سجلت الهند 49 منصة تداول للعملات المشفرة بموجب إطار مكافحة غسل الأموال

في للفترة 2024-2025 أن 49 بورصة للعملات المشفرة مطالبة الآن باتباع قواعد مكافحة غسل الأموال بموجب قوانين البلاد.

يأتي هذا في أعقاب قرار الهند في عام 2023 بإخضاع الأصول الرقمية الافتراضية (VDA) لقانون منع غسل الأموال (PMLA)، مما يخضع منصات تداول العملات المشفرة لنفس المعايير التي تخضع لها البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.

وفقًا لتقرير وحدة الاستخبارات المالية، في 5 يناير 2026، أكملت 45 من تلك البورصات المسجلة بالفعل في الهند العملية في البلاد وخضعت للمراجعة المحلية.

كما توجد أربع منصات تعمل من خارج الهند وقد خضعت لعملية التسجيل. ومن المتوقع منها الآن الإبلاغ عن المعاملات،dentهوية العملاء، والإبلاغ عن أي سلوك مشبوه للسلطات الهندية.

تراقب حكومة الهند سوق العملات المشفرة عن كثب، ويجب على كل منصة تعمل في البلاد اتخاذ خطوات فعالة لمنع الجرائم المالية.

وحدة الاستخبارات المالية ترصد استخدام العملات المشفرة لأغراض إجرامية من خلال مراقبة المعاملات

يرتكز التحليل الأساسي لتقرير وحدة الاستخبارات المالية على تقارير المعاملات المشبوهة المقدمة من منصات التداول المسجلة. توفر هذه التقارير للحكومة المعلومات الدقيقة اللازمة لفهم كيفية استخدام العملات المشفرة وإساءة استخدامها.

بحسب وحدة الاستخبارات المالية، تُعدّ العملات المشفرة أداةً لتعزيز الابتكار والاستثمار والشمول المالي. مع ذلك، فإنّ سلبياتها تفوق إيجابياتها بكثير.

ويسلط هذا التقرير الضوء أيضاً على العديد من الأنشطة عالية المخاطر المرتبطة باستخدام العملات المشفرة، بما في ذلك تحويلات الأموال التي تذكرنا بنظام الصرف غير الرسمي في البلدان المتاخمة للهند وباكستان، والمقامرة غير القانونية عبر الإنترنت، وقضايا الاحتيال الإجرامي المنظم واسع النطاق، ومنصات المحتوى للبالغين التي تعتبر غير قانونية بشكل واضح.

في إحدى الحالات، tracالباحثون مسار مدفوعات العملات المشفرة عبر المحافظ الرقمية إلى موقع إلكتروني إباحي غير قانوني. يُعدّ هذا مثالًا ملموسًا على كيفية إمكانية tracمعاملات البلوك تشين والتحقق منها عند إدارتها بشكل صحيح.

على سبيل المثال، بموجب القواعد الحالية، يجب على البورصات المسجلة الالتزام بمعايير إجرائية محددة، بما في ذلك التحقق من هويةdent،dentالمالكين الفعليين لمحافظ العملات المشفرة، tracالتحويلات من المحافظ القائمة على البورصة إلى المحافظ الخاصة، والإبلاغ عن السلوك المشبوه إلى وحدة الاستخبارات المالية. 

تترتب عواقب على عدم الامتثال. وفي هذا الصدد، فرضت وحدة الاستخبارات المالية عقوبات على منصات العملات المشفرة التي لم تستوفِ معايير الامتثال في السنة المالية السابقة. 

الهند تحظر منصات التداول الخارجية مع تشديد الرقابة على العملات المشفرة

يوجد أيضاً انقسام واضح في سوق العملات المشفرة في الهند بين الشركات التي تلتزم بالقانون وتلك التي لا تلتزم به. Binance، وكوين بيس، ومادركس - وهي كيانات خارجية رئيسية مسجلة لدى وحدة الاستخبارات المالية - معتمدة للعمل في الهند. 

مع ذلك، رفضت محطات أجنبية أخرى التسجيل، ما دفع وحدة الاستخبارات المالية إلى فصل 25 منصة تداول عملات مشفرة خارجية لم تلتزم بسياسات مكافحة غسل الأموال في الهند. ومن بين هذه المنصات: BitMEX وLbank وPhemex. 

يُمنع المستخدمون الهنود من استخدام هذه المنصات حتى يسجلوا ويُبلغوا عن معاملاتهم. وقد أدى هذا الإجراء الصارم إلى حصر تداول العملات الرقمية بالتجزئة في الهند ضمن نطاق ضيق من البورصات الخاضعة للتنظيم. ويُلزم هذه المنصات بتعيين مدير ومسؤول رئيسي، يتولى مسؤولية التواصل مع الجهات الحكومية.

أعلنت اللجنة التنفيذية أنها لا ترغب في إغلاق جميع منافذ تداول الأصول الرقمية، بل تعهدت بأن يتم تداول العملات المشفرة فقط في ظل أنظمة قانونية شفافة تخضع لإشراف دقيق.