Tesouro dos EUA vai a fundo, busca papel expandido para combater crimes de criptomoedas

As criptomoedas introduziram desafios novos para órgãos regulatórios em todo o mundo devido à sua natureza descentralizada e pseudônima, que pode facilitar atividades ilegais como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Um funcionário do Tesouro dos EUA tem defendido uma autoridade regulatória expandida para combater efetivamente crimes relacionados a criptomoedas em resposta a esses riscos emergentes. 

Este funcionário instou o Congresso a conceder poderes adicionais ao Departamento do Tesouro para melhorar sua capacidade de monitorar, investigar e aplicar regulamentações concernentes às criptomoedas. A iniciativa do Tesouro sublinha o reconhecimento crescente da necessidade de medidas regulatórias adaptadas às características únicas dos ativos digitais. 

A ousada jogada do Tesouro dos EUA pode moldar o futuro da regulamentação de criptomoedas

Em uma declaração perante o Comitê de Serviços Financeiros da Câmara dos Representantes, um funcionário do Tesouro dos EUA expressou preocupação com o uso de criptomoedas em finanças ilegais e solicitou maior capacidade de perseguir agentes mal-intencionados. A audiência do comitê está agendada para 15 de fevereiro.

Brian Nelson, o Subsecretário do Departamento do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira, enfatizou essa necessidade em seus comentários preparados para uma audiência do Congresso sobre terrorismo e crimes de criptomoedas.

A declaração de Nelson vem com uma atenção aumentada dos legisladores de Washington, notadamente a senadora Elizabeth Warren, que tem promovido sua legislação contra a lavagem de dinheiro.

A Lei Anti-Lavagem de Dinheiro de Ativos Digitais (DAAMLA), que Warren reintroduziu no Senado dos Estados Unidos em julho de 2023, visa especificamente o uso criminal de ativos digitais para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

“O Tesouro está profundamente preocupado com o uso de ativos virtuais para toda atividade financeira ilícita,” Brian Nelson, Subsecretário do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira, declarou em comentários preparados antes de uma audiência do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara sobre terrorismo e finanças ilícitas.

O Tesouro passou a última década desenvolvendo um quadro para combater o financiamento do terrorismo que “mitiga riscos de finanças ilícitas enquanto promove inovação responsável,” Nelson declarou em sua declaração preparada.

O Tesouro já possui instrumentos para abordar alguns problemas, incluindo a autoridade para responsabilizar corporações por falhar no cumprimento da Lei de Sigilo Bancário.

No entanto, para erradicar as finanças ilícitas por jogadores em mercados e fóruns de ativos virtuais, precisamos de ferramentas e recursos adicionais […] É por isso que estamos ansiosos para trabalhar com o Congresso para adotar reformas de bom senso que atualizem nossas ferramentas e autoridades para corresponder aos desafios evolutivos que enfrentamos hoje.

Brian Nelson

Pode este ser o caminho para a devida regulamentação de criptomoedas nos EUA?

Em 2023, o Departamento do Tesouro compartilhou propostas com o Congresso para aprimorar sua autoridade, incluindo ferramentas de sanções adicionais para combater infratores de criptomoedas. O Tesouro também sublinhou a necessidade de uma supervisão mais forte de stablecoins, embora Nelson não a abordasse expressamente.

Os comentários de Nelson seguem a recente publicação do Tesouro das Avaliações de Risco Nacionais de 2024 sobre Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Financiamento da Proliferação. 

Essas avaliações identificaram perigos e riscos associados às finanças ilícitas nos Estados Unidos, particularmente no setor de criptomoedas. A pesquisa enfatizou que, embora o dinheiro em espécie seja a principal ferramenta para lavagem de drogas, agentes mal-intencionados estão cada vez mais usando ativos virtuais.

Nelson também briefará legisladores sobre as tentativas do Tesouro de impedir que o Hamas mova ou levante dinheiro para apoiar o terrorismo e disse que a agência está buscando novas técnicas que o grupo possa empregar. 

Enquanto continuamos a avaliar que o uso de ativos digitais por terroristas permanece uma pequena fração de mecanismos mais estabelecidos para mover dinheiro, reconhecemos que grupos terroristas têm e podem continuar a recorrer a ativos digitais para levantar, transferir e armazenar seus lucros ilícitos.

Brian Nelson

Nelson declarou que o Tesouro continuará a buscar fundos relacionados ao Hamas no futuro. O Subcomitê de Ativos Digitais, Tecnologia Financeira e Inclusão do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara realizará uma audiência em 15 de fevereiro para investigar bitcoin e atividade criminosa.