- A Índia agora exige que 49 exchanges de criptomoedas sigam regras de combate à lavagem de dinheiro.
- O relatório da FIU sinalizou atividades ilegais de criptomoedas, como fraude, jogos de azar e transferências hawala.
- A Índia bloqueou 25 exchanges offshore que não estavam em conformidade com as regras.
Em seu 2024–2025 relatório anual, a Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU-IND) confirmou que 49 exchanges de criptomoedas agora são obrigadas a seguir regras de combate à lavagem de dinheiro (AML) sob as leis do país.
Isso segue a decisão da Índia em 2023 de trazer provedores de serviços de Ativo Digital Virtual (VDA) sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA), sujeitando exchanges de criptomoedas aos mesmos padrões de bancos e outras instituições financeiras.
De acordo com o relatório da FIU, em 5 de janeiro de 2026, quarenta e cinco dessas exchanges que estão realmente registradas na Índia haviam concluído o processo no país e passado por revisão local.
Há também quatro plataformas operando fora da Índia que passaram pelo processo de registro. Espera-se agora que relatem transações, identifiquem clientes e reportem comportamento suspeito às autoridades indianas.
O governo da Índia está monitorando de perto o mercado de criptomoedas, e toda plataforma que opera no país deve tomar medidas ativas para prevenir crimes financeiros.
A FIU sinaliza uso criminoso de criptomoedas através do monitoramento de transações
A análise central do relatório da FIU é baseada em Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) submetidos por exchanges registradas. Esses relatórios fornecem ao governo as informações exatas necessárias para entender como a criptomoeda está sendo usada e abusada.
De acordo com a FIU, a criptomoeda serve como uma ferramenta para promover inovação, investimento e inclusão financeira. No entanto, o mal supera amplamente o bem.
Este relatório também destaca várias atividades de alto risco associadas ao uso de criptomoedas, incluindo transferências de dinheiro reminiscentes do sistema de câmbio informal em países fronteiriços com a Índia e o Paquistão, jogos de azar ilegais online, casos de fraude criminal organizada em grande escala e plataformas de conteúdo adulto que são claramente ilegais.
Em um caso, os pesquisadores rastrearam os movimentos dos pagamentos de criptomoedas através de carteiras digitais até um site adulto ilegal. Este é um exemplo concreto de como as transações blockchain, quando gerenciadas adequadamente, podem ser rastreadas e, portanto, verificadas.
Por exemplo, sob as regras atuais, as exchanges registradas devem aderir a padrões procedimentais específicos, incluindo verificação de identidade dos usuários, identificação dos proprietários reais de carteiras de criptomoedas, rastreamento de transferências de carteiras baseadas em exchanges para carteiras privadas e reporte de comportamento suspeito à FIU.
Há consequências para a não conformidade. A FIU, a esse respeito, aplicou multas em plataformas de criptomoedas que não atenderam aos padrões de conformidade no ano fiscal anterior.
A Índia bloqueia exchanges offshore enquanto a supervisão de criptomoedas se intensifica
Há também uma divisão óbvia no mercado de criptomoedas da Índia entre aqueles que cumprem a lei e aqueles que não cumprem. Binance, Coinbase e Mudrex — entidades offshore principais que se registraram na FIU — são aprovadas para a Índia.
No entanto, outras estações estrangeiras se recusaram a se registrar, levando a FIU a desconectar 25 exchanges de criptomoedas offshore que não cumpriam as políticas de AML da Índia. Elas são estações como BitMEX, Lbank e Phemex.
Usuários indianos estão proibidos de usar essas plataformas até que se registrem e relatem as transações. Tal ação de aplicação desviou agudamente o trading de criptomoedas de varejo da Índia para uma órbita estreita de exchanges reguladas. Essas plataformas são então obrigadas a nomear um diretor e um oficial principal, responsável por se comunicar com agências governamentais.
O comitê executivo disse que não queria fechar todas as janelas para ativos digitais. Em vez disso, prometeu que a criptomoeda só poderia ser negociada sob sistemas legais transparentes onde uma supervisão próxima era mantida.
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Nellius Irene
Nellius é graduada em Gestão de Negócios e TI, com cinco anos de experiência no setor de criptomoedas. Também é formada pela Bitcoin Dada. Nellius contribuiu para publicações de mídia de destaque, incluindo BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
