Индия регистрирует 49криптобирж⟦/N1⟧ в рамках системы борьбы с отмыванием денег

В своем 2024–2025 в ежегодном отчете Финансовое разведывательное управление Индии (FIU-IND) подтвердило, что 49 криптовалютных бирж теперь обязаны соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с законодательством страны.

Это следует за решением Индии 2023 года привлечь провайдеров услуг по виртуальным цифровым активам (VDA) к действию Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA), что подвергает криптобиржи тем же стандартам, что и банки и другие финансовые учреждения.

Согласно отчету FIU, 5 января 2026 года сорок пять из этих бирж, фактически зарегистрированных в Индии, завершили процесс регистрации в стране и прошли местную проверку.

Также существуют четыре платформы, работающие за пределами Индии, которые прошли процесс регистрации. От них теперь ожидается отчетность о транзакциях, идентификация клиентов и сообщение о подозрительном поведении индийским властям.

Правительство Индии внимательно следит за рынком криптовалют, и каждая платформа, работающая в стране, должна предпринимать активные шаги по предотвращению финансовых преступлений.

FIU выявляет криминальное использование криптовалют через мониторинг транзакций

Центральный анализ отчета FIU основан на Отчетах о подозрительных транзакциях (STR), представленных зарегистрированными биржами. Эти отчеты предоставляют правительству точную информацию, необходимую для понимания того, как криптовалюта используется и злоупотребляется.

Согласно FIU, криптовалюта служит инструментом продвижения инноваций, инвестиций и финансовой инклюзивности. Однако негативные аспекты значительно перевешивают положительные.

В этом отчете также выделяется несколько видов деятельности с высоким риском, связанных с использованием криптовалюты, включая переводы денег, напоминающие неформальную систему обмена в странах, граничащих с Индией и Пакистаном, незаконные онлайн-азартные игры, организованные крупномасштабные случаи мошенничества и платформы для взрослых контента, которые явно незаконны.

В одном из случаев исследователи отследили движение криптовалютных платежей через цифровые кошельки на нелегальный сайт для взрослых. Это конкретный пример того, как блокчейн-транзакции при надлежащем управлении могут быть отслежены и, следовательно, проверены.

Например, в соответствии с текущими правилами зарегистрированные биржи должны соблюдать определенные процедурные стандарты, включая проверку личности пользователей, идентификацию фактических владельцев криптокошельков, отслеживание переводов из биржевых кошельков в частные кошельки и сообщение о подозрительном поведении в FIU. 

За несоблюдение правил предусмотрены последствия. FIU, в этом отношении, наложила штрафы на криптоплатформы, которые не соответствовали стандартам соответствия в предыдущем финансовом году. 

Индия блокирует офшорные биржи по мере ужесточения контроля за криптовалютой

На рынке криптовалют Индии также наблюдается очевидное разделение между теми, кто соблюдает закон, и теми, кто этого не делает. Binance, Coinbase и Mudrex — крупные офшорные структуры, зарегистрированные в FIU, — одобрены для работы в Индии. 

Однако другие иностранные платформы отказались от регистрации, что побудило FIU отключить 25 офшорных криптовалютных бирж, не соответствующих политикам Индии по борьбе с отмыванием денег. К ним относятся такие платформы, как BitMEX, Lbank и Phemex. 

Индийским пользователям запрещено использовать эти платформы до тех пор, пока они не зарегистрируются и не отчитаются о транзакциях. Такие меры принуждения резко сократили розничную торговлю криптовалютой в Индии до узкого круга регулируемых бирж. Эти платформы затем обязаны назначить директора и главного сотрудника, ответственного за взаимодействие с государственными органами.

Исполнительный комитет заявил, что не хочет закрывать все возможности для цифровых активов. Вместо этого он пообещал, что криптовалюта может торговаться только в рамках прозрачных правовых систем, где поддерживается строгий надзор.