암호화폐는 탈중앙화 및 익명성이라는 특성으로 인해 전 세계 규제 기관에 새로운 과제를 안겨주고 있으며, 이는 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동을 용이하게 할 수 있습니다. 미국 재무부의 한 관계자는 이러한 새로운 위험에 대응하여 암호화폐 관련 범죄를 효과적으로 단속하기 위해 규제 권한 확대를 주장해 왔습니다.
이 관계자는 재무부가 암호화폐 관련 규제를 감시, 조사 및 집행하는 능력을 강화할 수 있도록 의회에 추가적인 권한을 부여할 것을 촉구했습니다. 재무부의 이러한 움직임은 디지털 자산의 고유한 특성에 맞춘 규제 조치의 필요성에 대한 인식이 점차 높아지고 있음을 보여줍니다.
미국 재무부의 과감한 조치는 암호화폐 규제의 미래를 바꿀 수 있다
미국 재무부 관계자는 하원 금융서비스위원회에 제출한 성명에서 암호화폐가 , 불법 행위자를 추적할 수 있는 권한 확대를 요청했다. 해당 위원회 청문회는 2월 15일에 열릴 예정이다.
브라이언 넬슨 재무부 테러 및 금융정보 담당 차관은 테러와 암호화폐 범죄에 관한 의회 청문회를 위해 준비한 발언에서 이러한 필요성을 강조했습니다.
넬슨의 발언은 워싱턴의 의원들, 특히 자금세탁 방지 법안을 적극적으로 추진하고 있는 엘리자베스 워런 상원의원의 관심이 높아지는 가운데 나온 것이다.
워렌 의원이 2023년 7월 미국 상원에 다시 제출한 디지털 자산 자금세탁 방지법(DAAMLA)은 자금세탁 및 테러 자금 조달을 위한 디지털 자산의 범죄적 사용을 구체적으로 겨냥하고 있습니다.
"재무부는 모든 불법 금융 활동에 가상 자산이 사용되는 것에 대해 깊이 우려하고 있다"고 밝혔습니다.
넬슨은 준비된 성명에서 재무부가 지난 10년 동안 테러 자금 조달에 맞서 싸우는 체계를 개발해 왔으며, 이 체계는 "불법 자금 조달 위험을 완화하는 동시에 책임 있는 혁신을 촉진한다"고
재무부는 은행비밀보호법을 준수하지 않은 기업에 책임을 묻는 권한을 포함하여 일부 문제를 해결할 수 있는 수단을 보유하고 있습니다.
그러나 가상자산 시장과 포럼에서 활동하는 불법 금융 행위를 근절하기 위해서는 추가적인 도구와 자원이 필요합니다. […] 그렇기 때문에 우리는 오늘날 우리가 직면한 변화하는 과제에 맞춰 우리의 도구와 권한을 업데이트하는 상식적인 개혁안을 채택하기 위해 의회와 협력하고자 합니다.
브라이언 넬슨
이것이 미국에서 암호화폐를 제대로 규제하는 길이 될 수 있을까요?
2023년 재무부는 의회에 암호화폐 관련 불법 행위자를 단속하기 위한 추가 제재 수단을 포함하여 재무부의 권한을 강화하는 방안을 제시했습니다. 재무부는 또한 스테이블코인에 대한tron강력한 감독의 필요성을 강조했지만, 넬슨은 이를 명시적으로 언급하지는 않았습니다.
넬슨의 발언은 재무부가 최근 발표한 2024년 자금세탁, 테러자금 조달 및 핵확산자금 조달에 관한 국가 위험 평가 보고서에 따른 것입니다.
이 평가들은 미국, 특히 암호화폐 부문에서 불법 금융과 관련된 위험과 위협을dent. 연구는 cash 마약 자금 세탁의 주요 수단이지만, 범죄자들이 가상 자산을 점점 더 많이 사용하고 있다는 점을 강조했습니다.
넬슨은 또한 하마스가 테러 지원을 위해 cash 이동시키거나 모으는 것을 막기 위한 재무부의 노력에 대해 의원들에게 브리핑할 예정이며, 재무부는 하마스가 사용할 수 있는 새로운 기법을 찾고 있다고 밝혔습니다.
테러리스트들이 디지털 자산을 이용하는 방식은 기존의 자금 이동 수단에 비하면 아직 미미한 수준이라고 평가하지만, 테러 단체들이 불법 수익금을 모금, 이전 및 보관하기 위해 디지털 자산을 이용해 왔으며 앞으로도 이용할 가능성이 있음을 인지하고 있습니다.
브라이언 넬슨
넬슨은 재무부가 앞으로도 하마스와 관련된 자금 추적을 계속할 것이라고 밝혔습니다. 하원 금융서비스위원회 산하 디지털 자산, 금융 기술 및 포용성 소위원회는 2월 15일 bitcoin 과 범죄 활동에 대한 조사를 위한 청문회를 개최할 예정입니다.
