L'Inde enregistre 49 les échanges de cryptomonnaies sous le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent
- L'Inde exige désormais que 49 échanges de cryptomonnaies suivent les règles de lutte contre le blanchiment d'argent.
- Le rapport de la FIU a signalé des activités crypto illégales telles que la fraude, les jeux d'argent et les transferts hawala.
- L'Inde a bloqué 25 plateformes offshore qui ne respectaient pas les règles.
Dans son 2024–2025 rapport annuel, l'Unité de renseignement financier de l'Inde (FIU-IND) a confirmé que 49 échanges de cryptomonnaies sont désormais tenus de suivre les règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) en vertu des lois du pays.
Cela fait suite à la décision de l'Inde en 2023 d'intégrer les prestataires de services d'Actifs Numériques Virtuels (VDA) sous la loi préventive contre le blanchiment d'argent (PMLA), soumettant les échanges de cryptomonnaies aux mêmes normes que les banques et autres institutions financières.
Selon le rapport de la FIU, le 5 janvier 2026, quarante-cinq de ces échanges qui sont effectivement enregistrés en Inde avaient terminé le processus dans le pays et subi un examen local.
Il y a également quatre plateformes opérant depuis l'extérieur de l'Inde qui ont suivi le processus d'enregistrement. On s'attend désormais à ce qu'elles signalent les transactions, identifient les clients et signalent les comportements suspects aux autorités indiennes.
Le gouvernement de l'Inde surveille de près le marché des cryptomonnaies, et chaque plateforme opérant dans le pays doit prendre des mesures actives pour prévenir les crimes financiers.
La FIU signale l'utilisation criminelle des cryptomonnaies via la surveillance des transactions
L'analyse centrale du rapport de la FIU est basée sur les Rapports de Transactions Suspectes (STRs) soumis par les échanges enregistrés. Ces rapports fournissent au gouvernement les informations exactes nécessaires pour comprendre comment les cryptomonnaies sont utilisées et abusées.
Selon la FIU, la cryptomonnaie sert d'outil pour promouvoir l'innovation, l'investissement et l'inclusion financière. Cependant, le mauvais l'emporte largement sur le bon.
Ce rapport met également en évidence plusieurs activités à haut risque associées à l'utilisation des cryptomonnaies, y compris des transferts d'argent rappelant le système d'échange informel dans les pays frontaliers de l'Inde et du Pakistan, des jeux d'argent en ligne illégaux, des affaires de fraude criminelle organisée à grande échelle, et des plateformes de contenu pour adultes clairement illégales.
Dans un cas, les chercheurs ont retracé les mouvements des paiements en cryptomonnaie à travers des portefeuilles numériques jusqu'à un site web pour adultes illégal. Il s'agit d'un exemple concret de la façon dont les transactions blockchain, lorsqu'elles sont correctement gérées, peuvent être suivies et ainsi vérifiées.
Par exemple, conformément aux règles actuelles, les échanges enregistrés doivent respecter des normes procédurales spécifiques, y compris la vérification de l'identité des utilisateurs, l'identification des propriétaires réels des portefeuilles de cryptomonnaie, le suivi des transferts depuis les portefeuilles des échanges vers des portefeuilles privés, et la déclaration de comportements suspects à l'UIF.
Il y a des conséquences en cas de non-conformité. À cet égard, l'UIF a infligé des amendes aux plateformes de cryptomonnaies qui ne respectaient pas les normes de conformité au cours de l'exercice fiscal précédent.
L'Inde bloque les échanges offshore à mesure que la surveillance des cryptomonnaies se durcit
Il existe également une division évidente sur le marché indien des cryptomonnaies entre ceux qui se conforment à la loi et ceux qui ne le font pas. Binance, Coinbase et Mudrex — des entités offshore majeures qui se sont enregistrées auprès de l'UIF — sont approuvées pour l'Inde.
Cependant, d'autres stations étrangères ont refusé de s'enregistrer, incitant l'UIF à déconnecter 25 échanges de cryptomonnaies offshore qui n'avaient pas respecté les politiques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) de l'Inde. Il s'agit de stations telles que BitMEX, Lbank et Phemex.
Les utilisateurs indiens sont interdits d'utilisation de ces plateformes jusqu'à ce qu'ils s'enregistrent et déclarent les transactions. Une telle mesure d'application a fortement détourné le trading de cryptomonnaies au détail en Inde vers un cercle étroit d'échanges réglementés. Ces plateformes sont ensuite tenues de nommer un directeur et un officier principal, responsable de la communication avec les agences gouvernementales.
Le comité exécutif a déclaré qu'il ne voulait pas fermer toutes les portes aux actifs numériques. Au lieu de cela, il s'est engagé à ce que les cryptomonnaies ne puissent être négociées que dans le cadre de systèmes juridiques transparents où une supervision étroite est maintenue.
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Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière d'investissement. Cryptopolitan.com ne saurait être tenue responsable des investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement de mener vos propres recherches et/ou de consulter un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Nellius Irene
Nellius est diplômée en gestion d'entreprise et en informatique, avec cinq ans d'expérience dans l'industrie des cryptomonnaies. Elle est également diplômée de Bitcoin Dada. Nellius a contribué à des publications médiatiques de premier plan, dont BanklessTimes, Cryptobasic et Riseup Media.
