Südkoreas FSC enthüllt einen pragmatischen Ansatz im Nachgang zum 40-Milliarden-Dollar-Fehler von Bithumb

Der 40-Milliarden-Dollar-Zahlungsfehler von Bithumb hat Südkoreas Financial Services Commission (FSC) dazu gebracht, bestehende Vorschriften zu ändern, um eine Wiederholung zu verhindern. 

Alle großen Börsen sind nun verpflichtet, sicherzustellen, dass ihre Konten und Krypto-Guthaben alle fünf Minuten konsistent sind. Diese 5-Minuten-Ausgleichssysteme sollen bis Ende Mai vollständig aufgebaut sein.  

Bithumb steht vor Strafen wegen Bitcoin-Fehler

Südkoreas Financial Services Commission (FSC) legte in einer heutigen Sitzung mit den „Big Five“-Börsen, darunter Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit und Gopax, sowie der Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), die neuen Gesetze fest, die als Reaktion auf die Bithumb-Katastrophe im Februar erstellt wurden. 

Cryptopolitan früher berichtet dass ein Bithumb-Mitarbeiter einen kritischen Tippfehler von 620.000 Bitcoins als Belohnung für 249 Nutzer statt 620.000 Won beging. Die Börse schickte am Ende Bitcoin im Wert von etwa 40 Milliarden US-Dollar an Kunden, 13-mal mehr Bitcoin, als Bithumb überhaupt besaß. 

Was passiert also jetzt mit Bithumb? 

Zunächst die Kommission Ajna dass bei ihren Inspektionen des Februar-Vorfalls „Mängel im internen Kontrollsystem von Bithumb“ gefunden wurden. Die FSC ist derzeit dabei, eine rechtliche Überprüfung abzuschließen, um spezifische Sanktionen für diesen Vorfall zu bestimmen. 

Noch vor dem Februar-Vorfall war Bithumb in Schwierigkeiten. Letzten Monat verhängte die Financial Intelligence Unit (FIU) eine sechsmonatige teilweise Geschäftssperre für Bithumb, die vom 27. März bis zum 26. September wirksam ist, sowie eine Strafe in Höhe von 36,8 Milliarden Won (24,6 Millionen US-Dollar), nachdem festgestellt wurde, dass das Unternehmen 45.772 Transaktionen mit nicht registrierten ausländischen Börsen erleichterte und die Kunden-IDs nicht ordnungsgemäß überprüfte. 

Kann die FSC einen weiteren Krypto-Fehler verhindern?

Als Reaktion auf den Bithumb-Vorfallhat die FSC eine vollständige Überholung der Überwachungssysteme angekündigt und strenge neue Regeln eingeführt, die sofort in Kraft treten. 

Vor dem Unfall prüften drei der fünf großen Börsen ihre Guthaben nur einmal alle 24 Stunden. Jetzt muss jede Börse ihre Bücher alle fünf Minuten mit ihren tatsächlichen Krypto-Wallets abgleichen. 

Nach den neuen Regeln muss das System den Handel automatisch stoppen, wenn es bei diesen 5-Minuten-Prüfungen auf massive Diskrepanzen stößt. Anstatt vierteljährlicher Kontrollen müssen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften die Kontostände monatlich prüfen und die Menge der in jeder Wallet gehaltenen Vermögenswerte melden. 

Die FSC hat künftig angeordnet, dass Transaktionskonten mit hohem Risiko getrennt werden müssen. Jede manuelle Auszahlung erfordert eine „Drittprüfung“, was bedeutet, dass zwei Personen oder Systeme diese bestätigen müssen. Je nach Höhe des Betrags kann eine mehrstufige Autorisierung erforderlich sein. 

Die FSC räumte ein, dass die Selbstregulierung der Krypto-Branche schwach war, weshalb Börsen nun einen Chief Risk Officer (CRO) ernennen und einen Risikomanagementausschuss bilden müssen. Inspektionen wegen Verstößen finden künftig alle sechs Monate statt, statt einmal im Jahr, und die Ergebnisse müssen der Regierung gemeldet werden. 

Die FSC hat kürzlich auch vorgeschlagen die bestehenden Regeln geändert, um die Registrierung von VASPs zu verschärfen. Die sogenannte „Travel Rule“, die den Austausch von Absender- oder Empfängerinformationen vorschreibt, galt bisher nur für Transaktionen über 1 Million Won. Jetzt wird jede einzelne Transaktion, egal wie klein, überwacht, um Geldwäsche zu verhindern. 

Um eine Lizenz zu erhalten, müssen VASPs nun ein Verschuldungsgrad unter 200 % halten, dürfen nicht seit drei Jahren in Zahlungsverzug sein, und Hauptaktionäre müssen einen strengen Glaubwürdigkeitstest bestehen. Die FSC und DAXA planen, diese Regeländerungen bis Ende April abzuschließen.