인도, 49 암호화폐 거래소를 AML 프레임워크 하에 등록

최신 2024–2025 연간 보고서에서 인도의 금융정보분석원(FIU-IND)은 49개 암호화폐 거래소가 국가 법률에 따라 자금세탁 방지(AML) 규칙을 준수해야 한다고 확인했습니다.

이는 2023년 인도가 가상 디지털 자산(VDA) 서비스 제공자를 자금세탁방지법(PMLA)의 적용 대상으로 삼아 암호화폐 거래소를 은행 및 기타 금융기관과 동일한 기준에 적용한 결정에 따른 것입니다.

FIU 보고서에 따르면, 2026년 1월 5일 기준 인도에 실제로 등록되어 있는 45개 거래소가 해당 절차를 완료하고 현지 심사를 받았습니다.

또한 인도 외부에서 운영되는 4개 플랫폼도 등록 절차를 거쳤습니다. 이제 이들은 거래를 보고, 고객을 식별하며, 의심스러운 행동을 인도 당국에 보고해야 합니다.

인도 정부는 암호화폐 시장을 면밀히 모니터링하고 있으며, 국가 내에서 운영되는 모든 플랫폼은 금융 범죄를 방지하기 위해 적극적인 조치를 취해야 합니다.

FIU는 거래 모니터링을 통해 범죄적 암호화폐 사용을 적발합니다.

FIU 보고서의 핵심 분석은 다음에 기반합니다. 의심스러운 거래 보고서 (STRs)는 등록된 거래소에서 제출됩니다. 이러한 보고서는 정부가 암호화폐가 어떻게 사용되고 남용되는지 이해하는 데 필요한 정확한 정보를 제공합니다.

FIU에 따르면 암호화폐는 혁신, 투자 및 금융 포용성을 촉진하는 도구로 작용합니다. 그러나 나쁜 점이 좋은 점보다 훨씬 큽니다.

이 보고서는 또한 인도와 파키스탄 국경 국가들의 비공식 환전 시스템을 연상시키는 송금, 온라인 불법 도박, 조직화된 대규모 사기 사건, 그리고 명백히 불법적인 성인 콘텐츠 플랫폼 등 암호화폐 사용과 관련된 여러 고위험 활동을 강조합니다.

한 사례에서 연구자들은 암호화폐 결제의 이동을 디지털 지갑을 통해 불법 성인 웹사이트로 추적했습니다. 이는 블록체인 거래가 적절히 관리될 때 추적 및 검증될 수 있다는 구체적인 예입니다.

예를 들어, 현재 규칙에 따라 등록된 거래소는 사용자 신원 확인, 암호화폐 지갑의 실제 소유자 식별, 거래소 기반 지갑에서 개인 지갑으로의 이체 추적, FIU에 의심스러운 행동 보고 등 특정 절차 기준을 준수해야 합니다. 

준수하지 않을 경우 제재가 따릅니다. 이에 따라 FIU는 이전 회계연도에 준수 기준을 충족하지 못한 암호화폐 플랫폼에 과태료를 부과했습니다. 

인도, 암호화폐 감독 강화에 따라 해외 거래소 차단

인도의 암호화폐 시장에는 법을 준수하는 기업과 그렇지 않은 기업 사이에 명확한 분리가 있습니다. 바이낸스(Binance), 코인베이스(Coinbase) 및 머드렉스(Mudrex) — FIU에 등록한 주요 해외 기관 — 는 인도에서 승인되었습니다. 

그러나 다른 외국 플랫폼들은 등록을 거부했으며, 이에 따라 FIU는 인도의 AML 정책을 준수하지 않은 25개 해외 암호화폐 거래소를 차단했습니다. 여기에는 BitMEX, Lbank, Phemex와 같은 플랫폼이 포함됩니다. 

인도 사용자는 이러한 플랫폼이 등록하고 거래를 보고할 때까지 사용이 금지됩니다. 이러한 집행 조치는 인도의 소매 암호화폐 거래를 제한된 규제된 거래소 군으로 sharply 전환시켰습니다. 이러한 플랫폼은 정부 기관과 소통할 책임이 있는 이사와 책임 임원을 임명해야 합니다.

이사회는 디지털 자산에 대한 모든 문을 닫고 싶지 않았습니다. 대신 암호화폐는 긴밀한 감독이 유지되는 투명한 법 체계 하에서만 거래될 수 있다고 약속했습니다.