韓国FSC、Bithumbの400億ドル事件の余波で厳格な規制を公表

Bithumbの400億ドルの支払いミスは、韓国金融監督院（FSC）に既存の規制を変更させ、再発を防ぐ措置を講じさせました。 

すべての主要取引所は、5分ごとに台帳と暗号資産残高の整合性を確認することが義務付けられました。これらの5分ごとの照合システムは、5月末までに完全に構築される見込みです。  

Bithumb、ビットコイン事故で処罰を受ける

韓国金融監督院（FSC）は、Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopaxという「ビッグファイブ」取引所およびデジタル資産取引連合（DAXA）との本日の会議で、2月のBithumb事件を受けて作成された新しい法律を提示しました。 

Cryptopolitan 以前に報告 Bithumbの従業員が報酬として249人のユーザーに62万ビットコインを送金する際、62万ウォンの誤記をしてしまったこと。取引所は、Bithumbが保有していたビットコインの13倍相当、約400億ドルのビットコインを顧客に送金してしまいました。 

では、Bithumbにはどのようなことが起こるのでしょうか？ 

まず、委員会は Ajna 2月の事件に関する検査において、「Bithumbの内部統制システムに欠陥」が見つかったと指摘しました。FSCは現在、この事故に対する具体的な制裁を決定するための法的審査を完了させています。 

2月の事故以前から、Bithumbはトラブルに見舞われていました。先月、金融情報ユニット（FIU）は、同社が登録されていない海外取引所との45,772件の取引を仲介し、顧客IDの適切な確認を怠ったことが発覚したため、3月27日から9月26日まで有効な6か月の一部業務停止処分と、368億ウォン（2,460万ドル）の罰金を科しました。 

FSCは別の暗号資産事故を防ぐことができるのか？

この Bithumb事件を受けて、FSCは監視システムの全面的な見直しを発表し、直ちに発効する厳格な新規則を施行しました。 

事故以前、5つの主要取引所のうち3つは24時間に1回しか残高を確認していませんでした。現在、すべての取引所は5分ごとに実際の暗号資産ウォレットと帳簿の照合を行う必要があります。 

新規則の下では、これらの5分ごとのチェックで大きな不一致が見つかった場合、取引は自動的に停止されます。四半期ごとのチェックに代わり、監査法人は残高を毎月監査し、各ウォレットに保有されている資産の数量を報告しなければなりません。 

今後、FSCは高リスクの取引アカウントを分離するよう指示しました。手動での支払いには「第三者によるクロスチェック」が必要であり、2人の担当者またはシステムによる確認が必要です。金額によっては、多段階の承認が必要になる可能性があります。 

FSCは、暗号資産業界の自己規制が弱かったことを認め、取引所は現在、リスク管理責任者を任命し、リスク管理委員会を設立しなければなりません。違反に対する検査は年1回から半年ごとに行われ、その結果は政府に報告する必要があります。 

FSCはまた最近 提案された VASP（仮想資産サービス提供者）の登録を強化するために既存の規則を変更しました。例えば、送信者または受信者の情報を共有する必要がある「トラベルルール」は、以前は100万ウォン以上の取引にのみ適用されていましたが、現在では、送金詐欺を防ぐため、いかなる規模の取引でも監視されます。 

ライセンスを取得するには、VASPは現在、負債比率を200％未満に保ち、過去3年間債務不履行になっておらず、主要株主は厳格な信用テストに合格する必要があります。FSCとDAXAは、これらの規則変更を4月末までに確定する計画です。