Министерство финансов США делает ставку на расширение своей роли в борьбе с криптопреступностью

Криптовалюты создали новые проблемы для регулирующих органов по всему миру из-за своей децентрализованной и псевдонимной природы, что может способствовать незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Представитель Министерства финансов США выступает за расширение полномочий регулирующих органов для эффективной борьбы с преступлениями, связанными с криптовалютами, в ответ на эти новые риски. 

Этот чиновник призвал Конгресс предоставить Министерству финансов дополнительные полномочия для расширения его возможностей по мониторингу, расследованию и обеспечению соблюдения нормативных требований, касающихся криптовалют. Инициатива Министерства финансов подчеркивает растущее понимание необходимости регулирующих мер, адаптированных к уникальным характеристикам цифровых активов. 

Смелый шаг Министерства финансов США может определить будущее регулирования криптовалют

В своем заявлении перед Комитетом по финансовым услугам Палаты представителей представитель Министерства финансов США выразил обеспокоенность по поводу использования криптовалют в незаконных финансовых операциях и потребовал расширения полномочий по преследованию нарушителей. Слушания в комитете запланированы на 15 февраля.

Брайан Нельсон, заместитель министра финансов по вопросам борьбы с терроризмом и финансовой разведки, подчеркнул эту необходимость в своем подготовленном выступлении на слушаниях в Конгрессе по вопросам терроризма и преступлений, связанных с криптовалютами.

Нельсона прозвучало на фоне повышенного внимания со стороны вашингтонских законодателей, в частности сенатора Элизабет Уоррен, которая активно продвигает свой законопроект о борьбе с отмыванием денег. 

Закон о борьбе с отмыванием денег с использованием цифровых активов (DAAMLA), который Уоррен вновь внесла на рассмотрение Сената США в июле 2023 года, конкретно направлен на предотвращение преступного использования цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма.

«Министерство финансов глубоко обеспокоено использованием виртуальных активов для всей незаконной финансовой деятельности», — заявил Брайан Нельсон, заместитель министра финансов по вопросам борьбы с терроризмом и финансовой разведки, в подготовленном выступлении перед слушаниями в Комитете по финансовым услугам Палаты представителей, посвященными терроризму и незаконному финансированию.

В своем подготовленном заявлении Нельсон отметил, что за последнее десятилетие Министерство финансов разработало систему борьбы с финансированием терроризма, которая «снижает риски незаконного финансирования, одновременно способствуя ответственным инновациям».

Министерство финансов располагает инструментами для решения некоторых проблем, включая полномочия привлекать корпорации к ответственности за несоблюдение Закона о банковской тайне.

Однако для искоренения незаконного финансирования со стороны участников рынков и форумов виртуальных активов нам необходимы дополнительные инструменты и ресурсы […] Именно поэтому мы стремимся сотрудничать с Конгрессом для принятия разумных реформ, которые обновят наши инструменты и полномочия в соответствии с меняющимися вызовами, стоящими перед нами сегодня.

Брайан Нельсон

Может ли это стать путем к надлежащему регулированию криптовалют в США?

В 2023 году Министерство финансов представило Конгрессу предложения по расширению своих полномочий, включая дополнительные инструменты санкций для борьбы с нарушителями в сфере криптовалют. Министерство финансов также подчеркнуло необходимостьtronстрогого надзора за стейблкоинами, хотя Нельсон прямо об этом не говорил.

Заявления Нельсона прозвучали после недавней публикации Министерством финансов Национальных оценок рисков в области отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения за 2024 год. 

В ходе этих оценокdentвыявлены опасности и риски, связанные с незаконным финансированием в Соединенных Штатах, особенно в секторе криптовалют. Исследование подчеркнуло, что, хотя cash являются основным инструментом отмывания денег от наркотиков, злоумышленники все чаще используют виртуальные активы.

Нельсон также проинформирует законодателей о попытках Министерства финансов предотвратить перемещение или сбор cash ХАМАС для поддержки терроризма и заявил, что ведомство ищет новые методы, которые может использовать эта группировка. 

Хотя мы по-прежнему считаем, что использование террористами цифровых активов составляет лишь небольшую долю от более устоявшихся механизмов перевода денег, мы признаем, что террористические группы использовали и могут продолжать использовать цифровые активы для получения, перевода и хранения своих незаконных доходов.

Брайан Нельсон

Нельсон заявил, что Министерство финансов продолжит в будущем искать средства, связанные с ХАМАС. Подкомитет по цифровым активам, финансовым технологиям и социальной интеграции Комитета по финансовым услугам Палаты представителей проведет слушания 15 февраля для расследования деятельности, связанной с bitcoin и преступностью.