L'India registra 49 exchange di criptovalute nell'ambito del quadro AML

Nel suo 2024-2025 , l'Unità di intelligence finanziaria indiana (FIU-IND) ha confermato che 49 piattaforme di scambio di criptovalute sono ora tenute a rispettare le norme antiriciclaggio (AML) previste dalla legislazione del paese.

Ciò fa seguito alla decisione dell'India del 2023 di sottoporre asset digitali virtuali (VDA) alla legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro (PMLA), assoggettando gli exchange di criptovalute agli stessi standard applicati alle banche e ad altri istituti finanziari.

Secondo il rapporto della FIU, il 5 gennaio 2026, quarantacinque di quelle borse effettivamente registrate in India avevano completato la procedura nel Paese e sottoposto a revisione locale.

Sono state inoltre sottoposte a registrazione quattro piattaforme che operano al di fuori dell'India. Ora sono tenute a segnalare le transazioni,denti clienti e segnalare comportamenti sospetti alle autorità indiane.

Il governo indiano monitora attentamente il mercato delle criptovalute e ogni piattaforma operante nel Paese deve adottare misure attive per prevenire i reati finanziari.

La FIU segnala l'uso criminale di criptovalute attraverso il monitoraggio delle transazioni

L'analisi centrale del rapporto della FIU si basa sulle segnalazioni di transazioni sospette (STR) inviate dalle borse registrate. Queste segnalazioni forniscono al governo le informazioni esatte necessarie per comprendere come le criptovalute vengono utilizzate e abusate.

Secondo la FIU, la criptovaluta funge da strumento per promuovere l'innovazione, gli investimenti e l'inclusione finanziaria. Tuttavia, gli aspetti negativi superano di gran lunga quelli positivi.

Questo rapporto evidenzia anche diverse attività ad alto rischio associate all'uso delle criptovalute, tra cui trasferimenti di denaro che ricordano il sistema di scambio informale nei paesi confinanti con India e Pakistan, gioco d'azzardo illegale online, casi di frode criminale organizzata su larga scala e piattaforme di contenuti per adulti che sono chiaramente illegali.

In un caso, i ricercatori traci movimenti dei pagamenti in criptovaluta tramite portafogli digitali verso un sito web illegale per adulti. Questo è un esempio concreto di come le transazioni blockchain, se gestite correttamente, possano essere trace quindi verificate.

Ad esempio, secondo le norme attuali, gli exchange registrati devono aderire a specifici standard procedurali, tra cui la verificadentdegli utenti, l'dentdei proprietari effettivi dei portafogli crittografici, tracdei trasferimenti dai portafogli basati sugli exchange ai portafogli privati ​​e la segnalazione di comportamenti sospetti alla FIU. 

La mancata conformità comporta delle conseguenze. A questo proposito, la FIU ha imposto sanzioni alle piattaforme crittografiche che non hanno rispettato gli standard di conformità nell'anno fiscale precedente. 

L'India blocca gli scambi offshore mentre si inasprisce la supervisione sulle criptovalute

Nel mercato indiano delle criptovalute esiste anche una netta divisione tra chi rispetta la legge e chi no. Binance, Coinbase e Mudrex, importanti società offshore registrate presso l'Unità di Informazione Finanziaria (FIU), sono autorizzate a operare in India. 

Tuttavia, altre stazioni straniere si sono rifiutate di registrarsi, spingendo la FIU a disconnettere 25 exchange di criptovalute offshore che non rispettavano le politiche antiriciclaggio dell'India. Si tratta di stazioni come BitMEX, Lbank e Phemex. 

Agli utenti indiani è vietato utilizzare queste piattaforme finché non si registrano e segnalano le transazioni. Tale azione coercitiva ha drasticamente deviato il trading di criptovalute al dettaglio in India verso una ristretta cerchia di exchange regolamentati. Queste piattaforme sono quindi tenute a nominare un direttore e un funzionario principale, responsabili delle comunicazioni con le agenzie governative.

Il comitato esecutivo ha affermato di non voler chiudere del tutto le porte alle risorse digitali. Si è invece impegnato a garantire che le criptovalute possano essere negoziate solo in sistemi legali trasparenti, sottoposti a un'attenta supervisione.