Bithumb coupe les ponts avec Heleket sur des allégations de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme
- Bithumb a mis fin à son partenariat avec le processeur de paiement Heleket en raison de ses liens avec des entités sanctionnées et d'activités illégales.
- La plateforme d'échange fait actuellement l'objet d'une enquête pour plus de 6 millions de violations de conformité et une erreur de versement accidentel de 40 milliards de dollars.
- Bithumb renforce agressivement ses contrôles internes afin d'éviter de nouvelles sanctions et de faire lever sa suspension partielle.
La deuxième plus grande bourse de cryptomonnaies de Corée du Sud, Bithumb, a rompu ses liens avec Heleket, un processeur de paiements de cryptomonnaies mondial, en raison des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
La nouvelle arrive alors que Bithumb travaille à améliorer son dossier de conformité après que les régulateurs sud-coréens ont annulé une amende de 36,8 milliards de won (24,6 millions de dollars) contre la bourse plus tôt cette année pour avoir traité des dizaines de milliers de transactions via des plateformes étrangères non enregistrées.
Pourquoi Bithumb a-t-il rompu les liens avec Heleket ?
La décision de supprimer Heleket n'était pas anodine. La firme d'intelligence blockchain TRM Labs a publié recherche le mois dernier une évaluation « avec une haute confiance » selon laquelle Heleket et Cryptomus, un processeur de paiements lié à la Russie, sont opérationnellement connectés via des infrastructures, du personnel, une marque et des activités on-chain partagées.
L'analyse de TRM a également révélé que Heleket a été créé en janvier 2025, juste après que Cryptomus a introduit des contrôles obligatoires de connaissance du client (KYC) qui ont fait chuter son volume on-chain de 153 millions de dollars en janvier 2025 à 86 millions de dollars en mars. Le calendrier suggère que Heleket a été construit pour attirer les utilisateurs fuyant les nouvelles exigences KYC de Cryptomus.
En octobre 2025, Cryptomus a été frappé d'une amende record d'environ 177 millions de dollars canadiens par le Centre canadien d'analyse des opérations et déclarations financières (CANAFE) pour violation des lois sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
TRM a également observé qu'entre 2022 et 2025, Cryptomus était devenu un carrefour majeur d'activités illégales, traitant des centaines de millions de dollars pour les vendeurs de pédopornographie, les réseaux de financement du terrorisme et d'autres tentant de contourner les sanctions internationales via l'échange russe désormais blacklisté Garantex.
Selon les données de TRM Labs, l'exposition illégale propre de Heleket était environ cinq fois supérieure à la moyenne enregistrée parmi les prestataires de services de paiement. La première liquidité majeure entrant dans Heleket provenait directement de Garantex, ce qui constitue un modèle inhabituel pour tout service prétendant opérer dans le respect des réglementations de l'Union européenne.
La politique AML/KYC de son site web indique qu'elle ne coopérera pas avec les individus figurant sur des listes de sanctions désignées, tout en affirmant qu'elle vérifie l'identité des clients. TRM a toutefois noté que les utilisateurs peuvent effectuer des transactions sur la plateforme sans fournir de documents d'identité, ce qui est une contradiction directe de leurs procédures publiques.
Bithumb a ses propres problèmes de conformité
La décision de Bithumb de couper les liens avec Heleket s'inscrit dans une tendance plus large de mises à niveau forcées de la conformité au sein de la bourse. Selon Cryptopolitan, l'Unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud a relevé environ 6,65 millions de violations de la loi sur les informations financières spécifiques sur Bithumb, y compris le traitement de 45 772 transactions avec des plateformes crypto étrangères non enregistrées sans vérifier correctement l'identité des clients.
La FIU a également imposé une suspension partielle des activités de six mois ainsi qu'une amende en mars. Cependant, Bithumb a immédiatement réagi en justice, et le 30 avril, la 2e division du tribunal administratif de Séoul a accordé une injonction qui a suspendu la suspension tandis que le litige juridique se poursuit.
Pour aggraver les choses pour Bithumb, la Commission des services financiers (FSC), dans une enquête distincte, a trouvé des « lacunes dans le système de contrôle interne de Bithumb » lors d'une enquête sur un incident précédent en février où un employé a accidentellement envoyé 620 000 bitcoins au lieu de 620 000 wons lors d'une distribution promotionnelle. Cette erreur valait environ 40 milliards de dollars, selon Cryptopolitan.
En conséquence, la FSC a resserré la réglementation pour toutes les principales bourses sud-coréennes, leur exigeant d'effectuer des vérifications de réconciliation toutes les cinq minutes, de mettre en œuvre des haltes automatiques de trading pour les écarts majeurs et de réaliser des audits mensuels.
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FAQ
Qu'est-ce que Heleket et pourquoi Bithumb l'a-t-il bloqué ?
Heleket est un processeur de paiement de cryptomonnaies que TRM Labs a évalué avec une forte probabilité comme étant opérationnellement lié à Cryptomus, une plateforme connectée à la Russie pénalisée à hauteur de près de 177 millions de dollars canadiens par les régulateurs canadiens pour des violations liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Bithumb a rompu avec cette plateforme en raison des risques liés à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et au financement du terrorisme.
Quelles violations AML ont valu des sanctions à Bithumb ?
L'Unité de renseignement financier de Corée du Sud a découvert environ 6,65 million de violations de la loi sur les informations financières spécifiques, notamment 45 772 transactions avec des opérateurs de crypto-monnaies étrangers non enregistrés et des défaillances dans la vérification de l'identité des clients, ce qui a entraîné une amende de 36,8 milliards de wons (24,6 millions de dollars) et une suspension partielle des activités pendant six mois, suspendue ultérieurement par un tribunal.
Bithumb est-il toujours sous enquête ?
Oui. La Commission des services financiers achève un examen juridique distinct pour déterminer les sanctions liées à un incident de février 2026 au cours duquel un employé de Bithumb a accidentellement versé 620 000 bitcoins au lieu de 620 000 wons, et la Commission de protection des informations personnelles de Corée du Sud a ouvert une enquête sur le partage de carnets d'ordres avec des plateformes étrangères.
Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière de trading. Cryptopolitan.com décline toute responsabilité concernant les investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement une recherche indépendante et/ou une consultation avec un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
