Uma década de detecção de fraudes, combate a golpes e um desfecho apropriado – A catástrofe SBF/FTX

O universo blockchain continua a crescer em popularidade e relevância. Agora é um setor consolidado das finanças globais, com termos como "cripto" e "DeFi" se tornando tópicos comuns em redes de notícias internacionais. 

Ganhou um de seus apelidos mais icônicos, "o Velho Oeste das Finanças", devido às suas semelhanças com as fronteiras do oeste selvagem. Essas áreas eram sinônimo de regulamentação precária, impunidade para comportamentos desordeiros, acompanhadas por uma vibeacirrada e tiroteios à luz do dia. 

Embora esses cenários rendam ótimos classic , não são ideais para sistemas financeiros que, um trilhão de dólares em fundos de usuários em diferentes contratos inteligentestracno momento em que este texto foi escrito, 

O universo das criptomoedas sempre foi empolgante e continua a gerar histórias interessantes que mantêm centenas de plataformas de notícias sobre criptomoedas em atividade. No entanto, nem sempre são boas notícias, especialmente porque as más notícias atraem um público maior e rendem mais leitura. 

Segundo a Comissão Federal de Comércio (FTC), mais de 46.000 pessoas relataram perdas superiores a US$ 1 bilhão em criptomoedas em 2021. Esse valor não inclui transações não declaradas. Considerando o volume de dinheiro que circula pelas DeFi , o número real pode ser mais que o dobro do divulgado. 

Não é preciso ser gênio para perceber que o status quo atual é insustentável. Os usuários não podem continuar a perder dinheiro suado para golpistas sem rosto e, em alguns casos, para fundadores eloquentes que ficam por perto como uma gripe forte e deixam uma ferida desagradável quando finalmente desaparecem. 

Combatendo golpes no espaço das criptomoedas

Os golpes no DeFi são multifacetados, variando de golpes de plataforma a uso de informações privilegiadas, pagamentos por atividades ilegais, desperdício de fundos de investidores, ataques cibernéticos, etc., e são uma das principais manchetes do DeFi . Os usuários podem ser lesados ​​de diversas maneiras e, em muitas ocasiões, parece não haver recurso para as vítimas. 

Algumas personalidades assumiram a responsabilidade de identificardente alertar sobre sinais de alerta em projetos e indivíduos envolvidos. Alguns nomes vêm imediatamente à mente, incluindo líderes do setor de blockchain como On Yavin, bem como autoproclamados detetives do Twitter como Zach, Sisyphuse Gabagool, para citar alguns. 

Embora a maioria dos nomes tenha surgido mais recentemente, On Yavin é um veterano que está no centro das atenções desde os primórdios e merece uma menção especial, principalmente por sua dedicação ao papel de principal antagonista do LAToken , quando este começou sua trajetória fraudulenta. 

Desde o início, a LAToken apresentou vários sinais de alerta. 

• Listar projetos duvidosos de forma intencional ou negligente. Por exemplo, quando um projeto cita Elon Musk como fundador, designer principal, CTO, CEO e membro da equipe, é padrão que qualquer corretora séria verifique as informações. Embora a LAToken não tenha feito tal alegação, é extremamente pouco profissional não verificar os detalhes, especialmente porque acabou sendo uma manobra para deturpar o envolvimento de Elon e da SpaceX com sua IEO. 
• Estatísticas falsas de volume de negociação e reservas. Provavelmente, todas as corretoras inflacionam esses números, mas a LAToken leva isso a um novo patamar. 
• Requisitos de cadastro ridiculamente baixos, com a única barreira aparente sendo uma taxa de cadastro absurdamente cara. 
• A bolsa também ficou conhecida por não cumprir as promessas feitas aos projetos.

A cruzada de On contra as práticas fraudulentas da LATOKEN teve um desdobramento quando a ICOBench surgiu em seu radar. A ICOBench não resistiu a nenhuma análise rigorosa e, desde então, saiu do ar. A plataforma deveria ser uma autoridade na verificação de projetos e suas ICOs. Em vez disso, revelou-se um cartel, com seus membros de maior destaque distribuindo avaliações de 5 estrelas para projetos duvidosos. 

Parece uma transição natural para apresentar outro farol na luta contra golpes: o Sr. KEY. Ele é especialista em diversos tópicos técnicos e de blockchain e foi brevemente um especialista credenciado na extinta ICOBench. Essa experiência o ajudou a obter ampla cobertura das regras arbitrárias da plataforma. 

Segundo o Sr. KEY, as medidas de controle de qualidade da ICOBench situavam-se algures no espectro entre a negligência criminosa e a cumplicidade em esquemas fraudulentos. 

A importância de identificar e impedir fraudes no espaço das criptomoedas é enorme. Se um projeto suspeito for lançado, pode desencadear uma série de eventos com rippleem toda a economia global. Vejamos esta sequência da vida real como exemplo: 

• O ICOBench atribui as melhores classificações a uma corretora obviamente questionável (LAToken)
• A LAToken usa seu status recém-adquirido para se apresentar de forma enganosa a outros projetos (WeBuy)
• Contrariando as recomendações de seus consultores (neste caso, eu), a WeBuy paga taxas exorbitantes por um acordo que não gera uma única conversão.
• A LAToken reivindica sua recompensa e parte para a próxima vítima, enquanto o projeto WeBuy nunca se recupera.

