Bithumb, 자금세탁방지 및 테러자금 조달 혐의로 Heleket과의 거래 차단

한국 2위 암호화폐 거래소인 비썸은 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험을 이유로 글로벌 암호화폐 결제 처리업체인 헬레켓과의 거래를 중단했다.

이번 소식은 비썸이 한국 규제 당국이 올해 초 미등록 해외 플랫폼을 통해 수만 건의 거래를 처리한 혐의로 부과했던 368억 원(2460만 달러)의 벌금을 철회한 이후 규정 준수 기록을 개선하기 위해 노력하는 가운데 나왔습니다.

Bithumb은 왜 Heleket과 관계를 끊었을까요?

헬레케트(Heleket)와의 계약 해지 결정은 우연이 아닙니다. 블록체인 분석 기업 TRM 랩스는 지난달 발표한 연구 결과 에서 헬레케트와 러시아와 연관된 결제 처리 업체 크립토무스(Cryptomus)가 인프라, 인력, 브랜드, 온체인 활동 등을 공유하며 운영상 연결되어 있다는 점을 "높은 확신을 갖고" 평가했습니다.

TRM의 분석에 따르면 헬레켓은 크립토무스가 의무적인 고객 신원 확인(KYC) 제도를 도입한 직후인 2025년 1월에 설립되었는데, 이 제도로 인해 크립토무스의 온체인 거래량은 2025년 1월 1억 5,300만 달러에서 3월 8,600만 달러로 급감했습니다. 이러한 시점은 헬레켓이 크립토무스의 새로운 KYC 요건을 피해 떠나는 사용자들을trac하기 위해 구축되었음을 시사합니다.

2025년 10월, 크립토무스는 자금세탁 및 테러자금 조달 관련 법률 위반으로 캐나다 금융거래보고분석센터(FINTRAC)로부터 약 1억 7700만 캐나다 달러라는 사상 최대 규모의 벌금을 부과받았습니다.

TRM은 또한 2022년에서 2025년 사이에 크립토무스가 불법 활동의 주요 허브가 되었으며, 아동 포르노 판매업자, 테러 자금 조달 네트워크 및 현재 블랙리스트에 오른 러시아 거래소 가란텍스를 통해 국제 제재를 우회하려는 다른 단체들을 위해 수억 달러를 처리했다고 지적했습니다.

TRM Labs의 데이터에 따르면, 헬레케트(Heleket) 자체의 불법 노출액은 다른 결제 서비스 제공업체 평균의 약 5배에 달했습니다. 헬레케트로 유입된 첫 번째 주요 유동성은 가란텍스(Garantex)에서 직접 나왔는데, 이는 유럽 연합 규정을 준수한다고 주장하는 서비스로서는 매우 이례적인 일입니다.

Heleket은 자금세탁방지/고객확인(AML/KYC) 정책 에서 지정된 제재 대상 목록에 있는 개인과는 협력하지 않으며 고객dent제출하지 않고도 플랫폼에서 거래를 완료할 수 있다는 점을 지적하며dent, 이는 공개된 절차와 정면으로 배치된다고 밝혔습니다.

Bithumb도 자체적인 규정 준수 문제를 가지고 있습니다

비썸이 헬레켓과의 거래를 중단하기로 한 결정은 거래소의 강제적인 규정 준수 강화 추세의 일환입니다. Cryptopolitan확인 절차를 제대로 거치지 않고 미등록 해외 암호화폐 플랫폼과의 거래 45,772건을 처리한 것이 포함됩니다dent.

금융정보분석원(FIU)은 지난 3월 벌금과 함께 6개월간 부분 영업정지 처분을 내렸다. 그러나 비썸은 즉시 법원에 이의를 제기했고, 4월 30일 서울행정법원 제2부는 소송이 진행되는 동안 영업정지 효력을 정지하는 가처분 신청을 받아들였다.

비썸에게 더욱 안 좋은 소식은 금융감독위원회(FSC)가 별도의 조사에서defi사건을 조사하는 과정에서 "비썸의 내부 통제 시스템에 결함이 있다"는 사실을 발견했다는 것입니다dent 지난 2월 직원이 프로모션dent​​62만 개 대신 실수로 62만 개를 지급한 Bitcoin에 따르면 이 오류로 인한 손실액은 약 400억 달러에 달합니다 Cryptopolitan.

그 결과, 금융감독원은 모든 주요 한국 거래소에 대해 규제를 강화하여 5분마다 대조 점검을 실시하고, 주요 불일치가 발생할 경우matic 거래 중단을 시행하며, 매월 감사를 실시하도록 의무화했습니다.