O Departamento do Tesouro dos EUA aposta tudo e busca ampliar seu papel no combate aos crimes cibernéticos

As criptomoedas trouxeram novos desafios para os órgãos reguladores em todo o mundo devido à sua natureza descentralizada e pseudônima, que pode facilitar atividades ilegais como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Um funcionário do Tesouro dos EUA tem defendido uma autoridade regulatória ampliada para combater eficazmente os crimes relacionados a criptomoedas em resposta a esses riscos emergentes. 

Este funcionário instou o Congresso a conceder poderes adicionais ao Departamento do Tesouro para aprimorar sua capacidade de monitorar, investigar e aplicar regulamentações relativas às criptomoedas. A iniciativa do Tesouro ressalta o crescente reconhecimento da necessidade de medidas regulatórias adaptadas às características únicas dos ativos digitais. 

A ousada medida do Tesouro dos EUA pode moldar o futuro da regulamentação das criptomoedas

Em declaração perante o Comitê de Serviços Financeiros da Câmara dos Representantes, um funcionário do Tesouro dos EUA expressou preocupação com o uso de criptomoedas em finanças ilegais e solicitou maior poder para processar os infratores. A audiência do comitê está marcada para 15 de fevereiro.

Brian Nelson, Subsecretário do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira, enfatizou essa necessidade em seu discurso preparado para uma audiência no Congresso sobre terrorismo e crimes cibernéticos.

de Nelson surge em meio à crescente atenção dos legisladores de Washington, principalmente da senadora Elizabeth Warren, que vem promovendo sua legislação contra a lavagem de dinheiro. 

A Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro com Ativos Digitais (DAAMLA, na sigla em inglês), que Warren reapresentou ao Senado dos Estados Unidos em julho de 2023, visa especificamente o uso criminoso de ativos digitais para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

“O Departamento do Tesouro está profundamente preocupado com o uso de ativos virtuais para todas as atividades financeiras ilícitas”, afirmou Brian Nelson, Subsecretário do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira, em declarações preparadas antes de uma audiência do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara sobre terrorismo e financiamento ilícito.

O Departamento do Tesouro passou a última década desenvolvendo uma estrutura para combater o financiamento do terrorismo que "mitiga os riscos de financiamento ilícito e, ao mesmo tempo, promove a inovação responsável", afirmou Nelson em sua declaração preparada.

O Departamento do Tesouro possui instrumentos para lidar com algumas questões, incluindo a autoridade para responsabilizar as empresas por descumprimento da Lei de Sigilo Bancário.

No entanto, para erradicar o financiamento ilícito por parte de participantes nos mercados e fóruns de ativos virtuais, precisamos de ferramentas e recursos adicionais [...] É por isso que estamos ansiosos para trabalhar com o Congresso na adoção de reformas sensatas que atualizem nossas ferramentas e autoridades para que estejam à altura dos desafios em constante evolução que enfrentamos hoje.

Brian Nelson

Será este o caminho para uma regulamentação adequada das criptomoedas nos EUA?

Em 2023, o Departamento do Tesouro compartilhou propostas com o Congresso para ampliar sua autoridade, incluindo ferramentas adicionais de sanções para combater infratores no setor de criptomoedas. O Tesouro também enfatizou a necessidade de uma supervisãotrondas stablecoins, embora Nelson não tenha abordado o assunto explicitamente.

As declarações de Nelson seguem a recente divulgação, pelo Departamento do Tesouro, das Avaliações Nacionais de Risco de 2024 sobre Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Financiamento da Proliferação. 

Essas avaliaçõesdentperigos e riscos associados ao financiamento ilícito nos Estados Unidos, particularmente no setor de criptomoedas. A pesquisa enfatizou que, embora cash em espécie seja a principal ferramenta para a lavagem de dinheiro do tráfico de drogas, os criminosos estão usando cada vez mais ativos virtuais.

Nelson também informará os legisladores sobre as tentativas do Tesouro de impedir que o Hamas movimente ou arrecade cash para financiar o terrorismo e afirmou que a agência está buscando novas técnicas que o grupo possa empregar. 

Embora continuemos a avaliar que a utilização de ativos digitais por terroristas representa uma pequena fração dos mecanismos mais consolidados de movimentação de dinheiro, reconhecemos que os grupos terroristas têm recorrido e poderão continuar a recorrer a ativos digitais para angariar, transferir e armazenar os seus lucros ilícitos.

Brian Nelson

Nelson afirmou que o Tesouro continuará buscando fundos relacionados ao Hamas no futuro. O Subcomitê de Ativos Digitais, Tecnologia Financeira e Inclusão do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara realizará uma audiência em 15 de fevereiro para investigar bitcoin e atividades criminosas.