L'India registra 49 scambi crittografici sotto il quadro AML

Nel suo 2024–2025 rapporto annuale, l'Unità di Intelligenza Finanziaria dell'India (FIU-IND) ha confermato che 49 scambi di criptovalute sono ora tenuti a seguire le regole anti-riciclaggio (AML) sotto le leggi del paese.

Questo segue la decisione dell'India del 2023 di portare i fornitori di servizi di Asset Digitali Virtuali (VDA) sotto la Prevention of Money Laundering Act (PMLA), sottoponendo gli scambi crittografici agli stessi standard di banche e altre istituzioni finanziarie.

Secondo il rapporto FIU, il 5 gennaio 2026, quarantacinque di quegli scambi che sono effettivamente registrati in India avevano completato il processo nel paese e subito una revisione locale.

Ci sono anche quattro piattaforme operanti dall'esterno dell'India che hanno sottoposto il processo di registrazione. Si prevede ora che riportino le transazioni, identifichino i clienti e segnalino comportamenti sospetti alle autorità indiane.

Il governo dell'India sta monitorando da vicino il mercato delle criptovalute, e ogni piattaforma che opera nel paese deve intraprendere passi attivi per prevenire i crimini finanziari.

FIU segnala l'uso criminale crittografico attraverso il monitoraggio delle transazioni

L'analisi centrale del rapporto FIU si basa su Rapporti di Transazioni Sospette (STR) presentati dagli scambi registrati. Questi rapporti forniscono al governo le informazioni esatte necessarie per comprendere come la criptovaluta viene utilizzata e abusata.

Secondo la FIU, la criptovaluta serve come strumento per promuovere l'innovazione, gli investimenti e l'inclusione finanziaria. Tuttavia, il male supera ampiamente il bene.

Questo rapporto evidenzia anche diverse attività ad alto rischio associate all'uso della criptovaluta, inclusi trasferimenti di denaro reminiscenti del sistema di scambio informale nei paesi confinanti con India e Pakistan, gioco d'azzardo illegale online, casi di frode criminale organizzata su larga scala e piattaforme di contenuti per adulti chiaramente illecite.

In un caso, i ricercatori hanno tracciato i movimenti dei pagamenti in criptovaluta attraverso portafogli digitali fino a un sito web per adulti illegale. Questo è un esempio concreto di come le transazioni blockchain, se gestite correttamente, possono essere tracciate e quindi verificate.

Ad esempio, secondo le regole attuali, gli scambi registrati devono aderire a specifici standard procedurali, inclusa la verifica dell'identità degli utenti, l'identificazione dei proprietari effettivi dei portafogli crittografici, il tracciamento dei trasferimenti dai portafogli basati su scambio a portafogli privati e la segnalazione di comportamenti sospetti alla FIU. 

Ci sono conseguenze per la non conformità. La FIU, a questo riguardo, ha inflitto multe alle piattaforme crittografiche che non hanno soddisfatto gli standard di conformità nell'anno fiscale precedente. 

L'India blocca gli scambi offshore mentre il controllo crittografico si stringe

C'è anche una divisione ovvia nel mercato crittografico dell'India tra quelli che rispettano la legge e quelli che non lo fanno. Binance, Coinbase e Mudrex — principali entità offshore che si sono registrate presso la FIU — sono approvate per l'India. 

Tuttavia, altre stazioni straniere si sono rifiutate di registrarsi, spingendo la FIU a disconnettere 25 scambi crittografici offshore che non hanno rispettato le politiche AML dell'India. Sono stazioni come BitMEX, Lbank e Phemex. 

Gli utenti indiani sono banditi dall'uso di queste piattaforme fino a quando non si registrano e riportano le transazioni. Tale azione di enforcement ha deviato nettamente il trading crittografico al dettaglio dell'India in un'orbita stretta di scambi regolamentati. Queste piattaforme sono poi tenute a nominare un direttore e un ufficiale principale, responsabile della comunicazione con le agenzie governative.

Il comitato esecutivo ha detto che non voleva chiudere tutte le finestre sulle attività digitali. Invece, ha giurato che la criptovaluta potrebbe essere scambiata solo sotto sistemi legali trasparenti dove veniva mantenuta una stretta supervisione.