Bithumb توقف التعامل مع Heleket بسبب اتهامات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب

فصلت ثاني أكبر منصة للعملات المشفرة في كوريا الجنوبية، Bithumb، علاقاتها مع Heleket، وهي معالج مدفوعات عملات مشفرة عالمي، بسبب مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

الأخبار تأتي بينما تعمل Bithumb على تحسين سجل الامتثال الخاص بها بعد أن ألقت الجهات التنظيمية في كوريا الجنوبية غرامة قدرها 36.8 مليار وون (24.6 مليون دولار) ضد المنصة في وقت سابق من هذا العام لمعالجتها عشرات الآلاف من المعاملات عبر منصات أجنبية غير مسجلة.

لماذا قطعت Bithumb العلاقات مع Heleket؟

لم يكن قرار التخلي عن Heleket عشوائيًا. نشرت شركة استخبارات البلوكتشين TRM Labs بحث في الشهر الماضي تقييمًا "بعالي الثقة" يربط Heleket وCryptomus، وهو معالج مدفوعات مرتبط بروسيا، من خلال البنية التحتية المشتركة، والشخصيات، والعلامة التجارية، والنشاط على السلسلة.

اكتشفت تحليلات TRM أيضًا أن Heleket تأسست في يناير 2025، مباشرة بعد أن أدخلت Cryptomus ضوابط صارمة للتعرف على العميل (KYC) مما أدى إلى انخفاض حجمها على السلسلة من 153 مليون دولار في يناير 2025 إلى 86 مليون دولار بحلول مارس. يشير التوقيت إلى أن Heleket بُنيت لجذب المستخدمين الذين فروا من متطلبات KYC الجديدة لـ Cryptomus.

في أكتوبر 2025، تعرضت Cryptomus لغرامة قياسية تبلغ حوالي 177 مليون دولار كندي من قبل المركز الكندي لتحليل التقارير المالية والمعاملات (FINTRAC) لانتهاك قوانين غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

لاحظت TRM أيضًا أنه بين عامي 2022 و2025، أصبحت Cryptomus مركزًا رئيسيًا للأنشطة غير القانونية، حيث معالجة مئات الملايين من الدولارات لبائعي المواد الإباحية للأطفال، وشبكات تمويل الإرهاب، والآخرين الذين يحاولون تجاوز العقوبات الدولية من خلال منصة Garantex الروسية المدرجة الآن على القائمة السوداء.

وفقًا لبيانات TRM Labs، كان التعرض غير القانوني الخاص بـ Heleket حوالي خمسة أضعاف المتوسط المسجل عبر مزودي خدمات الدفع. جاءت السيولة الأولى الرئيسية التي تدفقت إلى Heleket مباشرة من Garantex، وهو نمط غير معتاد لأي خدمة تدعي العمل ضمن لوائح الاتحاد الأوروبي.

سياسة AML/KYC على موقعها الإلكتروني تنص على أنها لن تتعاون مع الأفراد المدرجين في قوائم العقوبات المحددة، بينما تدعي أنها تتحقق من هويات العملاء. ومع ذلك، أشارت TRM إلى أن المستخدمين يمكنهم إكمال المعاملات على المنصة دون تقديم أي وثائق هوية، وهو ما يتناقض مباشرة مع إجراءاتهم العامة.

لدى Bithumb مشاكل امتثال خاصة بها

قرار Bithumb بقطع الاتصال بـ Heleket هو جزء من اتجاه أوسع لترقيات الامتثال المفروضة على المنصة. وفقًا لـ Cryptopolitan، أمسكت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية (FIU) بحوالي 6.65 مليون انتهاك لقانون المعلومات المالية المحددة على Bithumb، بما في ذلك معالجة 45,772 معاملة مع منصات عملات مشفرة أجنبية غير مسجلة دون التحقق بشكل صحيح من هويات العملاء.

فرضت وحدة الاستخبارات المالية أيضًا تعليقًا جزئيًا للعمل لمدة ستة أشهر إلى جانب الغرامة في مارس. ومع ذلك، ردت Bithumb فورًا في المحكمة، وفي 30 أبريل، منحت الدائرة الثانية لمحكمة سيول الإدارية أمرًا قضائيًا أوقف التعليق بينما تستمر النزاع القانوني.

لجعل الأمور أسوأ بالنسبة لـ Bithumb، وجدت لجنة الخدمات المالية (FSC) في تحقيق منفصل "نقصًا في نظام الرقابة الداخلية لـ Bithumb" أثناء تحقيق في حادثة سابقة في فبراير حيث أرسل موظف عن طريق الخطأ 620,000 بيتكوين بدلاً من 620,000 وون أثناء دفعة ترويجية. كان هذا الخطأ بقيمة حوالي 40 مليار دولار، وفقًا لـ Cryptopolitan.

نتيجة لذلك، شددت لجنة الخدمات المالية (FSC) اللوائح لجميع المنصات الرئيسية في كوريا الجنوبية، مما يتطلب منها إجراء عمليات تدقيق توافق كل خمس دقائق، وتنفيذ إيقاف تداول تلقائي للتباينات الكبيرة، وإجراء عمليات تدقيق شهرية.