미국 재무부, 암호화폐 범죄 퇴치를 위해 모든 것을 걸고 확장된 역할 모색

암호화폐는 탈중앙화되고 익명성이 강한 특성으로 인해 자금세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동을 용이하게 할 수 있어 전 세계 규제 기관들에게 새로운 도전 과제를 제시했습니다. 이러한 새로운 위험에 대응하여, 한 미국 재무부 관리자는 암호화폐 관련 범죄를 효과적으로 퇴치하기 위해 확장된 규제 권한을 주장해 왔습니다. 

이 관리자는 의회에 재무부에게 암호화폐 관련 규제를 모니터링, 조사, 집행하는 능력을 강화하기 위한 추가 권한을 부여할 것을 촉구했습니다. 재무부의 이 조치는 디지털 자산의 고유한 특성에 맞춘 규제 조치의 필요성에 대한 인식이 높아지고 있음을 강조합니다. 

미국 재무부의 대담한 조치가 암호화폐 규제의 미래를 형성할 수 있다

미 의회 금융서비스위원회 앞에서의 성명에서 미국 재무부 관리가 암호화폐 의 불법 금융 사용에 대한 우려를 표명하고, 부당 행위자에 대한 추적을 위한 더 넓은 권한을 요청했습니다. 위원회 청문회는 2월 15일에 예정되어 있습니다.

브라이언 넬슨 재무부 테러 및 금융정보 차관보는 테러 및 암호화폐 범죄 관련 의회 청문회를 위한 준비된 발언에서 이러한 필요성을 강조했습니다.

넬슨의 성명은 워싱턴 의원들, 특히 자금세탁 방지 입법을 추진해 온 엘리자베스 워런 상원의원으로부터의 주목을 받으며 나왔습니다.

워런 상원의원이 2023년 7월 미국 상원에 재발의한 디지털 자산 자금세탁 방지법(DAAMLA)은 디지털 자산의 범죄적 사용, 특히 자금세탁 및 테러 자금 조달을 구체적으로 겨냥하고 있습니다.

“재무부는 가상 자산이 모든 불법 금융 활동에 사용되는 것에 대해 깊은 우려를 가지고 있습니다.” 브라이언 넬슨 재무부 테러 및 금융정보 차관보는 테러 및 불법 금융 관련 의회 금융서비스위원회 청문회 전 준비된 발언에서 이같이 밝혔습니다.

재무부는 지난 10년 동안 테러 자금 조달을 퇴치하기 위한 프레임워크를 개발해 왔으며, 이는 “책임 있는 혁신을 촉진하면서 불법 금융 위험을 완화합니다.” 넬슨은 준비된 성명에서 말했습니다.

재무부는 은행 비밀법 준수 실패에 대해 법인을 책임질 수 있는 권한을 포함하여 일부 문제에 대응할 수 있는 수단을 보유하고 있습니다.

그러나 가상 자산 시장 및 포럼의 행위자들이 불법 금융을 근절하기 위해서는 추가적인 도구와 자원이 필요합니다 […] 이것이 바로 우리가 오늘 직면한 진화하는 도전에 맞춰 우리의 도구와 권한을 업데이트하는 상식적인 개혁을 의회와 함께 채택하기를 간절히 원하는 이유입니다.

브라이언 넬슨

이것이 미국에서 적절한 암호화폐 규제로 가는 길일까요?

2023년 재무부는 의회에 암호화폐 불법 행위자를 퇴치하기 위한 추가 제재 도구 등을 포함하여 자신의 권한을 강화하기 위한 제안서를 공유했습니다. 재무부는 스테이블코인 감독 강화의 필요성을 강조했지만, 넬슨은 이를 명시적으로 다루지는 않았습니다.

넬슨의 발언은 재무부가 최근 자금세탁, 테러 자금 조달 및 확산 자금 조달에 대한 2024년 국가 위험 평가를 발표한 직후 나왔습니다. 

이러한 평가는 미국 내 불법 금융, 특히 암호화폐 부문과 관련된 위험과 위험 요인을 식별했습니다. 이 연구는 현금이 마약 자금세탁의 주요 수단이지만, 나쁜 행위자들이 가상 자산을 점점 더 많이 사용하고 있음을 강조했습니다.

넬슨은 하마스가 테러를 지원하기 위해 현금 이동 또는 조달을 방지하려는 재무부의 시도에 대해 입법자들에게 브리핑할 예정이며, 해당 조직이 사용할 수 있는 새로운 기법을 찾고 있다고 말했습니다. 

우리는 테러 조직의 디지털 자산 사용이 돈을 이동시키는 더 확립된 메커니즘의 작은 비율에 불과하다고 계속 평가하고 있지만, 테러 조직이 불법 수익을 조달, 이체 및 저장하기 위해 디지털 자산에 의존해 왔으며 앞으로도 계속 그럴 수 있음을 인식합니다.

브라이언 넬슨

넬슨은 재무부가 향후 하마스와 관련된 자금을 계속 추구할 것이라고 밝혔습니다. 의회 금융서비스위원회 디지털 자산, 금융 기술 및 포용성 소위원회는 2월 15일 비트코인과 범죄 활동 조사를 위한 청문회를 개최할 예정입니다.