인도, 자금세탁방지법(AML) 체계에 따라 암호화폐 거래소 49곳 등록

에서 2024~2025년 현재 49개의 암호화폐 거래소가 인도 법률에 따라 자금세탁방지(AML) 규정을 준수해야 한다고 밝혔습니다.

이는 인도 정부가 2023년 가상 디지털 자산 (VDA) 서비스 제공업체를 자금세탁방지법(PMLA) 적용 대상으로 지정하여 암호화폐 거래소를 은행 및 기타 금융기관과 동일한 기준으로 취급하기로 결정한 데 따른 것입니다.

FIU 보고서에 따르면 2026년 1월 5일 기준으로 인도에 실제로 등록된 거래소 45곳이 인도 내 등록 절차를 완료하고 현지 심사를 거쳤습니다.

인도 이외 지역에서 운영되는 플랫폼 네 곳도 등록 절차를 완료했습니다. 이들 플랫폼은 이제 거래 내역을 보고하고, 고객을dent, 의심스러운 행위를 인도 당국에 신고해야 합니다.

인도 정부는 암호화폐 시장을 면밀히 감시하고 있으며, 인도에서 운영되는 모든 플랫폼은 금융 범죄 예방을 위해 적극적인 조치를 취해야 합니다.

FIU는 거래 모니터링을 통해 암호화폐를 이용한 범죄 행위를 적발합니다

금융정보분석원(FIU) 보고서의 핵심 분석은 의심스러운 거래 보고서 (STR)를 기반으로 합니다. 이 보고서는 정부가 암호화폐의 사용 및 악용 방식을 파악하는 데 필요한 정확한 정보를 제공합니다.

금융정보분석원(FIU)에 따르면 암호화폐는 혁신, 투자 및 금융 포용을 촉진하는 도구 역할을 하지만, 부정적인 측면이 긍정적인 측면보다 훨씬 크다.

이 보고서는 또한 인도 및 파키스탄 인접 국가의 비공식 환전 시스템을 연상시키는 송금, 온라인 불법 도박, 조직적인 대규모 범죄 사기 사건, 명백히 불법적인 성인 콘텐츠 플랫폼 등 암호화폐 사용과 관련된 여러 고위험 활동을 강조합니다.

한 사례에서 연구원들은 암호화폐 결제금이 디지털 지갑을 통해 불법 성인 웹사이트로 흘러가는 것을 trac했습니다. 이는 블록체인 거래가 적절하게 관리될 경우 trac및 검증이 가능하다는 구체적인 사례입니다.

예를 들어, 현행 규정에 따르면 등록된 거래소는 사용자dent확인, 암호화폐 지갑의 실제 소유자 확인, 거래소 기반 지갑에서 개인 지갑으로의 이체 trac, 의심스러운 행위를 금융정보분석원(FIU)에 보고하는 등 특정 절차 기준을dent. 

규정 미준수에는 결과가 따릅니다. 금융정보분석원(FIU)은 이와 관련하여 지난 회계연도에 규정 준수 기준을 충족하지 못한 암호화폐 플랫폼에 벌금을 부과했습니다. 

인도, 암호화폐 규제 강화에 따라 해외 거래소 차단

인도의 암호화폐 시장에는 법을 준수하는 업체와 그렇지 않은 업체 사이에 분명한 차이가 존재합니다. Binance, 코인베이스, 머드렉스와 같은 주요 역외 법인들은 금융정보분석원(FIU)에 등록되어 인도에서 거래 승인을 받았습니다. 

그러나 다른 해외 거래소들은 등록을 거부했고, 이에 금융정보분석원(FIU)은 인도의 자금세탁방지(AML) 정책을 준수하지 않은 25개의 해외 암호화폐 거래소의 접속을 차단했습니다. 해당 거래소에는 BitMEX, Lbank, Phemex 등이 있습니다. 

인도 사용자들은 해당 플랫폼에 등록하고 거래 내역을 보고하기 전까지는 이용할 수 없습니다. 이러한 규제 조치로 인해 인도의 개인 암호화폐 거래는 규제 대상 거래소라는 좁은 범위로 집중되었습니다. 해당 플랫폼들은 이사와 주요 임원을 임명해야 하며, 이들은 정부 기관과의 소통을 담당합니다.

집행위원회는 디지털 자산에 대한 모든 가능성을 차단하려는 것이 아니라고 밝혔습니다. 대신, 암호화폐는 엄격한 감독이 유지되는 투명한 법률 체계 하에서만 거래될 수 있도록 하겠다고 약속했습니다.