La FSC de Corea del Sur presenta un régimen sin concesiones tras el accidente de $40 mil millones de Bithumb
- El FSC de Corea del Sur ahora exige a los principales intercambios conciliar sus libros internos con las tenencias reales de criptoactivos cada cinco minutos.
- Las nuevas reglas propuestas del FSC fortalecen los requisitos de registro para los VASP.
- Bithumb ha recibido una suspensión parcial de negocio de seis meses por violaciones de AML, y las sanciones por el accidente de pago de febrero están pendientes.
El error de pago de $40 mil millones de Bithumb ha impulsado a la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur a cambiar las regulaciones existentes para evitar que se repita.
Todos los principales intercambios ahora están obligados a asegurar que sus libros contables y saldos de criptomonedas sean consistentes cada cinco minutos. Se espera que estos sistemas de conciliación de 5 minutos estén completamente construidos para finales de mayo.
Bithumb enfrenta castigo por el accidente de Bitcoin
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur, en una reunión hoy con los «Cinco Grandes» intercambios, incluidos Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax, y la Alianza de Intercambio de Activos Digitales (DAXA), estableció las nuevas leyes creadas en respuesta al desastre de Bithumb en febrero.
Cryptopolitan informado previamente que un empleado de Bithumb cometió un error tipográfico crítico de 620.000 Bitcoins como recompensa para 249 usuarios en lugar de 620.000 wones. El intercambio terminó enviando Bitcoin por valor de unos $40 mil millones a los clientes, 13 veces más Bitcoin del que Bithumb poseía.
Entonces, ¿qué le sucede ahora a Bithumb?
Primero, la comisión confirmó que durante sus inspecciones del incidente de febrero, se encontraron «deficiencias en el sistema de control interno de Bithumb». La FSC está finalizando una revisión legal para determinar sanciones específicas por este accidente.
Incluso antes del accidente de febrero, Bithumb estaba en problemas. El mes pasado, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) impuso a Bithumb una suspensión parcial de negocios de seis meses, efectiva del 27 de marzo al 26 de septiembre, y una multa de 36.800 millones de wones ($24,6 millones) después de descubrir que la empresa facilitó 45.772 transacciones con intercambios extranjeros no registrados y no verificó adecuadamente las identidades de los clientes.
¿Puede la FSC prevenir otro accidente de criptomonedas?
En respuesta al incidente de Bithumb, la FSC ha anunciado una revisión total de los sistemas de monitoreo, imponiendo nuevas reglas estrictas que entran en vigor inmediatamente.
Antes del accidente, tres de los cinco principales intercambios solo verificaban sus saldos una vez cada 24 horas. Ahora, cada intercambio debe conciliar sus libros con sus billeteras de criptomonedas reales cada cinco minutos.
Bajo las nuevas reglas, si el sistema encuentra una discrepancia masiva durante estas verificaciones de 5 minutos, debe detener automáticamente el comercio. En lugar de verificaciones trimestrales, las firmas de contabilidad deben auditar los saldos cada mes e informar la cantidad de activos retenidos en cada billetera.
De ahora en adelante, la FSC instruyó que las cuentas de transacciones de alto riesgo deben estar separadas. Cualquier pago manual requiere una «verificación cruzada de terceros», lo que significa que dos personas o sistemas deben verificarlo. Dependiendo del monto, podría ser necesaria una autorización multinivel.
La FSC admitió que la autorregulación de la industria de las criptomonedas era débil, y por lo tanto, los intercambios ahora deben nombrar un Oficial de Gestión de Riesgos y formar un Comité de Gestión de Riesgos. Las inspecciones por violaciones ocurrirán cada seis meses en lugar de una vez al año, y los resultados deben informarse al gobierno.
La FSC también recientemente proyecto cambiando las reglas existentes para fortalecer el registro de los VASPs. Por ejemplo, la «Regla de Viaje», que requiere compartir información del remitente o receptor, antes solo se aplicaba a transacciones superiores a 1 millón de wones. Pero ahora, cada transacción, sin importar cuán pequeña sea, será monitoreada para prevenir el lavado de dinero.
Para obtener una licencia, los VASPs ahora deben mantener una relación deuda/patrimonio por debajo del 200%, no haber estado en incumplimiento durante tres años, y los accionistas principales deben aprobar una estricta prueba de credibilidad. La FSC y la DAXA planean finalizar estos cambios de reglas para finales de abril.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
