Il Tesoro degli Stati Uniti punta tutto e cerca di ampliare il suo ruolo nella lotta ai crimini legati alle criptovalute

Le criptovalute hanno posto nuove sfide agli enti regolatori di tutto il mondo a causa della loro natura decentralizzata e pseudonima, che può facilitare attività illegali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Un funzionario del Tesoro statunitense ha chiesto un'autorità di regolamentazione più ampia per contrastare efficacemente i reati legati alle criptovalute in risposta a questi rischi emergenti. 

Questo funzionario ha esortato il Congresso a conferire ulteriori poteri al Dipartimento del Tesoro per potenziarne la capacità di monitorare, indagare e far rispettare le normative relative alle criptovalute. L'iniziativa del Tesoro sottolinea la crescente consapevolezza della necessità di misure normative adattate alle caratteristiche uniche delle risorse digitali. 

La mossa audace del Tesoro degli Stati Uniti potrebbe plasmare il futuro della regolamentazione delle criptovalute

In una dichiarazione alla Commissione Servizi Finanziari della Camera, un funzionario del Tesoro statunitense ha espresso preoccupazione per l'uso delle criptovalute nella finanza illecita e ha richiesto una più ampia capacità di perseguire i malintenzionati. L'audizione della Commissione è prevista per il 15 febbraio.

Brian Nelson, sottosegretario del Dipartimento del Tesoro per il terrorismo e l'intelligence finanziaria, ha sottolineato questa necessità nel suo discorso preparato per un'udienza del Congresso sul terrorismo e sui crimini legati alle criptovalute.

di Nelson giunge in un momento di crescente attenzione da parte dei legislatori di Washington, in particolare della senatrice Elizabeth Warren, che sta promuovendo la sua proposta di legge contro il riciclaggio di denaro. 

Il Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), che Warren ha ripresentato al Senato degli Stati Uniti nel luglio 2023, prende di mira specificamente l'uso criminale di asset digitali a fini di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

"Il Dipartimento del Tesoro è profondamente preoccupato per l'utilizzo di asset virtuali per qualsiasi attività finanziaria illecita", ha dichiarato Brian Nelson, Sottosegretario al Tesoro per il terrorismo e l'intelligence finanziaria, in un discorso preparato in vista di un'audizione della Commissione per i servizi finanziari della Camera dei Rappresentanti sul terrorismo e la finanza illecita.

Il Dipartimento del Tesoro ha dedicato l'ultimo decennio allo sviluppo di un quadro di riferimento per combattere il finanziamento del terrorismo che "attenui i rischi di finanziamento illecito promuovendo al contempo un'innovazione responsabile", ha affermato Nelson nella sua dichiarazione preparata.

Il Tesoro dispone di strumenti per affrontare alcune questioni, tra cui l'autorità di ritenere responsabili le aziende che non rispettano il Bank Secrecy Act.

Tuttavia, per sradicare la finanza illecita da parte degli operatori nei mercati e nei forum di asset virtuali, abbiamo bisogno di strumenti e risorse aggiuntivi […] Ecco perché siamo ansiosi di collaborare con il Congresso per adottare riforme di buon senso che aggiornino i nostri strumenti e le nostre autorità per far fronte alle sfide in continua evoluzione che ci troviamo ad affrontare oggi.

Brian Nelson

Potrebbe essere questa la strada verso una corretta regolamentazione delle criptovalute negli Stati Uniti?

Nel 2023, il Dipartimento del Tesoro ha condiviso con il Congresso alcune proposte per rafforzare la propria autorità, tra cui l'introduzione di ulteriori strumenti sanzionatori per contrastare i trasgressori delle criptovalute. Il Tesoro ha anche sottolineato la necessità di unatronforte supervisione sulle stablecoin, sebbene Nelson non l'abbia espressamente affrontata.

Le osservazioni di Nelson seguono la recente pubblicazione da parte del Tesoro delle Valutazioni nazionali dei rischi del 2024 su riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione. 

Queste valutazioni hannodentpericoli e rischi associati alla finanza illecita negli Stati Uniti, in particolare nel settore delle criptovalute. La ricerca ha sottolineato che, sebbene cash sia lo strumento principale per il riciclaggio di droga, i malintenzionati utilizzano sempre più spesso asset virtuali.

Nelson informerà inoltre i legislatori sui tentativi del Tesoro di impedire ad Hamas di trasferire o raccogliere cash per sostenere il terrorismo e ha affermato che l'agenzia sta cercando nuove tecniche che il gruppo potrebbe impiegare. 

Sebbene continuiamo a ritenere che l'uso di asset digitali da parte dei terroristi costituisca una piccola frazione dei meccanismi più consolidati per spostare denaro, riconosciamo che i gruppi terroristici hanno fatto e potrebbero continuare a fare ricorso agli asset digitali per raccogliere, trasferire e conservare i loro proventi illeciti.

Brian Nelson

Nelson ha dichiarato che il Tesoro continuerà a cercare fondi legati ad Hamas anche in futuro. La sottocommissione per le attività digitali, la tecnologia finanziaria e l'inclusione della Commissione per i servizi finanziari della Camera terrà un'udienza il 15 febbraio per indagare su bitcoin e attività criminali.