Bithumb прекратил сотрудничество с Хелекетом из-за обвинений в отмывании денег и финансировании терроризма

Вторая по величине криптовалютная биржа Южной Кореи, Bithumb, разорвала связи с Heleket, глобальной компанией по обработке криптовалютных платежей, из-за рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Эта новость появилась на фоне усилий Bithumb по улучшению соблюдения нормативных требований после того, как южнокорейские регуляторы ранее в этом году сняли с биржи штраф в размере 36,8 млрд вон (24,6 млн долларов США) за обработку десятков тысяч транзакций через незарегистрированные иностранные платформы.

Почему Bithumb разорвал отношения с Heleket?

Решение отказаться от Heleket не было случайным. Компания TRM Labs, специализирующаяся на анализе блокчейна, в прошлом месяце опубликовала исследование, в котором «с высокой степенью уверенности» утверждается, что Heleket и Cryptomus, платежный процессор, связанный с Россией, операционно связаны посредством общей инфраструктуры, персонала, брендинга и активности в блокчейне.

Анализ TRM также показал, что Heleket был создан в январе 2025 года, сразу после того, как Cryptomus ввел обязательный контроль «знай своего клиента» (KYC), что привело к снижению объема транзакций в блокчейне с 153 миллионов долларов в январе 2025 года до 86 миллионов долларов к марту. Время создания Heleket указывает на то, что он был создан дляtracпользователей, стремящихся избежать новых требований Cryptomus к KYC.

В октябре 2025 года компания Cryptomus была оштрафована Канадским центром анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC) на рекордную сумму около 177 миллионов канадских долларов за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

TRM также отметила, что в период с 2022 по 2025 год Cryptomus стала крупным центром незаконной деятельности, обрабатывая сотни миллионов долларов для продавцов детской порнографии, сетей финансирования терроризма и других лиц, пытающихся обойти международные санкции через ныне внесенную в черный список российскую биржу Garantex.

Согласно данным TRM Labs, собственные незаконные риски Heleket примерно в пять раз превышали средний показатель по всем платежным системам. Первый крупный приток ликвидности в Heleket поступил напрямую от Garantex, что является необычным явлением для любой компании, заявляющей о работе в соответствии с правилами Европейского союза.

Heleket по (AML/KYC), размещенной на веб-сайте компании, указано, что она не будет сотрудничать с лицами, включенными в санкционные списки, при этом утверждается, что она проверяетdent. Однако TRM отметила, что пользователи могут совершать транзакции на платформе без предоставления каких-либоdentличность, что является прямым противоречием их публичным процедурам.

У Bithumb есть свои проблемы с соблюдением нормативных требований

Решение Bithumb отключить Heleket является частью более широкой тенденции принудительного обновления нормативных требований на бирже. По данным Cryptopolitan, подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU) выявило около 6,65 миллионов нарушений Закона о защите конфиденциальной финансовой информации на Bithumb, включая обработку 45 772 транзакций с незарегистрированными иностранными криптовалютными платформами без надлежащей проверки личностиdent.

В марте подразделение финансовой разведки (FIU) также наложило на компанию частичное приостановление деятельности на шесть месяцев в дополнение к штрафу. Однако Bithumb немедленно обратилась в суд, и 30 апреля 2-я коллегия Сеульского административного суда вынесла решение о приостановлении действия запрета на время судебного разбирательства.

Ситуацию для Bithumb усугубило то, что Комиссия по финансовым услугам (FSC) в ходе отдельного расследования выявила «defiв системе внутреннего контроля Bithumb» во время проверки инцидента, произошедшегоdent феврале, когда сотрудник поdentотправил 620 000 Bitcoinэта ошибка обошлась примерно в 40 миллиардов долларов Cryptopolitan.

В результате Комиссия по финансовым услугам (FSC) ужесточила правила для всех основных южнокорейских бирж, обязав их проводить сверку данных каждые пять минут, вводитьmatic приостановку торгов при серьезных расхождениях и проводить ежемесячные аудиты.