Минфин США делает ставку на все, стремясь расширить роль в борьбе с криптопреступностью

Криптовалюты создали новые вызовы для регулирующих органов по всему миру из-за их децентрализованного и псевдонимного характера, который может способствовать незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Чиновник Министерства финансов США выступает за расширение регуляторных полномочий для эффективной борьбы с преступлениями, связанными с криптовалютами, в ответ на эти возникающие риски. 

Этот чиновник призвал Конгресс предоставить Министерству финансов дополнительные полномочия для улучшения его способности контролировать, расследовать и обеспечивать соблюдение регулирования в отношении криптовалют. Инициатива Министерства финансов подчеркивает растущее признание необходимости регуляторных мер, адаптированных к уникальным характеристикам цифровых активов. 

Смелый шаг Минфина США может определить будущее регулирования криптовалют

В заявлении перед Комитетом по финансовым услугам Палаты представителей чиновник Министерства финансов США выразил обеспокоенность по поводу использования криптовалют в незаконных финансовых операциях и запросил более широкие возможности для преследования злоумышленников. Слушания в комитете запланированы на 15 февраля.

Брайан Нельсон, заместитель министра финансов США по терроризму и финансовым разведывательным операциям, подчеркнул эту необходимость в своих подготовленных remarks для конгрессуальных слушаний по терроризму и криптопреступлениям.

Заявление Нельсона поступает на фоне повышенного внимания законодателей Вашингтона, в частности сенатора Элизабет Уоррен, которая продвигает свое законодательство по борьбе с отмыванием денег.

Закон о противодействии отмыванию денег с использованием цифровых активов (DAAMLA), который Уоррен повторно представила в Сенате США в июле 2023 года, конкретно нацелен на уголовное использование цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма.

«Министерство финансов глубоко обеспокоено использованием виртуальных активов для всей незаконной финансовой деятельности», заявил Брайан Нельсон, заместитель министра финансов США по терроризму и финансовым разведывательным операциям, в подготовленных remarks перед слушаниями Комитета по финансовым услугам Палаты представителей по терроризму и незаконным финансам.

Министерство финансов потратило последнее десятилетие на разработку_framework_ для борьбы с финансированием терроризма, которое «снижает риски незаконных финансовых операций, одновременно способствуя ответственным инновациям», заявил Нельсон в своем подготовленном заявлении.

Казначейство действительно располагает инструментами для решения некоторых проблем, включая полномочия привлекать корпорации к ответственности за несоблюдение Закона о банковской тайне.

Однако для искоренения незаконных финансов со стороны участников рынков виртуальных активов и форумов нам необходимы дополнительные инструменты и ресурсы […] Именно поэтому мы стремимся сотрудничать с Конгрессом для принятия разумных реформ, которые обновят наши инструменты и полномочия в соответствии с меняющимися вызовами сегодняшнего дня.

Брайан Нельсон

Может ли это стать путем к надлежащему регулированию криптовалют в США?

В 2023 году Министерство финансов США представило Конгрессу предложения по расширению своих полномочий, включая дополнительные санкционные инструменты для борьбы с нарушителями в сфере криптовалют. Казначейство также подчеркнуло необходимость усиления надзора за стейблкоинами, хотя Нельсон не затрагивал этот вопрос напрямую.

Заявления Нельсона последовали за недавним выпуском Министерством финансов Оценок национальных рисков на 2024 год в области отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия. 

Эти оценки выявили опасности и риски, связанные с незаконными финансами в Соединенных Штатах, особенно в секторе криптовалют. В исследовании подчеркивается, что, хотя наличные деньги остаются основным инструментом для отмывания денег от торговли наркотиками, злоумышленники все чаще используют виртуальные активы.

Нельсон также проинформирует законодателей о попытках Казначейства предотвратить перемещение или сбор ХАМАСом наличных средств для поддержки терроризма и заявил, что агентство ищет новые методы, которые может использовать эта группировка. 

Хотя мы продолжаем оценивать, что использование террористами цифровых активов остается небольшой долей по сравнению с более устоявшимися механизмами перевода денег, мы признаем, что террористические группы уже обращаются к цифровым активам и могут продолжать делать это для сбора, перевода и хранения своих незаконных доходов.

Брайан Нельсон

Нельсон заявил, что Казначейство будет продолжать искать средства, связанные с ХАМАСом, в будущем. Подкомитет Палаты представителей по цифровым активам, финансовым технологиям и инклюзивности проведет слушания 15 февраля для расследования связи биткоина и преступной деятельности.