米財務省が全額を投入し、暗号通貨犯罪に対処するための役割拡大を求める

暗号通貨は、分散型かつ擬似匿名性を持つため、世界中の規制当局にとって新たな課題をもたらしており、これは資金洗浄やテロ資金調達などの違法行為を促進する可能性があります。これらの新たなリスクに対応するため、米財務省の当局者は、暗号通貨関連の犯罪に対処するための規制権限の拡大を主張しています。 

この当局者は、財務省に追加の権限を付与し、暗号通貨に関する監視、調査、規制執行の能力を強化するよう議会に呼びかけました。財務省のイニシアチブは、デジタル資産の独自な特徴に合わせた規制措置の必要性が高まっていることを示しています。 

米財務省の大胆な動きが、暗号通貨規制の未来を形作る可能性

米下院金融サービス委員会の前で発言した米財務省の当局者は、暗号通貨の違法な金融活動での使用について懸念を表明し、悪質な行為者を追及するためのより広範な権限を求めました。委員会の公聴会は2月15日に予定されています。

テロリズムおよび暗号通貨犯罪に関する議会公聴会での準備された発言の中で、テロリズム・金融情報担当財務省次官のBrian Nelson氏は、この必要性を強調しました。

ネルソン氏の発言は、特にエリザベス・ウォーレン上院議員が資金洗浄防止法を推進していることから、ワシントンの立法府からの注目を集めています。

ウォーレン氏が2023年7月に米国上院に再提出したデジタルアセット資金洗浄防止法（DAAMLA）は、デジタルアセットの違法な資金洗浄およびテロ資金調達への使用を特に標的としています。

「財務省は、バーチャルアセットがすべての違法な金融活動に使用されることについて深く懸念しています。」と、テロリズム・金融情報担当財務省次官のBrian Nelson氏は、テロリズムおよび違法な金融活動に関する下院金融サービス委員会の公聴会に先立って準備された発言で述べました。

財務省は過去10年間、テロ資金調達に対抗するための枠組みを開発してきました。これは「違法な金融リスクを軽減しつつ、責任あるイノベーションを促進する」ものであり、ネルソン氏は準備された声明で述べました。

財務省には、銀行秘密法への非遵守に対して企業を責任追及する権限など、いくつかの問題に対処する手段があります。

しかし、バーチャルアセット市場やフォーラムでのプレイヤーによる違法な金融活動を取り締まるためには、追加のツールとリソースが必要です。[…] そのため、私たちは今日直面している進化する課題に合わせてツールと権限を更新する常識的な改革を採用するために議会と協力することを熱望しています。

Brian Nelson

これが米国の適切な暗号通貨規制への道となるでしょうか？

2023年、財務省は議会に対して、暗号通貨の不正行為者に対処するための追加の制裁ツールなど、権限を強化するための提案を共有しました。財務省は、より強力なステーブルコインの監督の必要性も強調しましたが、ネルソン氏はそれについて明確には言及しませんでした。

ネルソン氏の発言は、財務省が最近発表した2024年の資金洗浄、テロ資金調達、および拡散資金調達に関する国家リスクアセスメントに続いています。 

これらのアセスメントは、米国における違法な金融活動、特に暗号通貨セクターに関連する危険とリスクを特定しました。この研究は、現金が薬物洗浄の主要な手段である一方で、悪質な行為者がバーチャルアセットをますます使用していることを強調しました。

ネルソン氏はまた、ハマスがテロをサポートするために現金を移動または調達するのを防ぐための財務省の取り組みについて立法府にブリーフィングを行い、同機関がグループが使用する可能性のある新しい手法を探していると述べました。 

テロリストによるデジタルアセットの使用は、確立された資金移動メカニズムのごく一部であるという評価を継続していますが、テロリストグループは違法な収益を調達、移動、保管するためにデジタルアセットに頼ってきた可能性があり、今後もそうする可能性があります。

Brian Nelson

ネルソン氏は、財務省が将来もハマスに関連する資金を追求し続けると述べました。下院金融サービス委員会のデジタルアセット、金融技術、包摂に関する小委員会は、2月15日にビットコインと犯罪活動に関する公聴会を開催します。