Финансовое регулирование Южной Кореи (FSC) представляет жёсткий режим регулирования после инцидента на Bithumb с убытками в 40 млрд долларов

Ошибка с выплатой в 40 миллиардов долларов на Bithumb вынудила Комиссию по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) изменить существующие правила, чтобы предотвратить повторение подобного. 

Все крупные биржи теперь обязаны обеспечивать согласованность своих реестров и криптобалансов каждые пять минут. Ожидается, что системы пятиминутного согласования будут полностью внедрены к концу мая.  

Bithumb грозит наказание за инцидент с биткоинами

Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) на встрече сегодня с «Большой пятеркой» бирж, включая Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit и Gopax, а также Альянсом бирж цифровых активов (DAXA), изложила новые законы, созданные в ответ на катастрофу Bithumb в феврале. 

Cryptopolitan сообщал что сотрудник Bithumb допустил критическую опечатку, указав 620 000 биткоинов в качестве вознаграждения 249 пользователям вместо 620 000 вон. В результате биржа отправила клиентам биткоинов на сумму около 40 миллиардов долларов — в 13 раз больше, чем у Bithumb было в наличии. 

Итак, что теперь будет с Bithumb? 

Во-первых, комиссия подтвердила сообщила, что во время проверок инцидента февраля были выявлены «недостатки в системе внутреннего контроля Bithumb». В настоящее время FSC завершает юридический обзор для определения конкретных санкций за этот инцидент. 

Еще до инцидента в феврале у Bithumb уже были проблемы. В прошлом месяце Управление финансовой разведки (FIU) наложило на Bithumb частичную приостановку деятельности на шесть месяцев, которая вступит в силу с 27 марта по 26 сентября, и штраф в размере 36,8 миллиарда вон (24,6 миллиона долларов) после того, как было обнаружено, что компания способствовала проведению 45 772 транзакций с незарегистрированными зарубежными биржами и не обеспечивала надлежащую проверку идентификации клиентов. 

Сможет ли FSC предотвратить другой криптоинцидент?

В ответ на инцидент с Bithumb, FSC объявила о полном пересмотре систем мониторинга и введении строгих новых правил, вступающих в силу немедленно. 

До инцидента три из пяти крупных бирж проверяли свои балансы только раз в 24 часа. Теперь каждая биржа обязана согласовывать свои книги с реальными криптокошельками каждые пять минут. 

Согласно новым правилам, если система обнаруживает значительное расхождение во время этих пятиминутных проверок, она должна автоматически приостановить торговлю. Вместо ежеквартальных проверок бухгалтерские фирмы должны проводить аудит балансов ежемесячно и отчитываться о количестве активов, хранящихся в каждом кошельке. 

В дальнейшем FSC предписала разделять счета с высокорисковыми транзакциями. Любая ручная выплата требует «перекрестной проверки третьей стороной», то есть её должны подтвердить два человека или системы. В зависимости от суммы может потребоваться многоуровневое авторизование. 

FSC признала, что саморегулирование криптоиндустрии было слабым, поэтому биржи теперь обязаны назначать сотрудника по управлению рисками и формировать Комитет по управлению рисками. Проверки на нарушения будут проводиться каждые шесть месяцев вместо одного раза в год, а результаты должны сообщаться правительству. 

FSC также недавно предложенной изменила существующие правила, чтобы усилить регистрацию поставщиков виртуальных активов (VASP). Например, «Правило путешествий», требующее обмена информацией об отправителе или получателе, ранее применялось только к транзакциям свыше 1 миллиона вон. Теперь же каждая транзакция, независимо от суммы, будет отслеживаться для предотвращения отмывания денег. 

Для получения лицензии VASP теперь должны поддерживать соотношение долга ниже 200%, не иметь дефолта в течение трех лет, а основные акционеры должны пройти строгую проверку на благонадежность. FSC и DAXA планируют завершить эти изменения правил к концу апреля.