Il Tesoro degli Stati Uniti punta tutto, cerca un ruolo ampliato per affrontare i crimini crypto

Le criptovalute hanno introdotto sfide nuove per gli organismi di regolamentazione in tutto il mondo a causa della loro natura decentralizzata e pseudonima, che può facilitare attività illegali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Un funzionario del Tesoro degli Stati Uniti ha sostenuto un'autorità di regolamentazione ampliata per combattere efficacemente i crimini legati alle criptovalute in risposta a questi rischi emergenti. 

Questo funzionario ha esortato il Congresso a concedere poteri aggiuntivi al Dipartimento del Tesoro per migliorare la sua capacità di monitorare, indagare e far rispettare le regolamentazioni relative alle criptovalute. L'iniziativa del Tesoro sottolinea il crescente riconoscimento della necessità di misure di regolamentazione su misura per le caratteristiche uniche delle attività digitali. 

La mossa audace del Tesoro degli Stati Uniti potrebbe plasmare il futuro della regolamentazione crypto

In una dichiarazione davanti alla Commissione per i Servizi Finanziari della Camera, un funzionario del Tesoro degli Stati Uniti ha espresso preoccupazione per l'uso della criptovaluta nelle attività finanziarie illegali e ha richiesto una capacità più ampia di perseguire i cattivi attori. L'audizione della commissione è programmata per il 15 febbraio.

Brian Nelson, Sottosegretario del Dipartimento del Tesoro per il Terrorismo e l'Intelligenza Finanziaria, ha sottolineato questa necessità nelle sue dichiarazioni preparatorie per un'audizione congressuale sul terrorismo e i crimini crypto.

La dichiarazione di Nelson arriva con un'attenzione crescente da parte dei legislatori di Washington, in particolare la senatrice Elizabeth Warren, che ha promosso la sua legislazione contro il riciclaggio di denaro.

Il Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), che Warren ha reintrodotto al Senato degli Stati Uniti nel luglio 2023, mira specificamente all'uso criminale delle attività digitali per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

“Il Tesoro è profondamente preoccupato per l'uso delle attività virtuali per tutte le attività finanziarie illecite,” ha dichiarato Brian Nelson, Sottosegretario del Tesoro per il Terrorismo e l'Intelligenza Finanziaria, in dichiarazioni preparatorie prima di un'audizione della Commissione per i Servizi Finanziari della Camera sul terrorismo e le attività finanziarie illecite.

Il Tesoro ha trascorso l'ultimo decennio a sviluppare un quadro per combattere il finanziamento del terrorismo che “mitiga i rischi di finanziamento illecito promuovendo al contempo un'innovazione responsabile,” ha affermato Nelson nella sua dichiarazione preparata.

Il Tesoro ha già strumenti per affrontare alcuni problemi, inclusa l'autorità di rendere le società responsabili per il mancato rispetto del Bank Secrecy Act.

Tuttavia, per estirpare il finanziamento illecito da parte dei giocatori nei mercati e nei forum delle attività virtuali, abbiamo bisogno di strumenti e risorse aggiuntive […] È per questo che siamo ansiosi di lavorare con il Congresso per adottare riforme di buon senso che aggiornino i nostri strumenti e autorità per corrispondere alle sfide in evoluzione che affrontiamo oggi.

Brian Nelson

Potrebbe essere questa la strada per una corretta regolamentazione crypto negli Stati Uniti?

Nel 2023, il Dipartimento del Tesoro ha condiviso proposte con il Congresso per potenziare la sua autorità, inclusi strumenti di sanzioni aggiuntivi per combattere i trasgressori delle criptovalute. Il Tesoro ha anche sottolineato la necessità di una supervisione più forte sulle stablecoin, sebbene Nelson non l'abbia affrontata espressamente.

Le osservazioni di Nelson seguono il recente rilascio da parte del Tesoro delle Valutazioni dei Rischi Nazionali 2024 su Riciclaggio di Denaro, Finanziamento del Terrorismo e Finanziamento della Proliferazione. 

Queste valutazioni hanno identificato pericoli e rischi associati al finanziamento illecito negli Stati Uniti, in particolare nel settore delle criptovalute. La ricerca ha sottolineato che, sebbene il contante sia lo strumento principale per il riciclaggio di droga, i cattivi attori stanno usando sempre più le attività virtuali.

Nelson briefierà anche i legislatori sui tentativi del Tesoro di impedire ad Hamas di spostare o raccogliere contanti per sostenere il terrorismo e ha detto che l'agenzia sta cercando nuove tecniche che il gruppo potrebbe impiegare. 

Mentre continuiamo a valutare che l'uso delle attività digitali da parte dei terroristi rimane una piccola frazione dei meccanismi più consolidati per spostare denaro, riconosciamo che i gruppi terroristici hanno e potrebbero continuare a fare affidamento sulle attività digitali per raccogliere, trasferire e memorizzare i loro proventi illeciti.

Brian Nelson

Nelson ha dichiarato che il Tesoro continuerà a cercare fondi relativi ad Hamas in futuro. Il Comitato per i Servizi Finanziari della Camera, il Sottocomitato per le Attività Digitali, la Tecnologia Finanziaria e l'Inclusione terrà un'audizione il 15 febbraio per indagare su bitcoin e attività criminali.