A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul (FSC) apresenta um regime rigoroso emdent ao acidente de US$ 40 bilhões da Bithumb

O erro de pagamento de US$ 40 bilhões da Bithumb levou a Comissão de Serviços Financeiros (FSC) da Coreia do Sul a alterar as regulamentações existentes para evitar que se repita. 

Todas as principais corretoras agora são obrigadas a garantir que seus registros e saldos de criptomoedas estejam consistentes a cada cinco minutos. Espera-se que esses sistemas de reconciliação de 5 minutos estejam totalmente implementados até o final de maio.  

Bithumb enfrenta punição pordent Bitcoin

A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul (FSC), em reunião realizada hoje com as cinco maiores corretoras, incluindo Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e Gopax, e a Aliança de Corretoras de Ativos Digitais (DAXA), estabeleceu as novas leis criadas em resposta ao desastre da Bithumb em fevereiro. 

Cryptopolitan noticiou anteriormente que um funcionário da Bithumb cometeu um erro crítico de digitação, distribuindo 620.000 Bitcoincomo recompensa para 249 usuários em vez de 620.000 won. A exchange acabou enviando Bitcoin no valor aproximado de US$ 40 bilhões para seus clientes, 13 vezes mais Bitcoin do que a própria Bithumb possuía. 

E agora, o que acontece com a Bithumb? 

Em primeiro lugar, a comissão confirmou que, durante as inspeções relativas ao incidente de fevereirodent“defiforam encontradasdent. 

Mesmo antes dodentde fevereiro, a Bithumb já estava com problemas. No mês passado, a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) impôs à Bithumb uma suspensão parcial das atividades por seis meses, que vigorará de 27 de março a 26 de setembro, e uma multa de 36,8 bilhões de won (US$ 24,6 milhões) após a descoberta de que a empresa facilitou 45.772 transações com corretoras estrangeiras não registradas e não verificou corretamente a identidade dos clientes. 

Será que a FSC consegue evitar outrodentcom criptomoedas?

Em resposta ao bitumbdent, o FSC anunciou uma reformulação completa dos sistemas de monitoramento, implementando novas regras rigorosas que entram em vigor imediatamente. 

Antes dodent, três das cinco principais corretoras verificavam seus saldos apenas uma vez a cada 24 horas. Agora, todas as corretoras precisam conciliar seus registros contábeis com suas carteiras de criptomoedas a cada cinco minutos. 

De acordo com as novas regras, se o sistema detectar uma discrepância significativa durante essas verificações de 5 minutos, ele deverá interrompermaticas negociações. Em vez de verificações trimestrais, as empresas de contabilidade deverão auditar os saldos mensalmente e informar a quantidade de ativos mantidos em cada carteira. 

Doravante, a FSC determinou que as contas de transações de alto risco devem ser separadas. Qualquer pagamento manual requer uma "verificação cruzada por terceiros", o que significa que duas pessoas ou sistemas devem confirmá-lo. Dependendo do valor, pode ser necessária autorização em vários níveis. 

A FSC admitiu que a autorregulamentação do setor de criptomoedas era frágil e, portanto, as corretoras agora devem nomear um Diretor de Gestão de Riscos e formar um Comitê de Gestão de Riscos. As inspeções para detecção de violações passarão a ocorrer a cada seis meses, em vez de uma vez por ano, e os resultados deverão ser comunicados ao governo. 

A FSC também propôs a alteração das regras existentes para fortalecer o registro de VASPs (provedores de serviços de valor agregado). Por exemplo, a "Regra de Viagem", que exige o compartilhamento de informações do remetente ou destinatário, antes se aplicava apenas a transações acima de 1 milhão de won. Mas agora, todas as transações, por menores que sejam, serão monitoradas para prevenir a lavagem de dinheiro. 

Para obter uma licença, os VASPs (provedores de serviços de valor agregado) agora devem manter um índice de endividamento inferior a 200%, não podem ter estado inadimplentes por três anos e os principais acionistas devem passar por um rigoroso teste de credibilidade. A FSC (Comissão de Serviços Financeiros) e a DAXA (Associação de Bancos e Distribuidores da Alemanha) planejam finalizar essas alterações nas regras até o final de abril.