Bithumb разрывает отношения с Heleket из-за обвинений в нарушении AML и финансировании терроризма
- Bithumb прекратила партнёрство с платёжным процессором Heleket из-за его связей с санкционными лицами и незаконной деятельностью.
- В настоящее время биржа проходит расследование по поводу более 6 миллионов нарушений комплаенса и ошибочного перевода средств на сумму $40 млрд.
- Bithumb активно ужесточает внутренний контроль, чтобы избежать дальнейших штрафов и отменить частичную приостановку деятельности.
Вторая по величине криптовалютная биржа Южной Кореи Bithumb разорвала отношения с глобальным платежным процессором криптовалют Heleket из-за рисков, связанных с соблюдением требований противодействия отмыванию денег (AML) и финансированием терроризма.
Новости поступают на фоне усилий Bithumb по улучшению показателей соответствия нормативным требованиям после того, как южнокорейские регуляторы в начале этого года сняли штраф в размере 36,8 млрд вон ($24,6 млн) с биржи за обработку десятков тысяч транзакций через незарегистрированные иностранные платформы.
Почему Bithumb разорвал отношения с Heleket?
Решение отказаться от сотрудничества с Heleket не было случайным. Компания по блокчейн-аналитике TRM Labs опубликовала исследований Cryptorank в прошлом месяце отчет, в котором с высокой степенью уверенности утверждалось, что Heleket и Cryptomus, платежный процессор, связанный с Россией, операционно связаны через общую инфраструктуру, персонал, брендинг и активность в блокчейне.
Анализ TRM также выявил, что Heleket был создан в январе 2025 года, сразу после того, как Cryptomus ввел обязательные процедуры проверки личности клиентов (KYC), что привело к снижению его объемов в блокчейне с $153 млн в январе 2025 года до $86 млн к марту. Совпадение во времени предполагает, что Heleket был создан для привлечения пользователей, ушедших от новых требований KYC в Cryptomus.
В октябре 2025 года Канадский центр анализа финансовых операций и отчетности (FINTRAC) наложил на Cryptomus рекордный штраф в размере около 177 млн канадских долларов за нарушение законов о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
TRM также отметила, что в период с 2022 по 2025 год Cryptomus стал крупным центром незаконной деятельности, обрабатывая сотни миллионов долларов для продавцов детской порнографии, сетей финансирования терроризма и других лиц, пытающихся обойти международные санкции через теперь уже заблокированную российскую биржу Garantex.
Согласно данным TRM Labs, собственный уровень незаконной активности Heleket был примерно в пять раз выше среднего показателя среди провайдеров платежных услуг. Первая крупная ликвидность, поступившая в Heleket, пришла напрямую от Garantex, что является необычной схемой для любого сервиса, заявляющего о работе в соответствии с регулированием Европейского союза.
Политика AML/KYC на веб-сайте Heleket заявляет, что она не будет сотрудничать с лицами, включенными в санкционные списки, при этом утверждая, что проверяет личность клиентов. Однако TRM отметила, что пользователи могут совершать транзакции на платформе без предоставления каких-либо документов, удостоверяющих личность, что прямо противоречит их публичным процедурам.
У Bithumb также есть проблемы с соблюдением нормативных требований
Решение Bithumb разорвать отношения с Heleket является частью более широкой тенденции принудительного повышения уровня соответствия нормативным требованиям на бирже. Согласно Cryptopolitan, Финансовый разведывательный юнит Южной Кореи (FIU) выявил около 6,65 млн нарушений Специального закона о финансовой информации на Bithumb, включая обработку 45 772 транзакций с незарегистрированными иностранными криптоплатформами без надлежащей проверки личности клиентов.
FIU также наложила частичную приостановку деятельности на шесть месяцев вместе со штрафом еще в марте. Однако Bithumb немедленно подала иск в суд, и 30 апреля Второй отдел Административного суда Сеула выдал запретительное постановление, приостановившее действие приостановки деятельности, пока продолжается судебный спор.
Чтобы усугубить положение Bithumb, Комиссия по финансовым услугам (FSC) в ходе отдельного расследования выявила «недостатки во внутренней системе контроля Bithumb» при расследовании инцидента в феврале, когда сотрудник по ошибке отправил 620 000 биткоинов вместо 620 000 вон в рамках рекламной выплаты. Эта ошибка обошлась примерно в $40 млрд, согласно Cryptopolitan.
В результате FSC ужесточила регулирование для всех крупных южнокорейских бирж, потребовав от них проводить сверки каждые пять минут, внедрить автоматическую приостановку торгов при значительных расхождениях и проводить ежемесячные аудиты.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Часто задаваемые вопросы
Что такое Heleket и почему Bithumb заблокировала его?
Heleket — это криптовалютный платёжный процессор, который TRM Labs с высокой степенью уверенности оценил как операционно связанный с Cryptomus, платформой, имеющей связи с Россией. Канадские регуляторы оштрафовали её почти на 177 млн канадских долларов за нарушения в области отмывания денег и финансирования терроризма. Bithumb разорвала отношения с этой платформой из-за рисков, связанных с соблюдением правил AML и финансированием терроризма.
За какие нарушения AML был оштрафован Bithumb?
Финансовый разведывательный юнит Южной Кореи выявил около 6,65 млн нарушений Закона о специальной финансовой информации, включая 45 772 транзакции с незарегистрированными зарубежными криптооператорами и сбои в проверке личности клиентов. Это повлекло штраф в размере 36,8 млрд вон (24,6 млн долларов США) и частичное приостановление деятельности на шесть месяцев, которое позже было отложено судом.
Продолжается ли расследование в отношении Bithumb?
Да. Комиссия по финансовым услугам завершает отдельную правовую проверку для определения санкций, связанных с инцидентом февраля 2026 года, когда сотрудник Bithumb ошибочно выплатил 620 000 биткоинов вместо 620 000 вон. Кроме того, Комиссия по защите личной информации Южной Кореи начала расследование фактов обмена данными книги ордеров с зарубежными платформами.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимые исследования и/или консультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Ханна Коллимор
Ханна — писатель и редактор с почти десятилетним опытом ведения блогов и освещения мероприятий в криптоиндустрии. В Cryptopolitan Ханна работает над новостной страницей, освещая и анализируя последние события в сферах DeFi, RWA, криптовалютного регулирования, искусственного интеллекта и передовых технологий. Она окончила Университет Аркадии со степенью бакалавра делового администрирования.
