KEY. Ele é um especialista em muitos tópicos técnicos e de blockchain e foi brevemente um especialista credenciado na extinta ICOBench. Essa experiência o ajudou a obter cobertura extensiva das regras arbitrárias da plataforma.

De acordo com o Sr. KEY, as medidas de controle de qualidade da ICOBench estavam em algum lugar ao longo do espectro de negligência criminal e cumplicidade em esquemas fraudulentos. 

As apostas em identificar fraudes no espaço das criptomoedas e pará-las são incrivelmente altas. Se um projeto duvidoso for para frente, pode desencadear uma cadeia de eventos que enviará ondas por toda a economia global. Vamos considerar esta sequência da vida real como um exemplo – 

• A ICOBench dá classificações máximas para uma exchange obviamente questionável (LAToken)
• A LAToken usa seu status recém-adquirido para se representar falsamente para outros projetos (WeBuy)
• Contra as recomendações de seus conselheiros (Neste caso, eu), a WeBuy paga taxas exorbitantes por um acordo que não produz uma única conversão.
• A LAToken reivindica sua recompensa e segue para a próxima vítima enquanto o projeto WeBuy nunca se recupera.

O fundador da WeBuy estava demais envergonhado para admitir publicamente que foi enganado; portanto, o crime nunca é 'oficialmente reportado'. No entanto, essas fraudes não são crimes sem vítimas, e a lista é interminável!

Tenho sido ativo neste espaço por mais de uma década e já registrei publicamente centenas de vezes para levantar o alarme quando vejo negócios estranhos. Uma olhada rápida nas minhas publicações passadas lhe dará uma visão dos meus esforços passados.

Os veteranos no espaço sabem que SBF não tem monopólio sobre colapsos escandalosos de exchanges. O hack do Mt. Gox (que mais tarde se tornou a BTC-e) foi um dos primeiros e maiores escândalos de exchanges até o momento, orquestrado por Alexander Vinnik e um número não confirmado de cúmplices.

Ross Ulbricht e James Zhong também receberam sérias repreensões por seus envolvimento separados com atividades fraudulentas no site dark – Silk Road. O último infrator executou um roubo que representou uma confiscação recorde de Bitcoin pelo governo americano – cerca de US$ 3,36 bilhões.

Alguns dos Bitcoin nas reservas das carteiras extintas da BTC-e de Vinnik recentemente foram reativados. Uma carteira contendo cerca de 10.000 BTC distribuindo suas participações em pequenos depósitos para várias contas e carteiras com KYC precário nunca é um bom presságio.

Na verdade, este é o truque mais antigo do livro de fraudes em criptomoedas; um truque inventado por golpistas de primeira geração como Vinnik. Como Vinnik está atualmente preso, pode-se assumir corretamente que o último desenvolvimento está de alguma forma conectado aos seus cúmplices não nomeados. 

Ainda não sabemos muito sobre isso, mas manteremos um olho atento no assunto à medida que se desenrola. Além disso, vale mencionar que um endereço específico que recebeu um depósito de 65 BTC da recompensa recentemente ativada pertence à HitBTC, outra exchange de caráter questionável.

Vamos analisar algumas das outras bandeiras vermelhas que se tornam imediatamente aparentes quando você olha sob o capô da HitBTC.  

• Uma equipe anônima
• Detalhes falsos do registro empresarial
• Ofertas de listagem duvidosas e atividades escusas
• Reclamações consistentes dos clientes sobre a incapacidade de sacar fundos, etc.

Se você continuar a puxar o fio da HitBTC, encontrará Andrey Savchenko, o suposto fundador da HitBTC, que também tem laços muito íntimos com a KuCoin, de acordo com este relatório de múltiplas fontes.

Voltando a SBF e FTX, é bastante curioso que a Chainalysis tenha imediatamente percebido movimentos de pequenas quantidades de BTC de uma carteira que estava inativa por quase uma década. Ainda assim, eles nunca viram todos os roubos da FTX que ocorreram bem debaixo de seu nariz por mais de três anos.

Embora esta não seja uma acusação forte contra a Chainalysis, também não é um elogio, especialmente quando sabemos que raramente há coincidências neste espaço. 

Limitações na Prevenção de Fraudes

Um ditado popular entre profissionais médicos é que “uma onça de prevenção vale uma libra de cura.” 

Infelizmente, a solução é mais complicada do que ‘evitar ser enganado’, especialmente porque a falta de regulação e o anonimato tornam o DeFi o cenário perfeito para atividades ilegais. Felizmente, o mesmo sistema de livro-razão aberto também facilita para cidadãos preocupados monitorar os movimentos de fundos e detectar irregularidades quando elas ocorrem. 

Quando as pessoas identificam situações fraudulentas antes que elas se desenrolam, geralmente é a palavra de um cidadão preocupado contra o acusado. Infelizmente, o ônus da prova geralmente recai sobre o acusador, que tipicamente tem recursos limitados. 

Investidores de varejo e detetives amadores não têm acesso às ferramentas mais sofisticadas em detecção e prevenção de golpes. Eles também não têm força financeira para enfrentar protocolos DeFi que estão repletos dos fundos dos investidores, especialmente aqueles sem restrições nas despesas. 

Não é preciso muito para desacreditar ou até mesmo remover qualquer material que levante preocupações sobre um projeto, mesmo quando as citações são legítimas. As opções variam desde pagar influenciadores para promoções para abafar o ruído, processar o acusador e até remover o material dos sites. 