O fundador da WeBuy estava envergonhado demais para admitir publicamente que havia sido vítima de um golpe; por isso, o crime nunca foi "oficialmente denunciado". No entanto, esses golpes não são crimes sem vítimas, e a lista é interminável! 

Tenho atuado nessa área há mais de uma década e já me manifestei publicamente centenas de vezes para alertar sobre atividades suspeitas. Uma breve olhada em minhas publicações anteriores lhe dará uma ideia do meu trabalho no passado.  

Os veteranos do mercado sabem que a SBF não detém o monopólio dos escândalos de colapso de exchanges. O ataque à Mt. Gox (que mais tarde se tornou o BTC-e) foi um dos primeiros e maiores escândalos envolvendo exchanges até hoje, orquestrado por Alexander Vinnik e um número não confirmado de cúmplices. 

Ross Ulbricht e James Zhong também receberam severas repreensões por seus respectivos envolvimentos em atividades fraudulentas no site da dark web Silk Road. Este último realizou um roubo que resultou na recorde Bitcoin apreensão pelo governo americano – cerca de US$ 3,36 bilhões. 

Parte dos Bitcoin nas reservas das carteiras BTC-e desativadas de Vinnik foi reativada recentemente. Uma carteira contendo cerca de 10.000 BTC distribuindo seus ativos em pequenos depósitos para múltiplas contas e carteiras com verificação KYC deficiente nunca é um bom sinal. 

Na verdade, trata-se do truque mais antigo no livro de fraudes com criptomoedas; um truque inventado por golpistas da primeira geração, como Vinnik. Como Vinnik está atualmente atrás das grades, é razoável supor que o desenvolvimento mais recente esteja de alguma forma ligado a seus cúmplices não identificados. 

Ainda não sabemos muito sobre isso, mas acompanharemos de perto o desenrolar dos acontecimentos. Vale mencionar também que um determinado endereço que recebeu um depósito de 65 BTC da recompensa recentemente ativada pertence à HitBTC, outra corretora de reputação duvidosa. 

Vamos analisar alguns outros sinais de alerta que se tornam imediatamente aparentes quando se examina a fundo o funcionamento da HitBTC.  

• Uma equipe anônima
• Informações falsas no registro comercial
• Ofertas de imóveis duvidosas e atividades desonestas
• Reclamações constantes de clientes sobre a impossibilidade de sacar fundos, etc.

Se você continuar investigando o caso HitBTC, encontrará Andrey Savchenko, o suposto fundador da HitBTC, que também possui laços muito estreitos com a KuCoin, de acordo com este relatório de múltiplas fontes. 

Voltando ao SBF e à FTX, é bastante curioso que a Chainalysis tenha detectado imediatamente movimentações de pequenas quantias de BTC de uma carteira que estava inativa há quase uma década. Mesmo assim, eles nunca viram todos os roubos da FTX que ocorreram bem debaixo do seu nariz por mais de três anos. 

Embora essa não seja uma acusaçãotroncontra a Chainalysis, também não é um elogio, especialmente quando sabemos que raramente há coincidências nesse meio. 

Limitações na prevenção de fraudes

Um ditado popular entre os profissionais da área médica é que "prevenir é melhor que remediar" 

Infelizmente, a solução é mais complexa do que simplesmente "evitar golpes", especialmente porque a falta de regulamentação e o anonimato tornam DeFi o cenário perfeito para atividades ilegais. Felizmente, o mesmo sistema de registro aberto também facilita o monitoramento da movimentação de fundos por cidadãos preocupados, permitindo a detecção de irregularidades quando elas ocorrem. 

Quando as pessoas identificam situações fraudulentas antes que elas se concretizem, geralmente é a palavra de um cidadão preocupado contra a do acusado. Infelizmente, o ônus da prova recai normalmente sobre o acusador, que geralmente dispõe de recursos limitados. 

Investidores de varejo e detetives amadores não têm acesso às ferramentas mais sofisticadas de detecção e prevenção de golpes. Eles também não possuem a capacidade financeira para enfrentar protocolos DeFi repletos de fundos de investidores, especialmente aqueles sem restrições de gastos. 

Não é preciso muito para desacreditar ou mesmo remover qualquer material que levante preocupações sobre um projeto, mesmo quando as citações são legítimas. As opções variam desde pagar influenciadores para promoverem o projeto e abafarem a repercussão negativa, até entrar com processos contra o acusador, e até mesmo remover o material de sites. 

Essa imperfeição na estrutura dificulta a proteção de outros usuários DeFi contra golpes elaborados. Não há muita motivação para identificar golpes, afinal. A maior parte dos custos e recursos sai do próprio bolso, exceto em raros casos de patrocínio e doações. 

A falta de regulamentação também dificulta a aplicação de justiça aos infratores. Na maioria das vezes, os golpes e fraudes mais cruéis terminam com humilhação pública e pequenos danos à reputação. 

