La FSC sudcoreana svela un regime rigoroso in seguitodent da 40 miliardi di dollari di Bithumb

L'errore di Bithumb nel pagamento di 40 miliardi di dollari ha spinto la Commissione per i Servizi Finanziari (FSC) della Corea del Sud a modificare le normative esistenti al fine di evitare che si ripeta. 

Tutti i principali exchange sono ora tenuti a garantire la coerenza dei propri registri contabili e dei saldi delle criptovalute ogni cinque minuti. Si prevede che questi sistemi di riconciliazione a intervalli di 5 minuti saranno pienamente operativi entro la fine di maggio.  

Bithumb rischia sanzioni per undent Bitcoin

La Commissione per i Servizi Finanziari (FSC) della Corea del Sud, in un incontro tenutosi oggi con i "cinque principali" exchange, ovvero Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e Gopax, e con la Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), ha definito le nuove normative create in risposta al disastro di Bithumb avvenuto a febbraio. 

Cryptopolitan aveva precedentemente riportato che un dipendente di Bithumb aveva commesso un grave errore di battitura, inviando 620.000 Bitcoincome ricompensa a 249 utenti anziché 620.000 won. L'exchange finì per inviare Bitcoin 13 volte superiore Bitcoin a quella posseduta da Bithumb stessa. 

Quindi, cosa succederà ora a Bithumb? 

Innanzitutto, la commissione ha confermato che durante le ispezioni relative all'incidente di febbraiodent"definel sistema di controllo interno di Bithumb". La FSC sta attualmente completando una revisione legale per determinare le sanzioni specifiche per questodent. 

Ancor primadentdi febbraio, Bithumb era in difficoltà. Il mese scorso, l'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) ha inflitto a Bithumb una sospensione parziale dell'attività per sei mesi, in vigore dal 27 marzo al 26 settembre, e una multa di 36,8 miliardi di won (24,6 milioni di dollari) dopo aver scoperto che la società aveva facilitato 45.772 transazioni con piattaforme di scambio estere non registrate e non aveva verificato correttamente l'identità dei clienti. 

Riuscirà la FSC a prevenire un altrodentnel settore delle criptovalute?

In seguito all'incidente Bithumbdent, la FSC ha annunciato una revisione completa dei sistemi di monitoraggio, introducendo nuove e rigorose norme che entrano in vigore immediatamente. 

Primadent, tre dei cinque principali exchange controllavano i propri saldi solo una volta ogni 24 ore. Ora, ogni exchange deve riconciliare i propri registri contabili con i portafogli di criptovalute effettivi ogni cinque minuti. 

Secondo le nuove regole, se il sistema rileva una discrepanza significativa durante questi controlli di 5 minuti, deve interromperematicle negoziazioni. Invece di controlli trimestrali, le società di revisione contabile devono verificare i saldi ogni mese e segnalare la quantità di asset detenuti in ciascun portafoglio. 

D'ora in poi, la FSC ha stabilito che i conti di transazione ad alto rischio debbano essere separati. Qualsiasi pagamento manuale richiede una "verifica incrociata da parte di terzi", il che significa che due persone o sistemi devono verificarlo. A seconda dell'importo, potrebbe essere necessaria un'autorizzazione multilivello. 

La FSC ha ammesso che l'autoregolamentazione del settore delle criptovalute era debole, pertanto gli exchange sono ora tenuti a nominare un responsabile della gestione del rischio e a costituire un comitato per la gestione del rischio. Le ispezioni per verificare eventuali violazioni avverranno ogni sei mesi anziché una volta all'anno e i risultati dovranno essere comunicati al governo. 

La FSC ha recentemente proposto di modificare le norme esistenti al fine di rafforzare la registrazione dei VASP (Visiting Asset Service Providers). Ad esempio, la "Travel Rule", che richiede la condivisione delle informazioni del mittente o del destinatario, si applicava in precedenza solo alle transazioni superiori a 1 milione di won. Ora, invece, ogni singola transazione, per quanto piccola, sarà monitorata per prevenire il riciclaggio di denaro. 

Per ottenere una licenza, i VASP (Veterans Affairs Service Providers) devono ora mantenere un rapporto di indebitamento inferiore al 200%, non devono essere stati inadempienti per tre anni e i principali azionisti devono superare un rigoroso test di credibilità. La FSC e la DAXA prevedono di finalizzare queste modifiche normative entro la fine di aprile.