Esta imperfeição na estrutura torna difícil salvar outros usuários de DeFi de cair em golpes elaborados. Não é como se houvesse muita motivação para identificar golpes em primeiro lugar. A maioria dos custos e recursos sai do bolso, exceto em casos raros em que as pessoas recebem patrocínio e doações. 

O vácuo regulatório também torna difícil aplicar justiça aos infratores. Na maioria das vezes, os golpes e fraudes mais viciosos terminam com vergonha pública e pequenos danos à reputação. 

Existem quase nenhuma consequências reais na vida real para muitas das fraudes que ocorrem on-chain, exceto em casos raros. Um exemplo imediato são as recentes dificuldades legais de Do Kwon da Terra, mas mesmo isso vem com muitas circunstâncias atenuantes e possíveis implicações políticas.

Um caso mais típico é a notícia da comprometimento do protocolo DeFi – Indexed Finance – que abalou o mundo das criptomoedas em outubro de 2021. Após rastrear a origem do roubo de US$ 16 milhões, a rede teve que recorrer a negociar com o hacker para devolver os fundos, o que era previsivelmente inútil.

A declaração pessimista da equipe também destacou o quão difícil pode ser lidar com essas explorações de contratos inteligentes.

Mantendo-se Seguro no Velho Oeste

Até que o espaço leve a regulação a sério, a arbitrariedade permanecerá a ordem do dia na detecção, prevenção e correção de golpes. 

Até que esse dia chegue, nossa esperança permanece nas mãos de vigilantes autoproclamados, que também podem ter motivos de longo prazo ocultos. O desaparecimento da War on Rugs, um observador de criptomoedas antifraude autoproclamado com mais de US$ 400.000 dos fundos dos investidores, permanece a piada clássica definitiva até hoje.

Após uma década no espaço blockchain, o estado da luta contra golpes continua sendo um ponto doloroso que afeta todos dentro e até mesmo fora do espaço. Por enquanto, os usuários têm que manter a responsabilidade por sua segurança enquanto caçadores de golpes desinteressados continuam na boa luta pelo espaço DeFi em que todos acreditamos e merecemos. 

On Yavin deixa um guia aqui para ajudá-lo a permanecer seguro no velho oeste que é o espaço das criptomoedas.

O Elefante na Sala

Certas datas viverão para sempre na infâmia por diferentes razões, e 7 de novembro de 2022 é um desses dias. Como todos os outros conectados ao espaço cripto, meu mundo foi abalado até o núcleo quando vi a notícia de uma capitulação que nos fez sentir saudades dos velhos tempos quando Do Kwon ainda era o inimigo público número um. 

Para esta próxima parte abalar seu mundo tanto quanto abalou o meu, temos que pintar um quadro mental. Eu mudei meu telefone para o modo DND e silenciei todas as notificações de redes sociais no meu PC, como costumo fazer quando quero escrever uma nova peça. Enquanto eu saía da grade por algumas horas para escrever sobre o estado das atividades fraudulentas e personagens dentro do espaço cripto, veículos de notícias relataram o maior episódio de má conduta financeira já registrado no espaço blockchain. 

Já passou um pouco mais de um mês desde o show de merda, e ninguém compreende as implicações completas do colapso da FTX. Projetos DeFi, VCs, políticos, celebridades, startups de tecnologia africanas, etc., cada vez mais pessoas estão enfrentando problemas de liquidez consequentes da sequência de más decisões de Sam Bankman-Fried e seus cúmplices. 

Como este artigo destacou anteriormente, é quase impossível manter-se no topo dessas situações fraudulentas porque elas são generalizadas, raramente punidas e difíceis de provar antes que danos significativos sejam feitos. Portanto, é apropriado que, neste caso, tenha sido necessária uma figura igualmente influente (o fundador da maior exchange de criptomoedas) no espaço blockchain para derrubar SBF e sua rede de racket. 

Qualquer outra pessoa não teria tido chance contra os bolsos fundos e a comunidade da FTX. Digo isso porque as pessoas expressaram preocupações sobre SBF e seus hábitos de gastos no passado sem muita audiência ou consequência. 

Marc Cohodes não é um novato no espaço das criptomoedas, e mesmo ele não conseguiu colocar uma mão em SBF e FTX. Este clipe de Marc transmitindo suas preocupações sobre SBF estava no ar por um mês antes de CZ finalmente ir atrás de Sam.

Então, embora eu tivesse preferido que a rivalidade entre CZ e SBF terminasse sem qualquer impacto significativo no espaço cripto, ela também reforçou o ponto deste artigo. Existem muitos fraudes neste espaço, e devemos ser capazes de fazer mais para identificá-los e tomar as medidas adequadas. 

Por enquanto, vamos nos reagrupar pela enésima vez e tentar nos recuperar de mais um revés causado pelos mesmos problemas que nos afligem há dez anos. No entanto, a menos que algo mude, um dia, faremos como o Humpty Dumpty, e “todos os cavalos do rei; todos os homens do rei” não conseguirão mais colocar Humpty junto novamente. 

Palavras Finais

‘A Internet nunca esquece’, mas isso não impedirá alguns personagens sem escrúpulos de tentar branquear suas imagens em preparação para outro grande roubo. Não demorou muito para a campanha de SBF começar, com múltiplas redes de ‘notícias’ lançando uma luz positiva sobre o mestre por trás de um passeio épico financiado com o dinheiro duro ganho pelos investidores. 

Até Do Kwon e Su Zhu ganharam algum tempo de tela sobre o assunto! Se fosse meant para ser uma piada, não entendi a manchete. E tenho certeza de que as pessoas que perderam fundos para as implosões que orquestraram também não acharam graça.