Quase não há consequências reais para muitos golpes que ocorrem na blockchain, exceto em casos raros. Um exemplo disso são os recentes problemas legais da Do Kwon, , que vêm imediatamente à mente, mas mesmo esse caso envolve muitas circunstâncias atenuantes e possíveis implicações políticas. 

Um caso mais típico é a notícia da invasão do DeFi protocolo Indexed Finance – que abalou o mundo das criptomoedas em outubro de 2021. Após traca origem do roubo de US$ 16 milhões, a rede teve que recorrer à negociação com o hacker para recuperar os fundos, o que, previsivelmente, foi em vão. 

A declaração pessimista da equipe também destacou a dificuldade em lidar com essastracexplorações de 

Como se manter seguro no Velho Oeste

Enquanto o setor não levar a regulamentação a sério, a arbitrariedade continuará sendo a regra na detecção, prevenção e correção de fraudes. 

Até que esse dia chegue, nossa esperança permanece nas mãos de justiceiros autoproclamados, que também podem ter segundas intenções a longo prazo. O desaparecimento da War on Rugs, uma organização que se autodenominava defensora dos direitos das criptomoedas e que administrava mais de US$ 400.000 de fundos de investidores, continua sendo a maior classic de todos os tempos. 

Após uma década no espaço blockchain, o combate a golpes ainda é um ponto negativo que afeta a todos, dentro e fora desse espaço. Por enquanto, os usuários precisam assumir a responsabilidade por sua segurança, enquanto caçadores de golpes altruístas continuam a lutar pelo espaço DeFi , no qual todos acreditamos e que merecemos. 

um guia aqui para ajudá-lo a se manter seguro no Velho Oeste que é o espaço das criptomoedas. 

O elefante na sala

Certas datas ficarão para sempre marcadas na infâmia por diferentes razões, e 7 de novembro de 2022 é um desses dias. Como todos os outros ligados ao universo das criptomoedas, meu mundo foi abalado quando vi a notícia de uma capitulação que nos fez sentir saudades dos bons tempos em que Do Kwon ainda era o inimigo público número um. 

Para que a próxima parte impacte você tanto quanto impactou a minha, precisamos criar uma imagem mental. Coloquei meu celular no modo "Não perturbe" e silenciei todas as notificações de redes sociais no meu computador, como costumo fazer quando quero escrever um novo artigo. Enquanto eu me desconectava por algumas horas para escrever sobre o estado das atividades fraudulentas e dos personagens no universo das criptomoedas, os noticiários reportavam o maior episódio de má conduta financeira já registrado no setor de blockchain. 

Já se passou pouco mais de um mês desde o escândalo, e ninguém compreende totalmente as implicações do colapso da FTX. Projetos DeFi , fundos de capital de risco, políticos, celebridades, startups de tecnologia africanas, etc., cada vez mais pessoas estão enfrentando problemas de liquidez em consequência da série de decisões ruins de Sam Bankman-Fried e seus cúmplices. 

Como destacado anteriormente neste artigo, é quase impossível acompanhar de perto essas situações fraudulentas, pois são desenfreadas, raramente punidas e difíceis de comprovar antes que danos significativos sejam causados. Portanto, é apropriado que, neste caso, tenha sido necessária uma figura igualmente influente (o fundador da maior corretora de criptomoedas) no espaço blockchain para desmantelar SBF e sua quadrilha. 

Qualquer outra pessoa não teria a menor chance contra os recursos financeiros e a comunidade da FTX. Digo isso porque já houve casos de preocupação com o SBF e seus hábitos de consumo, sem muita repercussão ou consequências. 

Marc Cohodes não é nenhum novato no mundo das criptomoedas, e mesmo ele não conseguiu criticar a SBF e a FTX. Este vídeo de Marc expressando suas preocupações sobre a SBF ficou circulando por um mês antes de CZ finalmente confrontar Sam.

Portanto, embora eu preferisse que a disputa entre CZ e SBF tivesse terminado sem nenhum impacto significativo no espaço cripto, ela também reforçou a tese deste artigo. Há muitas fraudes nesse mercado, e devemos ser capazes de fazer mais para identificá-las e agir de acordo. 

Por ora, vamos nos reagrupar pela enésima vez e tentar nos recuperar de mais um revés causado pelos mesmos problemas que nos afligem há dez anos. Contudo, a menos que algo mude, um dia, nos tornaremos como Humpty Dumpty, e "todos os cavalos do rei; todos os homens do rei" não serão mais capazes de juntar Humpty novamente. 

Palavras finais

"A internet nunca esquece", mas isso não impedirá que alguns indivíduos inescrupulosos tentem limpar suas imagens em preparação para outro grande golpe. A campanha de SBF não demorou a começar, com diversas redes de "notícias" lançando uma luz positiva sobre o mentor por trás de uma extravagância épica financiada com o dinheiro suado de investidores. 

Até Do Kwon e Su Zhu tiveram espaço na mídia para falar sobre o assunto! Se era para ser uma piada, não entendi a manchete. E tenho certeza de que as pessoas que perderam dinheiro com as implosões que eles orquestraram também não acharam graça.