由于加密货币具有去中心化和匿名性，其给全球监管机构带来了新的挑战，因为这可能助长洗钱和恐怖主义融资等非法活动。一位美国财政部官员一直倡导扩大监管机构的权限，以便有效打击与加密货币相关的犯罪，应对这些新兴风险。.
这位官员敦促国会赋予财政部更多权力，以增强其对加密货币的监控、调查和监管能力。财政部的这项举措凸显了人们日益认识到，需要制定针对数字资产独特特征的监管措施。.
美国财政部的这项大胆举措可能会塑造加密货币监管的未来。
美国财政部一位官员在众议院金融服务委员会作证时，对加密货币用于非法金融活动表示担忧，并要求赋予其更大的权力来追究不法分子的责任。该委员会的听证会定于2月15日举行。
财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长布莱恩·纳尔逊在为国会关于恐怖主义和加密犯罪的听证会准备的发言稿中强调了这一必要性。.
纳尔逊的声明引起了华盛顿立法者的更多关注，尤其是参议员伊丽莎白·沃伦，她一直在推动她的反洗钱立法。
沃伦于 2023 年 7 月重新向美国参议院提交的《数字资产反洗钱法案》(DAAMLA) 专门针对利用数字资产进行洗钱和恐怖主义融资的犯罪行为。.
“财政部对利用虚拟资产进行一切非法金融活动深感担忧，”财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长布莱恩·纳尔逊在众议院金融服务委员会就恐怖主义和非法金融问题举行的听证会前发表的准备好的讲话中表示。
财政部在过去十年中一直在制定打击恐怖主义融资的框架，该框架“在促进负责任创新的同时，降低非法融资风险”，纳尔逊在事先准备好的声明中表示。
财政部确实有一些手段来解决一些问题，包括有权追究公司违反《银行保密法》的责任。.
然而，要根除虚拟资产市场和论坛参与者的非法金融活动，我们需要更多的工具和资源。[…] 因此，我们渴望与国会合作，通过一些符合常理的改革措施，更新我们的工具和权限，以应对我们今天面临的不断变化的挑战。.
布莱恩·尼尔森
这会是美国实现合理加密货币监管的途径吗？
2023年，美国财政部向国会提交了旨在加强其监管权力的提案，其中包括增加制裁工具以打击加密货币领域的违法行为。财政部还强调了tron对稳定币监管的必要性，尽管纳尔逊并未明确提及这一点。.
纳尔逊发表上述言论之前，财政部刚刚发布了《2024 年国家洗钱、恐怖主义融资和扩散融资风险评估报告》。.
这些评估dent美国非法金融活动，特别是加密货币领域存在的危险和风险。研究强调，虽然 cash 仍然是洗钱的主要工具，但犯罪分子越来越多地使用虚拟资产。.
纳尔逊还将向立法者简要介绍财政部为阻止哈马斯转移或筹集 cash 支持恐怖主义所做的努力，并表示该机构正在寻找该组织可能采用的新技术。.
尽管我们继续评估认为，恐怖分子使用数字资产转移资金的比例仍然只占更成熟的转移资金机制的一小部分，但我们认识到，恐怖组织已经并可能继续利用数字资产来筹集、转移和存储其非法所得。.
布莱恩·尼尔森
纳尔逊表示，财政部未来将继续追查与哈马斯相关的资金来源。众议院金融服务委员会下属的数字资产、金融科技和普惠金融小组委员会将于2月15日举行听证会，调查 bitcoin 与犯罪活动之间的关系。.
