La FSC sud-coréenne dévoile un régime intransigeant suite à l'accident de 40 milliards de dollars de Bithumbdent

L'erreur de paiement de 40 milliards de dollars commise par Bithumb a poussé la Commission des services financiers (FSC) de Corée du Sud à modifier la réglementation existante afin d'éviter qu'un tel incident ne se reproduise. 

Toutes les principales plateformes d'échange sont désormais tenues de garantir la cohérence de leurs registres et de leurs soldes de cryptomonnaies toutes les cinq minutes. Ces systèmes de rapprochement à cinq minutes devraient être pleinement opérationnels d'ici la fin du mois de mai.  

Bithumb risque des sanctions pourdent Bitcoin

La Commission des services financiers de Corée du Sud (FSC), réunie aujourd'hui avec les cinq principales plateformes d'échange, dont Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit et Gopax, et l'Alliance des plateformes d'échange d'actifs numériques (DAXA), a établi les nouvelles lois créées en réponse à la catastrophe de Bithumb en février. 

Cryptopolitan avait précédemment signalé qu'un employé de Bithumb avait commis une grave erreur de frappe : au lieu de 620 000 wons, la plateforme avait versé 620 000 Bitcoinen récompense à 249 utilisateurs. Au final, Bithumb a distribué Bitcoin d'une valeur d'environ 40 milliards de dollars, soit 13 fois plus Bitcoin qu'elle possédait. 

Alors, que va-t-il arriver à Bithumb maintenant ? 

Premièrement, la commission a confirmé que lors de ses inspections relatives à l'incident de févrierdentdes «defidans le système de contrôle interne de Bithumb » ont été constatées. La FSC finalise actuellement un examen juridique afin de déterminer les sanctions spécifiques applicables à cetdent. 

Même avant l'dentde février, Bithumb était en difficulté. Le mois dernier, la Cellule de renseignement financier (CRF) a infligé à Bithumb une suspension partielle de ses activités pour une durée de six mois, du 27 mars au 26 septembre, ainsi qu'une amende de 36,8 milliards de wons (24,6 millions de dollars), après avoir constaté que la société avait facilité 45 772 transactions avec des plateformes d'échange étrangères non enregistrées et n'avait pas vérifié correctement l'identité de ses clients. 

La FSC peut-elle empêcher un autredentaux cryptomonnaies ?

En réponse à l' Bithumbdent, la FSC a annoncé une refonte totale des systèmes de surveillance, appliquant de nouvelles règles strictes entrant en vigueur immédiatement. 

Avant l'dent, trois des cinq principales plateformes d'échange ne vérifiaient leurs soldes qu'une fois par jour. Désormais, chaque plateforme doit rapprocher ses comptes avec ses portefeuilles de cryptomonnaies toutes les cinq minutes. 

Selon les nouvelles règles, si le système détecte un écart important lors de ces vérifications toutes les 5 minutes, il doitmaticinterrompre les transactions. Au lieu de vérifications trimestrielles, les cabinets comptables doivent auditer les soldes chaque mois et déclarer le montant des actifs détenus dans chaque portefeuille. 

À l'avenir, la FSC a exigé la séparation des comptes de transactions à haut risque. Tout paiement manuel devra faire l'objet d'une vérification croisée par un tiers, c'est-à-dire que deux personnes ou systèmes devront le valider. Selon le montant, une autorisation à plusieurs niveaux pourra être nécessaire. 

La FSC a reconnu la faiblesse de l'autorégulation du secteur des cryptomonnaies ; les plateformes d'échange doivent donc désormais nommer un responsable de la gestion des risques et constituer un comité de gestion des risques. Les inspections relatives aux infractions auront lieu tous les six mois au lieu d'une fois par an, et leurs résultats devront être communiqués aux autorités. 

La FSC a récemment proposé de modifier la réglementation en vigueur afin de renforcer l'enregistrement des prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV). Par exemple, la « règle relative aux transactions », qui impose le partage des informations sur l'expéditeur et le destinataire, ne s'appliquait auparavant qu'aux transactions supérieures à un million de wons. Désormais, chaque transaction, même la plus modeste, sera surveillée afin de prévenir le blanchiment d'argent. 

Pour obtenir une licence, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) doivent désormais maintenir un ratio d'endettement inférieur à 200 %, ne pas avoir été en défaut de paiement au cours des trois dernières années et leurs principaux actionnaires doivent réussir un test de crédibilité rigoureux. La FSC et la DAXA prévoient de finaliser ces modifications réglementaires d'ici la fin avril.