A FSC da Coreia do Sul revela um regime sem concessões no rescaldo do erro de $40 bilhões da Bithumb

O erro de pagamento de $40 bilhões da Bithumb levou a Comissão de Serviços Financeiros (FSC) da Coreia do Sul a alterar as regulamentações existentes para evitar uma repetição. 

Todas as principais bolsas são agora obrigadas a garantir que seus livros contábeis e saldos de criptomoedas estejam consistentes a cada cinco minutos. Espera-se que esses sistemas de reconciliação de 5 minutos estejam totalmente construídos até o final de maio.  

Bithumb enfrenta punição por erro com Bitcoin

A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) da Coreia do Sul, em uma reunião hoje com as “Big Five” exchanges, incluindo Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e Gopax, e a Aliança de Exchange de Ativos Digitais (DAXA), estabeleceu as novas leis criadas em resposta ao desastre da Bithumb em fevereiro. 

Cryptopolitan reportou que um funcionário da Bithumb cometeu um erro crítico de digitação de 620.000 Bitcoins como recompensa para 249 usuários, em vez de 620.000 won. A exchange acabou enviando Bitcoin valendo cerca de $40 bilhões aos clientes, 13 vezes mais Bitcoin do que a própria Bithumb possuía. 

Então, o que acontece com a Bithumb agora? 

Primeiro, a comissão confirmou que durante suas inspeções ao incidente de fevereiro, “deficiências no sistema de controle interno da Bithumb” foram encontradas. A FSC está atualmente finalizando uma revisão legal para determinar sanções específicas para este acidente. 

Mesmo antes do acidente de fevereiro, a Bithumb estava em problemas. No mês passado, a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) aplicou à Bithumb uma suspensão parcial de negócios de seis meses, que será efetiva de 27 de março a 26 de setembro, e uma multa de 36,8 bilhões de won ($24,6 milhões) após ser descoberto que a empresa facilitou 45.772 transações com exchanges estrangeiras não registradas e falhou em verificar adequadamente as IDs dos clientes. 

A FSC pode evitar outro acidente de criptomoeda?

Em resposta ao incidente da Bithumb, a FSC anunciou uma reforma total dos sistemas de monitoramento, impondo novas regras rigorosas que entram em vigor imediatamente. 

Antes do acidente, três das cinco principais exchanges verificavam seus saldos apenas uma vez a cada 24 horas. Agora, toda exchange deve reconciliar seus livros com suas carteiras de criptomoeda reais a cada cinco minutos. 

Sob as novas regras, se o sistema encontrar uma discrepância massiva durante essas verificações de 5 minutos, ele deve interromper automaticamente a negociação. Em vez de verificações trimestrais, as firmas de contabilidade devem auditar os saldos todo mês e relatar a quantidade de ativos mantidos em cada carteira. 

A partir de agora, a FSC instruiu que contas de transações de alto risco devem ser separadas. Qualquer pagamento manual requer uma “verificação cruzada de terceiros”, o que significa que duas pessoas ou sistemas devem verificá-lo. Dependendo do valor, uma autorização em múltiplos níveis pode ser necessária. 

A FSC admitiu que a autorregulação da indústria de criptomoedas era fraca, e então as exchanges agora devem nomear um Oficial de Gestão de Riscos e formar um Comitê de Gestão de Riscos. As inspeções por violações acontecerão a cada seis meses em vez de uma vez por ano, e os resultados devem ser reportados ao governo. 

A FSC também recentemente acordo de trust alterando as regras existentes para fortalecer o registro de VASPs. Por exemplo, a “Regra de Viagem”, que exige o compartilhamento de informações do remetente ou destinatário, antes se aplicava apenas a transações acima de 1 milhão de won. Mas agora, cada única transação, não importa quão pequena, será monitorada para prevenir lavagem de dinheiro. 

Para obter uma licença, os VASPs agora devem manter uma relação dívida/patrimônio abaixo de 200%, não podem ter estado em inadimplência por três anos, e os acionistas majoritários devem passar por um rigoroso teste de credibilidade. A FSC e a DAXA planejam finalizar essas mudanças nas regras até o final de abril.