الهند تسجل 49 منصات تبادل العملات المشفرة ضمن إطار عمل مكافحة غسيل الأموال

في 2024–2025 وفقاً لتقرير وحدة الاستخبارات المالية، في 5 يناير 2026، أكملت خمسة وأربعون من تلك المنصات المسجلة فعلياً في الهند العملية في البلاد وخضعت للمراجعة المحلية.

ويأتي ذلك بعد قرار الهند في عام 2023 بإخضاع مزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية (VDA) لأحكام قانون منع غسيل الأموال (PMLA)، مما يخضع منصات تبادل العملات المشفرة لنفس المعايير المطبقة على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.

هناك أيضاً أربع منصات تعمل من خارج الهند خضعت لعملية التسجيل. من المتوقع الآن أن تبلغ عن المعاملات، وتحديد العملاء، والإبلاغ عن السلوك المشبوه إلى السلطات الهندية.

تراقب حكومة الهند سوق العملات الرقمية عن كثب، ويجب على كل منصة تعمل في البلاد اتخاذ خطوات نشطة لمنع الجرائم المالية.

تسلط وحدة الاستخبارات المالية الضوء على الاستخدام الجنائي للعملات الرقمية من خلال مراقبة المعاملات

يعتمد التحليل المركزي لتقرير وحدة الاستخبارات المالية على

تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) المقدمة من المنصات المسجلة. توفر هذه التقارير للحكومة المعلومات الدقيقة المطلوبة لفهم كيفية استخدام العملات الرقمية وإساءة استخدامها. وفقاً لوحدة الاستخبارات المالية، تعمل العملات الرقمية كأداة لتعزيز الابتكار والاستثمار والشمول المالي. ومع ذلك، فإن الجانب السلبي يفوق بكثير الجانب الإيجابي.

يسلط هذا التقرير أيضاً الضوء على عدة أنشطة عالية المخاطر المرتبطة باستخدام العملات الرقمية، بما في ذلك تحويلات الأموال التي تذكر بنظام الصرف غير الرسمي في الدول الحدودية للهند وباكستان، والمقامرة غير القانونية عبر الإنترنت، وقضايا الاحتيال الجنائي المنظمة واسعة النطاق، ومنصات المحتوى للبالغين التي تعتبر غير قانونية بوضوح.

ويسلط هذا التقرير الضوء أيضًا على عدة أنشطة عالية الخطورة مرتبطة باستخدام العملات المشفرة، بما في ذلك تحويلات الأموال التي تذكر بنظام الصرف غير الرسمي في الدول الحدودية مع الهند وباكستان، والمقامرة غير القانونية عبر الإنترنت، وقضايا الاحتيال الجنائي المنظم واسعة النطاق، ومنصات المحتوى البالغ الواضحة غير القانونية.

في إحدى الحالات، تتبع الباحثون تحركات مدفوعات العملات المشفرة عبر المحافظ الرقمية إلى موقع إلكتروني غير قانوني للكبار. يُعد هذا مثالاً ملموساً على كيفية إمكانية تتبع ومراجعة معاملات البلوك تشين عند إدارتها بشكل صحيح.

على سبيل المثال، وفقاً للقواعد الحالية، يجب على البورصات المسجلة الالتزام بمعايير إجرائية محددة، بما في ذلك التحقق من هوية المستخدمين، وتحديد المالكين الفعليين لمحافظ العملات المشفرة، وتتبع التحويلات من محافظ البورصات إلى المحافظ الخاصة، والإبلاغ عن السلوك المشبوه إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU). 

هناك عواقب لعدم الامتثال. في هذا الصدد، فرضت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) غرامات على منصات العملات المشفرة التي لم تستوفِ معايير الامتثال في السنة المالية السابقة. 

الهند تحجب البورصات الخارجية مع تشديد الرقابة على العملات المشفرة

هناك أيضاً انقسام واضح في سوق العملات المشفرة في الهند بين أولئك الذين يلتزمون بالقانون وأولئك الذين لا يلتزمون به. Binance, كوينبيس، ومودريكس — وهي كيانات أجنبية كبرى سجلت لدى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) — معتمدة في الهند. 

ومع ذلك، رفضت محطات أجنبية أخرى التسجيل، مما دفع وحدة الاستخبارات المالية إلى قطع الاتصال بـ 25 منصة صرف للعملات المشفرة خارج البلاد فشلت في الامتثال لسياسات مكافحة غسل الأموال في الهند. وتشمل هذه المحطات بيت ميكس، ول بايك، وفيمكس. 

يُمنع المستخدمون الهنود من استخدام هذه المنصات حتى يسجلوا ويبلغوا عن المعاملات. وقد حوّل هذا الإجراء التنفيذي بشكل حاد تداول العملات المشفرة بالتجزئة في الهند إلى مدار ضيق من المنصات المنظمة. وتُطلب من هذه المنصات تعيين مدير ومسؤول رئيسي، وهو المسؤول عن التواصل مع الوكالات الحكومية.

أفادت اللجنة التنفيذية بأنها لا ترغب في إغلاق جميع النوافذ أمام الأصول الرقمية. وبدلاً من ذلك، التزمت بأن العملات المشفرة يمكن تداولها فقط ضمن أنظمة قانونية شفافة حيث يتم الحفاظ على إشراف وثيق.