India registra 49 plataformas de intercambio de criptomonedas bajo el marco AML

En su 2024-2025 , la Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU-IND) confirmó que 49 plataformas de intercambio de criptomonedas ahora están obligadas a cumplir con las normas contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) según las leyes del país.

Esto se produce tras la decisión de la India en 2023 de someter de activos digitales virtuales (VDA, por sus siglas en inglés) a la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (PMLA, por sus siglas en inglés), lo que obliga a las plataformas de intercambio de criptomonedas a cumplir con los mismos estándares que los bancos y otras instituciones financieras.

Según el informe de la FIU, el 5 de enero de 2026, cuarenta y cinco de esas bolsas que están realmente registradas en la India habían completado el proceso en el país y se habían sometido a una revisión local.

También hay cuatro plataformas que operan desde fuera de la India y que se han sometido al proceso de registro. Ahora deben reportar transacciones,dentclientes y denunciar comportamientos sospechosos a las autoridades indias.

El gobierno de la India está monitoreando de cerca el mercado de criptomonedas y cada plataforma que opera en el país debe tomar medidas activas para prevenir delitos financieros.

La FIU detecta el uso delictivo de criptomonedas mediante el monitoreo de transacciones

El análisis central del informe de la UIF se basa en los Informes de Transacciones Sospechosas (STR) presentados por las plataformas de intercambio registradas. Estos informes proporcionan al gobierno la información precisa necesaria para comprender el uso y abuso de las criptomonedas.

Según la FIU, las criptomonedas sirven como herramienta para promover la innovación, la inversión y la inclusión financiera. Sin embargo, las desventajas superan ampliamente las ventajas.

Este informe también destaca varias actividades de alto riesgo asociadas con el uso de criptomonedas, incluidas transferencias de dinero que recuerdan al sistema de intercambio informal de los países fronterizos con India y Pakistán, juegos de azar ilegales en línea, casos de fraude criminal organizado a gran escala y plataformas de contenido para adultos que son claramente ilegales.

En un caso, los investigadores traclos movimientos de los pagos de criptomonedas a través de billeteras digitales hasta un sitio web ilegal para adultos. Este es un ejemplo concreto de cómo las transacciones de blockchain, cuando se gestionan adecuadamente, pueden tracy, por lo tanto, verificarse.

Por ejemplo, bajo las reglas actuales, los exchanges registrados deben cumplir con estándares de procedimiento específicos, incluyendo la verificación dedentde los usuarios, ladentde los propietarios reales de las billeteras de criptomonedas, tracde transferencias desde billeteras basadas en exchanges a billeteras privadas y el reporte de comportamiento sospechoso a la UIF. 

El incumplimiento conlleva consecuencias. En este sentido, la UIF impuso sanciones a las plataformas de criptomonedas que no cumplieron con los estándares de cumplimiento durante el año fiscal anterior. 

India bloquea los intercambios offshore a medida que se refuerza la supervisión de las criptomonedas

También existe una clara división en el mercado de criptomonedas de la India entre quienes cumplen con la ley y quienes no. Binance, Coinbase y Mudrex, importantes entidades extraterritoriales registradas ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), están autorizadas para operar en la India. 

Sin embargo, otras plataformas extranjeras se negaron a registrarse, lo que llevó a la UIF a desconectar 25 plataformas de intercambio de criptomonedas offshore que incumplían las políticas antilavado de dinero de la India. Se trata de plataformas como BitMEX, Lbank y Phemex. 

Los usuarios indios tienen prohibido usar estas plataformas hasta que se registren e informen de las transacciones. Esta medida coercitiva ha desviado drásticamente el comercio minorista de criptomonedas en India hacia un círculo restringido de plataformas reguladas. Estas plataformas deben designar un director y un funcionario principal, responsables de la comunicación con las agencias gubernamentales.

El comité ejecutivo afirmó que no quería cerrar todas las ventanas a los activos digitales. En cambio, se comprometió a que las criptomonedas solo podrían negociarse bajo sistemas legales transparentes y con una estrecha supervisión.