Indien registriert 49 Kryptobörsen unter dem AML-Rahmen

In seinem 2024–2025 In seinem Jahresbericht bestätigte die Financial Intelligence Unit Indiens (FIU-IND), dass 49 Kryptowährungsbörsen nun verpflichtet sind, Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) gemäß den Gesetzen des Landes einzuhalten.

Dies folgt der Entscheidung Indiens im Jahr 2023, Anbieter von virtuellen digitalen Vermögenswerten (VDA) unter das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche (PMLA) zu bringen und Kryptobörsen denselben Standards wie Banken und andere Finanzinstitute zu unterwerfen.

Laut dem FIU-Bericht hatten am 5. Januar 2026 fünfundvierzig dieser Börsen, die tatsächlich in Indien registriert sind, den Prozess im Land abgeschlossen und einer lokalen Überprüfung unterzogen.

Es gibt auch vier Plattformen, die außerhalb Indiens operieren und den Registrierungsprozess durchlaufen haben. Von ihnen wird nun erwartet, dass sie Transaktionen melden, Kunden identifizieren und verdächtiges Verhalten den indischen Behörden melden.

Die Regierung Indiens überwacht den Kryptowährungsmarkt genau, und jede Plattform, die im Land operiert, muss aktive Schritte unternehmen, um Finanzkriminalität zu verhindern.

FIU markiert kriminelle Krypto-Nutzung durch Transaktionsüberwachung

Die zentrale Analyse des FIU-Berichts basiert auf Berichten über verdächtige Transaktionen (STRs), die von registrierten Börsen eingereicht wurden. Diese Berichte liefern der Regierung die genauen Informationen, die erforderlich sind, um zu verstehen, wie Kryptowährungen genutzt und missbraucht werden.

Laut der FIU dient Kryptowährung als Werkzeug zur Förderung von Innovation, Investition und finanzieller Inklusion. Der schlechte Teil überwiegt jedoch das Gute bei weitem.

Dieser Bericht hebt auch mehrere hochriskante Aktivitäten im Zusammenhang mit der Nutzung von Kryptowährungen hervor, darunter Geldüberweisungen, die an das informelle Wechselkurssystem in Ländern an der Grenze zu Indien und Pakistan erinnern, illegales Online-Glücksspiel, organisierte Betrugsfälle im großen Maßstab und Plattformen für erwachsene Inhalte, die eindeutig illegal sind.

In einem Fall verfolgten Forscher die Bewegungen der Kryptowährungszahlungen durch digitale Geldbörsen bis zu einer illegalen Adult-Website. Dies ist ein konkretes Beispiel dafür, wie Blockchain-Transaktionen, wenn sie ordnungsgemäß verwaltet werden, nachverfolgt und somit verifiziert werden können.

Zum Beispiel müssen registrierte Börsen unter den aktuellen Vorschriften bestimmten verfahrenstechnischen Standards entsprechen, einschließlich der Identitätsüberprüfung von Nutzern, der Identifizierung der tatsächlichen Eigentümer von Krypto-Geldbörsen, der Verfolgung von Überweisungen von börsenbasierten Geldbörsen zu privaten Geldbörsen und der Meldung verdächtigen Verhaltens an die FIU. 

Es gibt Konsequenzen für die Nichteinhaltung. Die FIU hat in dieser Hinsicht Strafen gegen Krypto-Plattformen verhängt, die im vorherigen Geschäftsjahr die Compliance-Standards nicht erfüllt haben. 

Indien blockiert Offshore-Börsen, da die Krypto-Aufsicht verschärft wird

Es gibt auch eine offensichtliche Spaltung im indischen Kryptomarkt zwischen denen, die dem Gesetz folgen, und denen, die es nicht tun. Binance, Coinbase und Mudrex — große Offshore-Entitäten, die sich bei der FIU registriert haben — sind für Indien zugelassen. 

Andere ausländische Börsen weigerten sich jedoch, sich zu registrieren, was die FIU dazu veranlasste, 25 Offshore-Kryptowährungsbörsen, die nicht mit den AML-Richtlinien Indiens übereinstimmten, abzuschalten. Dazu gehören Plattformen wie BitMEX, Lbank und Phemex. 

Indischen Nutzern ist die Nutzung dieser Plattformen untersagt, bis sie sich registrieren und die Transaktionen melden. Eine solche Durchsetzungsmaßnahme hat den Einzelhandelshandel mit Kryptowährungen in Indien scharf auf einen engen Kreis regulierter Börsen gelenkt. Diese Plattformen sind dann verpflichtet, einen Direktor und einen Hauptverantwortlichen zu ernennen, der für die Kommunikation mit Regierungsbehörden zuständig ist.

Der Exekutivausschuss sagte, er wolle nicht alle Fenster für digitale Assets schließen. Stattdessen versprach er, dass Kryptowährungen nur unter transparenten Rechtssystemen gehandelt werden dürfen, in denen eine enge Aufsicht aufrechterhalten wird.