La FSC della Corea del Sud svela un regime senza compromessi nelle conseguenze dell'incidente da 40 miliardi di dollari di Bithumb
- Il FSC della Corea del Sud ora richiede alle principali piattaforme di riconciliare i registri interni con le effettive riserve di criptovalute ogni cinque minuti.
- Le nuove regole proposte dal FSC rafforzano i requisiti di registrazione per i VASP.
- Bithumb ha ricevuto una sospensione parziale delle attività per sei mesi per violazioni AML; le sanzioni relative all'incidente del pagamento di febbraio sono ancora in attesa.
L'errore di pagamento da 40 miliardi di dollari di Bithumb ha spinto la Financial Services Commission (FSC) della Corea del Sud a modificare le normative esistenti per prevenire il ripetersi dell'evento.
Tutti i principali exchange sono ora tenuti ad assicurarsi che i loro registri e i saldi crittografici siano coerenti ogni cinque minuti. Si prevede che questi sistemi di riconciliazione a 5 minuti siano completamente costruiti entro la fine di maggio.
Bithumb affronta punizioni per l'incidente Bitcoin
La Financial Services Commission (FSC) della Corea del Sud, in una riunione odierna con i "Big Five" exchange, tra cui Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e Gopax, e l'Alleanza degli Exchange di Asset Digitali (DAXA), ha stabilito le nuove leggi create in risposta al disastro di Bithumb a febbraio.
Cryptopolitan riportato in precedenza che un dipendente di Bithumb ha commesso un errore critico di digitazione di 620.000 Bitcoin come ricompensa per 249 utenti invece di 620.000 won. L'exchange ha finito per inviare Bitcoin del valore di circa 40 miliardi di dollari ai clienti, 13 volte più Bitcoin di quanto possedesse Bithumb.
Quindi, cosa succede ora a Bithumb?
Innanzitutto, la commissione ha confermato che durante le sue ispezioni sull'incidente di febbraio, sono state trovate "deficienze nel sistema di controllo interno di Bithumb". La FSC sta attualmente completando una revisione legale per determinare sanzioni specifiche per questo incidente.
Anche prima dell'incidente di febbraio, Bithumb era nei guai. Il mese scorso, l'Unità di Intelligence Finanziaria (FIU) ha inflitto a Bithumb una sospensione parziale dell'attività per sei mesi, efficace dal 27 marzo al 26 settembre, e una multa di 36,8 miliardi di won (24,6 milioni di dollari) dopo che è stato scoperto che l'azienda ha facilitato 45.772 transazioni con exchange esteri non registrati e non ha verificato correttamente gli ID dei clienti.
La FSC può prevenire un altro incidente crittografico?
In risposta al incidente di Bithumb, la FSC ha annunciato una revisione totale dei sistemi di monitoraggio, imponendo nuove regole rigorose che entrano in vigore immediatamente.
Prima dell'incidente, tre dei cinque principali exchange controllavano i loro saldi solo una volta ogni 24 ore. Ora, ogni exchange deve riconciliare i propri libri con i propri wallet crittografici reali ogni cinque minuti.
Secondo le nuove regole, se il sistema rileva una discrepanza massiccia durante questi controlli a 5 minuti, deve arrestare automaticamente il trading. Invece di controlli trimestrali, le società di revisione contabile devono auditare i saldi ogni mese e segnalare la quantità di attività detenute in ogni wallet.
In futuro, la FSC ha istruito che i conti delle transazioni ad alto rischio devono essere separati. Qualsiasi pagamento manuale richiede un "controllo incrociato di terze parti", il che significa che due persone o sistemi devono verificarlo. A seconda dell'importo, potrebbe essere necessaria un'autorizzazione a più livelli.
La FSC ha ammesso che l'autoregolamentazione del settore crittografico era debole, quindi gli exchange devono ora nominare un Responsabile della Gestione del Rischio e formare un Comitato per la Gestione del Rischio. Le ispezioni per le violazioni avverranno ogni sei mesi invece che una volta all'anno, e i risultati devono essere segnalati al governo.
La FSC ha anche recentemente proposto modificato le regole esistenti per rafforzare la registrazione dei VASP. Ad esempio, la "Travel Rule", che richiede la condivisione delle informazioni del mittente o del destinatario, si applicava solo alle transazioni superiori a 1 milione di won. Ma ora, ogni singola transazione, non importa quanto piccola, sarà monitorata per prevenire il riciclaggio di denaro.
Per ottenere una licenza, i VASP devono ora mantenere un rapporto di debito inferiore al 200%, non possono essere stati in default per tre anni e i principali azionisti devono superare un rigoroso test di credibilità. La FSC e la DAXA prevedono di finalizzare questi cambiamenti alle regole entro la fine di aprile.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
